¿Qué os parece mi cartera de inversión? +Bogle
************/Flood/******
30-may-2020 00:23
#1
|
Qué tal shurs! Después de varias simulaciones con carteras de inversión y de varias lecturas de libros (sobretodo de Bogle) os presento mi cartera de inversión para el largo plazo. Estoy ligeramente sesgado hacia un escenario inflacionista. He intentado equiponderar el peso de cada región en base al peso actual y al peso estimado para los próximos años. Infrapondero la renta fija ya que soy joven (<30 años) y debido a la escasa rentabilidad de los tipos actuales. En base a la emisión actual de moneda, he optado por los bonos ligados a la inflación para intentar cubrir ese aspecto. Añado un 10% de oro como protección ante cualquier evento económico no esperado, y un 5% de crypto como pura especulación. Todos son fondos indexados. 32% Vanguard US500 18% Vanguard Europe 18% Vanguard Emerging Markets 5% Vanguard Japan 12% Bonos Europeos ligados a la inflación 10% Oro 5% Criptomonedas (Ethereum) ¿Qué os parece shurs? ¿Alguna mejora, alguna crítica? Espero un 7% anual 
|
ForoXiaomi: Miembro
30-may-2020 00:47
#2
|
No te voy a mencionar que te indexes al World porque estás convencido en hacer ese asset allocation. Sin problemas. Has pensado cómo entrar? Todo de golpe o DCA? |
************/Flood/******
30-may-2020 01:28
#3
|
Ya estoy dentro, hago DCA, el 30% de mi sueldo todos los meses. |
Most wanted
30-may-2020 01:37
#4
| Si te sientes cómodo con esa distribución adelante. Igualmente, nadie sabe como va a ser el futuro y noto cierto market timing en tus palabras, aún así, invierte con esa distribución, siempre puedes modificarla. Yo soy más partidario de utilizar el world. |
Usuario Premium
30-may-2020 01:57
#5
| Muy bien yo le cambiaria dos cosas, primera quitar algun % a los emergentes, ahora mismo creo que no es su momento simplemente, y criptomonedas quizas me quitaria un poco y no seria a esa moneda lo que dejaria. |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 02:06
#6
|
Cambiaria el del SP por MSCI World, y metería mas emergentes, pero vamos que esta muy muy bien, muy parecida a la mia shur tendras buenas rentas!
|
Gorrino intergaláctico
30-may-2020 03:16
#8
|
El World está muy bien también, más sencillo y muy similar, simplemente es por hacer un ajuste fino y que me gusta meter más emergentes que en mi opinión están infraponderadas en el World y en el futuro tendrán más peso que el actual, y la cartera es a 20 años.
Ya estoy dentro, hago DCA, el 30% de mi sueldo todos los meses. Yo empecé como tú, ajustando porcentajes entre usa, europa, japón y emergentes, pero al final pasé del rollo y sólo puse world y emergentes. Suelo tener como referencia el msci acwi, el cual incluye world y emergentes, en un porcentaje 89/11. Más o menos. En mi caso lo hice de esa manera por simplicidad y para hacer más fácil el tema de los rebalanceos, que en mi caso son mensuales. Eso si, soy un cagón y de momento voy 50 rv/50 rf. |
ForoMiembros: Coche
30-may-2020 08:24
#9
|
Qué tal shurs!
Después de varias simulaciones con carteras de inversión y de varias lecturas de libros (sobretodo de Bogle) os presento mi cartera de inversión para el largo plazo. Estoy ligeramente sesgado hacia un escenario inflacionista. He intentado equiponderar el peso de cada región en base al peso actual y al peso estimado para los próximos años. Infrapondero la renta fija ya que soy joven (<30 años) y debido a la escasa rentabilidad de los tipos actuales. En base a la emisión actual de moneda, he optado por los bonos ligados a la inflación para intentar cubrir ese aspecto. Añado un 10% de oro como protección ante cualquier evento económico no esperado, y un 5% de crypto como pura especulación. Todos son fondos indexados. 32% Vanguard US500 18% Vanguard Europe 18% Vanguard Emerging Markets 5% Vanguard Japan 12% Bonos Europeos ligados a la inflación 10% Oro 5% Criptomonedas (Ethereum) ¿Qué os parece shurs? ¿Alguna mejora, alguna crítica? Espero un 7% anual me gusta tu cartera yo mi parte indexada (aprox 70%) la llevo en msci world, emergentes y asia, el otro 30 lo tengo en algunas DGI y un par de apuestas especulativas de value |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 10:32
#10
|
El MSCI ACWI tiene un 59% de EEUU y un 11% de Emergentes, y tu tienes un 43% y 24% respectivamente (en relación al 73% que tienes en RV indexada), yo subiría EEUU y bajaría emergentes. Aquí puedes ver la composición del indice: https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=546762490 Un saludo |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 10:59
#11
| A través de que broker o web tienes las cryptos? Estoy pensando en tener un 3-5% de la cartera en Bitcoin como estrategia convexa pero no veo la manera ideal de incorporarla. |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 11:16
#12
|
¿~25% de la RV en emergentes te parece poco? ¿Por qué? |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 11:20
#13
| Yo le quitaría un poquito de emergentes y se lo pondría a bonos, el tema de cripto me parece bien para un porcentaje minimo pero ethereum no me termina mucho de convencer. |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 11:40
#14
|
Qué tal shurs!
Después de varias simulaciones con carteras de inversión y de varias lecturas de libros (sobretodo de Bogle) os presento mi cartera de inversión para el largo plazo. Estoy ligeramente sesgado hacia un escenario inflacionista. He intentado equiponderar el peso de cada región en base al peso actual y al peso estimado para los próximos años. Infrapondero la renta fija ya que soy joven (<30 años) y debido a la escasa rentabilidad de los tipos actuales. En base a la emisión actual de moneda, he optado por los bonos ligados a la inflación para intentar cubrir ese aspecto. Añado un 10% de oro como protección ante cualquier evento económico no esperado, y un 5% de crypto como pura especulación. Todos son fondos indexados. 32% Vanguard US500 18% Vanguard Europe 18% Vanguard Emerging Markets 5% Vanguard Japan 12% Bonos Europeos ligados a la inflación 10% Oro 5% Criptomonedas (Ethereum) ¿Qué os parece shurs? ¿Alguna mejora, alguna crítica? Espero un 7% anual 1. Por tu edad me olvidaría de renta fija, todo renta variable 2. Simplificaría los fondos indexados al World+Emerging. En tu configuración actual de falta el Pacific excluding Japan 3. Criptomonedas. ETH está bien pero incluirá BTC tambien |
************/Flood/******
30-may-2020 13:09
#15
|
MyInvestor. Pero emergentes no están en el world, no?
Yo empecé como tú, ajustando porcentajes entre usa, europa, japón y emergentes, pero al final pasé del rollo y sólo puse world y emergentes. Suelo tener como referencia el msci acwi, el cual incluye world y emergentes, en un porcentaje 89/11. Más o menos. En mi caso lo hice de esa manera por simplicidad y para hacer más fácil el tema de los rebalanceos, que en mi caso son mensuales. Eso si, soy un cagón y de momento voy 50 rv/50 rf.
|
************/Flood/******
30-may-2020 13:25
#16
|
El MSCI ACWI tiene un 59% de EEUU y un 11% de Emergentes, y tu tienes un 43% y 24% respectivamente (en relación al 73% que tienes en RV indexada), yo subiría EEUU y bajaría emergentes.
Aquí puedes ver la composición del indice: https://docs.google.com/spreadsheets...#gid=546762490 Un saludo Personalmente no me gusta indexarme con un 5% de mi posición a un país (China) que en las próximas décadas tendrá la misma capitalización que EEUU, siendo el peso de EEUU 60% en el World. Pero puedo estar totalmente equivocado y que esto lastre mi rentabilidad, sin duda. No lo sé shur [QUOTE=sendoh;370597740]¿Por qué tanto en emergentes? Contesto arriba shur! 2. Es una buena opción para hacerlo más sencillo sí, estoy de acuerdo. El Pacific excluiding Japan me parecía ya demasiada sofisticación, que me iba a traer más complejidad a la cartera que un gran cambio de rentabilidad, por eso lo obvié. 3. Estoy de acuerdo, pero como comenté arriba pienso que mi cartera está bien diversificada en un 95%, por lo que el 5% que voy a dedicar a especular prefiero elegir el valor más especulativo dentro de ya la propia especulación de las criptomonedas. Por eso elijo Ethereum, porque creo que las probabilidades de revalorizarse son más altas que las de Bitcoin, ya que tiene una décima parte de capitalización que Bitcoin. Esto sin entrar en el potencial, desarrollo, etc, de cada una de ellas, ya que sería más complejo. Gracias por la aportación shur!
|
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 15:43
#17
|
El oro como lo tienes invertido? Físico? ETF? Me gusta tu cartera shur, yo simplificaría con World más emergentes. Al final cada uno tiene su punto de vista, pero a largo plazo opino como tú en el tema emergentes. |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 18:18
#18
|
Al final Emergentes es medio mundo, dejar solo el 25% para medio mundo me parece poco, pero es cosa de cada uno, claro yo tendría 66% World (sin emergentes) 33% Emergentes, de hecho ahora mismo tengo 50-50% 
|
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 18:26
#19
| Quitaba emergentes y metía baelo, y el ETH lo cambiaba por MCO. |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 20:08
#20
| Los emergentes representan el 11% de la capitalización del mundo |
forocochia24
30-may-2020 21:04
#21
| Yo acabo de empezar, con 250€ semanales, 90% Msci World y 10% emergentes |
ForoCoches: Miembro
30-may-2020 21:29
#22
| Exacto, a eso voy, mientras que por población son la mayor parte del mundo. El mundo tenderá a que cada vez representen más % de la capitalización, y de eso uno se aprovecha sobreponderando emergentes |
forocochia24
31-may-2020 11:01
#26
| En myinvestor no hay comisiones por compra, solo la propia de cada fondo, vanguard en mi caso, que es anual, un 0.17 creo |
ForoCoches: Miembro
31-may-2020 11:50
#27
|
El World está muy bien también, más sencillo y muy similar, simplemente es por hacer un ajuste fino y que me gusta meter más emergentes que en mi opinión están infraponderadas en el World y en el futuro tendrán más peso que el actual, y la cartera es a 20 años.
Ya estoy dentro, hago DCA, el 30% de mi sueldo todos los meses. Lo suyo es hacer un 85-15 World-EM, aproximadamente. Edito: Oro y criptos en mi opinión no cuentan como inversión sino como especulación (abro paraguas). Como activo refugio tienes la RF, si vas a 20+ años yo personalmente iría 100% RV o como mucho dejar un pequeño porcentaje para "jugar" con las criptos si te mola ese rollo (ya te digo, con la mentalidad de que estás jugando, como el que entra a un casino). Saludos. |
ForoCoches: Usuario
31-may-2020 11:57
#28
|
Qué tal shurs!
Después de varias simulaciones con carteras de inversión y de varias lecturas de libros (sobretodo de Bogle) os presento mi cartera de inversión para el largo plazo. Estoy ligeramente sesgado hacia un escenario inflacionista. He intentado equiponderar el peso de cada región en base al peso actual y al peso estimado para los próximos años. Infrapondero la renta fija ya que soy joven (<30 años) y debido a la escasa rentabilidad de los tipos actuales. En base a la emisión actual de moneda, he optado por los bonos ligados a la inflación para intentar cubrir ese aspecto. Añado un 10% de oro como protección ante cualquier evento económico no esperado, y un 5% de crypto como pura especulación. Todos son fondos indexados. 32% Vanguard US500 18% Vanguard Europe 18% Vanguard Emerging Markets 5% Vanguard Japan 12% Bonos Europeos ligados a la inflación 10% Oro 5% Criptomonedas (Ethereum) ¿Qué os parece shurs? ¿Alguna mejora, alguna crítica? Espero un 7% anual |