Estrategia de Inversión - Pinwheel Portfolio
ForoCoches: Usuario
22-feb-2020 03:35
#1
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Muy buenas a todos, tema serio. He estado leyendo sobre inversión, y he llegado a dos conclusiones que están demostradas por estudios.
Partiendo de esas premisas, lo mejor sería una cartera estática de índices, en la cual se destine una porción diferente del capital a diferentes inversiones, siempre de la misma manera y mediante rebalanceos, de la mejor manera posible. Aquí hemos de tener en cuenta 3 factores principalmente:
Hay que tener en cuenta que la volatilidad influye en la rentabilidad acumulada, pues si un año cae un 40%, después necesitará también recuperar todo ese capital para volver al punto inicial, y las rentabilidades obtenidas en ese punto ofrecerán una menor plusvalía, que si la caída hubiese sido menor. De ahí el índice sharp, que muchos conoceréis. Hasta este punto, si alguno considera que me he equivocado en alguna de estas premisas, me gustaría que me explicase en cual y por qué, puesto que en esto baso el resto de la "Estrategia". Aviso de que no soy un experto ni mucho menos, ni me acerco, y es todo fruto de llevar casi un año revisando la mejor manera de gestionar mi capital. Partiendo entonces de esta premisa: Debemos encontrar la cartera estática óptima para nosotros. De ahí he encontrado esta web: https://portfoliocharts.com/. Trata estadísticamente a algunas de las carteras más populares, desde los años 70. Destacaría estas tres capturas:    Extraigo de aquí, que la volatilidad le pega a la estrategia total market (msci) bien duro, y que las rentabilidades y datos están hechos con la inflación (americana) tenida en cuenta, osea que sería una rentabilidad pura. No se vosotros, pero yo veo a la pinwheel como la ganadora en un perfil agresivo. PINWHEEL PORTFOLIO Asset Allocation
Veamos algunas gráficas, ajustadas ya a la inflación de España.    Si invirtiesemos 10000 euros, con aportaciones mensiales de 500 euros, tardaríamos en acumular un cuarto de millón:  En conclusión, es probablemente la mejor opción que he encontrado por ahí, la que más confianza me ha dado, y la que más datos considero que me ha aportado de manera objetiva y no sensacionalista. Me gustaría saber vuestra opinión al respecto de esta estrategia, como la veis, críticas, sugerencias, etc. Un saludo. |
Gorrino intergaláctico
22-feb-2020 04:19
#2
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En conclusión, es probablemente la mejor opción que he encontrado por ahí, la que más confianza me ha dado, y la que más datos considero que me ha aportado de manera objetiva y no sensacionalista. Me gustaría saber vuestra opinión al respecto de esta estrategia, como la veis, críticas, sugerencias, etc.
Una duda que probablemente te parezca ridícula: cuando meten ese porcentaje en oro, se refieren a un etf de oro? O a comprar oro físico? |
ForoCoches: Miembro
23-feb-2020 09:30
#4
| Soy al único que le parece una locura meterse en una estrategia en la que te comes un DD de mas del 30%? Para compras el indice y a volar |
Long live Radovid!
23-feb-2020 10:58
#5
| Donde compráis el oro? Entiendo que a través de etf pero con que broker? |
ForoCoches: Usuario
23-feb-2020 13:05
#7
| No lo sé realmente, simplemente presentaba la idea de inversión, para reunir más opiniones y demás. |
Menos STOP y más SOTP
23-feb-2020 13:12
#8
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No es más que una cartera tipo all weather portfolio, que tan famoso se hizo. Para mi, lleva demasiada renta variable |
ForoCoches: Miembro
23-feb-2020 13:20
#9
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ForoCoches: Usuario
23-feb-2020 13:26
#10
| Teniendo en cuenta que es la peor ventana posible, y que está descontada la inflación la verdad es que no lo veo nada mal. Es bastante relevante el hecho de que esté descontada la inflación. Desde 1970 la rentabilidad es de más de un 7% anual. |
ForoCoches: Miembro
23-feb-2020 14:13
#11
| A mi en los backtest me sale mas del 30%, pero bueno un 25 tambien es duro de soportar la verdad. |
ForoCoches: Miembro
06-jul-2021 23:52
#12
| Como se suele decir, si no eres capaz de soportar un -20%, entonces la RV no es para ti |