¿Cual es el ETF forocochero?

Cita de elnota82

Me he abierto una cuenta en Degiro y voy a empezar a comprar ETFs que repartan dividendos. Mi idea es comprar ETFS muy diversificados, con la intención de dejarlos ahí y "olvidarme" de ellos. Cuáles son vuestros ETFs favoritos, teniendo en cuenta que busco una gran diversificación (world?), y una baja volatilidad?
Gracias!

Cita de elnota82

Me he abierto una cuenta en Degiro y voy a empezar a comprar ETFs que repartan dividendos. Mi idea es comprar ETFS muy diversificados, con la intención de dejarlos ahí y "olvidarme" de ellos. Cuáles son vuestros ETFs favoritos, teniendo en cuenta que busco una gran diversificación (world?), y una baja volatilidad?
Gracias!

Cita de G.Bravo

Cuando compras un móvil, un ordenador, un coche... imagino que primero eliges producto, después dónde lo venden.
Para los ETF's y fondos, exactamente igual.
Si lo haces al revés, mal asunto...
No eres el único ni muchísimo menos, que por ahorrar en el perejil de los fondos "gratis" de Degiro compra cualquier cosa.

Cita de elnota82

Hola G.Bravo. La verdad es que lo hago así porque no tengo grandes conocimientos sobre el tema. Y tampoco aspiro a tenerlos, solamente quiero varios fondos "seguros" y muy diversificados para invertir a largo plazo (nada de estar comprando y vendiendo). Si puedes orientarme algo en el tema, me sería de gran ayuda. Gracias!

Cita de G.Bravo

Me parece muy bien la idea que tienes en la cabeza.
Yo probaría primero con fondos para ir entrando en el mundillo y poco a poco, si te apetece, ir por productos un poquito más complejos, pero también más rentables.
En mi opinión, para muy largo plazo, hoy por hoy la fiscalidad favorece a los fondos sobre los ETF's.

Yo entro en ETF's cuando quiero inversiones un tanto... exóticas, como índices asiáticos, porque no conozco sus empresas pero veo que la rentabilidad del índice es buena; por ejemplo Indonesia o Taiwan.
O productos tales como oro, plata, etc.
Pero ten en cuenta que seguro no hay nada. Nada.
Prueba a comprar varios fondos que tengan carteras muy diferentes, tanto por las empresas que las componen como por la situación geográfica.
Y despacio, poco a poco. Sin prisa. Viendo cómo evolucionan.
Suerte!

Cita de elnota82

Muchas gracias! Si, iré poco a poco, pero me gustaría empezar a invertir un poquito para que me pique el gusanillo y me vea más forzado a estudiar el tema. Podrías darme algún ejemplo de fondo de inversión típico, para tener una referencia desde la que empezar a empollar?
De nuevo, gracias!

Cita de elnota82

Me he abierto una cuenta en Degiro y voy a empezar a comprar ETFs que repartan dividendos. Mi idea es comprar ETFS muy diversificados, con la intención de dejarlos ahí y "olvidarme" de ellos. Cuáles son vuestros ETFs favoritos, teniendo en cuenta que busco una gran diversificación (world?), y una baja volatilidad?
Gracias!

Cita de mllado

Buenas

De giro da etfs gratuiros pero no es la mejor opción

los etfs de distribución (que dan dividendos no son tan aficientes como los de acumulación)

Lo mejor es que busques etfs con base fiscal en irlanda, así ganas el 15% de la retención de empresas EEUU

Si solo quieres hacer una compra de un etf te recomiendo que abras una cuenta bolsa sin custodia en selfbank, pagues 15€ por esa compre y te olvides... no pagarás custodia ni mantenimiento.

Un buen ETF con sede fiscal donde te digo es el de spdr msci world, el cual pagarás un TER del 0.12% y estás diversificado a nivel mundial con aproximadamente las mejores 1644 empresas con más capitalización del mundo

En las inversiones el punto mas importante son los gastos... y en este caso los etf tienen ese punto extra ideal. Si quieres aun pagar menos de TER puedes buscar uno del sp500 que si no recuerdo mal ahora andan en el 0.07 para el de distribución y un 0.03% para el de acumulación (estos etfs son de ishares) pero para mi es mejor tener un global, vete a saber que pasará en el mundio y sobretodo en EEUU en los próximos años/década. Si te decides por un global ya tendrás una buena parte en EEUU (alrededor del 60 o algo mas % de EEUU)

Si vas ha hacer compras periódicas un buen broker es interactive broker, lo que pasa es que cobra 10$ al mes de comisión hasta que tienes mas de 100 mil $ en cuenta

PD: se me olvidada, lo que te he comentado antes de selfbank no lo hagas si es para poner 300€... lo ideal sería almenos hacer una compra de 1500 o 2000€ como mínimo. Por eso que si tienes un capital igual o superior y lo quieres invertir de olpe y dejarlo allí años y años, ahora mismo este tipo de cuenta en selfbank es un buen sitio

Cita de elnota82

Mil gracias por tu elaborada respuesta! Abrí el post hace tiempo, ahora estoy dudando entre invertir en etc (o fondo con Openbank), o invertir en pisos, que creo que pronto serán una muy buena opción

Cita de mllado

bueno eso ya depende de cada uno elegir un tipo de inversión u otro... pero yo soy de la filosofía que el futuro no lo sabemos, por eso mejor 1650 empresas que no un piso... al final lo importante es estar bien diversificado. Con el piso tienes que elegir zona, puede cambiar el barrio, morosos etc.. con el etf pues te olvidas de todo esto

tambien hay etfs que se llaman REIT que son de empresas inmobiliarias... pero con un etf global ya tienes entre un 2 y 3% de REITS... si elegies un etf de reits también estás sobreponderando el mercado, de aquí que me gusten tanto los globales.

Yo en mi caso no tengo renta fija, solo variable, 70% global, 15% emergentes y 15% small caps

Cita de elnota82

Si, entiendo los dos puntos de vista. A largo plazo, qué rentabilidad media anual esperas? Alrededor de un 5%?
La ventaja de la inversión inmobiliaria es que permite apalancarse, y tal y como están las hipotecas ahora, y si los precios bajan, es muy tentador.

Cita de mllado

Buenas

De giro da etfs gratuiros pero no es la mejor opción

los etfs de distribución (que dan dividendos no son tan aficientes como los de acumulación)

Lo mejor es que busques etfs con base fiscal en irlanda, así ganas el 15% de la retención de empresas EEUU

Si solo quieres hacer una compra de un etf te recomiendo que abras una cuenta bolsa sin custodia en selfbank, pagues 15€ por esa compre y te olvides... no pagarás custodia ni mantenimiento.

Un buen ETF con sede fiscal donde te digo es el de spdr msci world, el cual pagarás un TER del 0.12% y estás diversificado a nivel mundial con aproximadamente las mejores 1644 empresas con más capitalización del mundo

En las inversiones el punto mas importante son los gastos... y en este caso los etf tienen ese punto extra ideal. Si quieres aun pagar menos de TER puedes buscar uno del sp500 que si no recuerdo mal ahora andan en el 0.07 para el de distribución y un 0.03% para el de acumulación (estos etfs son de ishares) pero para mi es mejor tener un global, vete a saber que pasará en el mundio y sobretodo en EEUU en los próximos años/década. Si te decides por un global ya tendrás una buena parte en EEUU (alrededor del 60 o algo mas % de EEUU)

Si vas ha hacer compras periódicas un buen broker es interactive broker, lo que pasa es que cobra 10$ al mes de comisión hasta que tienes mas de 100 mil $ en cuenta

PD: se me olvidada, lo que te he comentado antes de selfbank no lo hagas si es para poner 300€... lo ideal sería almenos hacer una compra de 1500 o 2000€ como mínimo. Por eso que si tienes un capital igual o superior y lo quieres invertir de olpe y dejarlo allí años y años, ahora mismo este tipo de cuenta en selfbank es un buen sitio

Cita de danidevito

El Spdr MSCI World que comentas es el de la bolsa alemana o de la italiana? Hay alguna diferencia?

Cita de mllado

No, cuando te encuentras con esto lo mejor es comprar el que tenga mas volumen... o bien miirar los gastos que cobra tu broker, ya que a veces depende sel pais se te pueden cobrar unos gastos u otros en la transacción.

Cita de tenista

Yo tengo el Vanguard Total World Stock Market:
https://www.morningstar.com/etfs/arcx/vt/quote
https://www.morningstar.com/articles...bal-stock-fund
Muy diversificado, muy grande y con 0.080% de comisiones.

Cita de The Dark Knight

En DeGiro tienes ETF's gratuitos si no me confundo (tengo cuenta pero uso IB, de hecho, debería cerrarla de DG).


Yo buscaria:


- Que sea réplica física.
- Comisiones lo más bajas posibles.

- Buen volumen.
- Acumulación (ahora, si quieres dividendos, pues distribución).
- Irlandés.


Si no te quieres complicar, world de acumulación e ya.

Cita de Gos

refloto que ando mirando ETFs estos dias.

Yo también llevo VT y para mi tiene dos peros:

1) tengo que vender opciones para poder comprarlo

2) es de distribución

De momento el que mas me llama es el SPDR MSCI World UCITS ETF que recomienda @mllado . Amundi ha sacado unos ETFs cojonudos con Ter 0,05 pero basados en Luxemburgo, ya podrían haberse enrollado y mandarlos a Irlanda

Cita de tenista

Si es para ir comprando de vez en cuando no veo el problema de vender puts y/o comprar calls para adquirirlo, otra cosa es que quisieras estar constantemente "tradeando". Aparte de que si cumples ciertos requisitos puedes solicitar a tu broker que te categoricen como profesional y entonces la normativa europea te permite comprar y vender directamente.


VT tiene una gran ventaja en algunos brokers si compras con margen, ya que por ejemplo en IB el requerimiento de margen es un 15% mientras que SWRD (el que dices) es un 25%. Con lo cual es mucho más eficiente comprar VT en ese sentido. SWRD no parece mala opción tampoco pero realmente no le veo ninguna ventaja, además si te fijas por ejemplo, en el mismo período de tiempo VT ha crecido más y también bajó menos durante el bajón de la pandemia.

Cita de Gos

El tema margen no me preocupa mucho, no voy a tener más de una opción abierta. El problema es que fiscalmente el reparto de dividendos supone en torno a un 0,3% anual menos de rentabilidad. No es una barbaridad, pero en una cartera medio grande ya me empieza a picar. Con ese 0'3 pago los.seguros de la casa y el coche. Aunque sepa que el rendimiento no vaya a depender de el 0'3 si no de cómo funciona el mundo.

Respecto a lo de vender puts pues ya me he acostumbrado, y no es tan grave pero podría ser más cómodo :P

Gracias por tu respuesta

Cita de TeslaCAT

Una vez te ejecutan la put, tras el pago, el ETF pasa a aparecer en cartera como un activo cualquiera que ya puedes vender como si de acciones se tratase, supongo. O también toca vender calls para liquidar esa posición?

Cita de Gos

Aparecen con toda normalidad en la cartera. Y si, hay que vender con Calls, lo cual es fácil pero te limita a operar los viernes. De todos modos esto será un problema del futuro :P