ETFs de dividendos: cartera para desarrollar a largo plazo
ForoCoches: Usuario
24-abr-2026 22:02
#1
|
Buenas gente, A razón de estar en Trade Republic me he animado a aprovechar el saveback. Esto es que te dan el 1% de lo que gastes con la tarjeta pero tiene que ir invertido (un mínimo de 50€/mes) en algún producto de inversión: acciones, ETFs, fondos, etc Cómo ya tengo cartera indexada en Indexa Capital, fondos activos en Myinvestor, etc de oro y Bitcoin ... Pues por aquello de hacer algo distinto me he puesto a averiguar por ETFs de dividendos (comprar acciones no lo veo). ETFs tipo este https://www.justetf.com/es/etf-profi...n=NL0011683594 Pero vamos, que hay muchas opciones. No sé si por aquí se estila mucho algo así como una cartera de ETFs de dividendos para que vaya creciendo con el tiempo y que también tenga dividendos crecientes o estables al menos. Alguien quiere compartir sus comentarios? Gracias y saludos! |
BMW
25-abr-2026 15:25
#3
| No veo sentido hacer un pequeño DCA a un ETF que reparte dividendos, veo mejor uno de acumulación en ese caso. |
*ba dum tsss*
25-abr-2026 17:04
#4
|
A ver, yo me centraría en saber por qué quieres ese tipo de producto (ETF de distribución). Lo digo porque no sé cuanto vas a gastar para usar eso, pero el dinero que puedes meter es pequeño... y por tanto lo que te repartan será mínimo. No es que me gusten más o menos el tema de los dividendos, pero si quieres tener algún tipo de rentas vas a tener que meter bastante más de lo que saques con el saveback. Porque entonces te van a dar céntimos (que pasan por Hacienda). ¿Qué consigues con eso? Pues nada. Otra cosa es que quieras meter eso "por diversificar". Entonces, igual tb vamos mal, porque con lo que tienes, ¿no te parece ya que estés bastante diversificado? Si solo vas a meter el dinero del saveback, dado que son cantidades ridículas, pues mételo en lo más especulativo que haya, no en una estrategia tirando a "aburrida" para que te den unos céntimos (y pases por Hacienda). |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 18:37
#5
|
A ver, yo me centraría en saber por qué quieres ese tipo de producto (ETF de distribución). Lo digo porque no sé cuanto vas a gastar para usar eso, pero el dinero que puedes meter es pequeño... y por tanto lo que te repartan será mínimo. No es que me gusten más o menos el tema de los dividendos, pero si quieres tener algún tipo de rentas vas a tener que meter bastante más de lo que saques con el saveback. Porque entonces te van a dar céntimos (que pasan por Hacienda). ¿Qué consigues con eso? Pues nada.
Otra cosa es que quieras meter eso "por diversificar". Entonces, igual tb vamos mal, porque con lo que tienes, ¿no te parece ya que estés bastante diversificado? Si solo vas a meter el dinero del saveback, dado que son cantidades ridículas, pues mételo en lo más especulativo que haya, no en una estrategia tirando a "aburrida" para que te den unos céntimos (y pases por Hacienda). La intención es meter el saveback pero realmente aportar anualmente sobre unos 5000€. Y no os saco razón en cuanto a quizás sea mejor uno de acumulación pero para eso ya tengo lo de Indexa o myinvestor...de ahí la duda |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 19:02
#6
| Yo invierto en ese ETF en concreto pero eso es para tener ahi por lo menos 200.000€, es un etf de poco riesgo y te da seguridad de que aunque baje el mercado vas a seguir cobrando una paguita. Para quien esta empezando con poco no es lo ideal, es mejor invertir en otro tipo de acciones o etf para hacer crecer tu dinero. Estos ETF de dividendos son para meterle mucha pasta y sacar rentas aparte de lo que crece el propio valor del ETF. |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 21:05
#7
|
Yo invierto en ese ETF en concreto pero eso es para tener ahi por lo menos 200.000€, es un etf de poco riesgo y te da seguridad de que aunque baje el mercado vas a seguir cobrando una paguita. Para quien esta empezando con poco no es lo ideal, es mejor invertir en otro tipo de acciones o etf para hacer crecer tu dinero. Estos ETF de dividendos son para meterle mucha pasta y sacar rentas aparte de lo que crece el propio valor del ETF.
Desde tu experiencia o consejo, cuál sería el mínimo que destinarias? 20k? 50k? Podría ir metiendo en fondos de acumulación y cuando llegue a esa cantidad mínima dar el salto al etf de distribución...que opinas? |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 21:12
#8
| suena a gran idea tener primero unos ETFs y luego cambiar el dinero a otros, previo paso por la agencia tributaria |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 21:24
#9
|
Depende del objetivo que tengas con respecto a esos dividendos, como complemento a tu salario o para tu jubilacion, etc.con 50k no puedes vivir de dividendos, yo sinceramente lo meteria en el nasdaq por ejemplo, pero una vez ya tienes una buena cifra lo metes en ese ETF de dividendos y vives mas tranquilo, y ya depende si quieres vivir con esos dividendos o los vas reinvirtiendo si no los necesitas gastar. |
ForoCoches: Miembro
25-abr-2026 21:29
#10
| Creo que a todos nos seduce el concepto del dividendo, adicionalmente a tu salario. Pero como te han dicho, si tú momento vital es acumular patrimonio, los dividendos van a ser un lastre más que una ayuda al pasar por caja |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 22:01
#11
|
Mi opinión , que no consejo: Tener la mayor parte de tu inversión en renta variable. Si te gusta el tema dividendos iría más por un ETF de dividendos pero de acumulación para ir empezando. El día que tengas en ese ETF un importe interesante, pasarlo a uno de distribución. Si, pasas por caja con nuestra querida Agencia Tributaria, pero el tiempo que estés en el de acumulación la bola de nieve se hace más grande con este que con el de reparto. Como te han comentado, para tener unas rentas aceptables en forma de dividendos, hay que tener un buen importe. Con el de acumulación debería crecer algo más al diferir el impuesto. Saludos, |
Press PLAY then any key
25-abr-2026 22:38
#12
|
Fíjate que tenga sede en Irlanda, porque hay convenio para evitar la doble tributación. (si no tienes el IBAN español te aplicarán el 15% creo , que es menos que el 19% mínimo de España) El dividendo es una cosas de "viejos" , para cuando estás ya recolectando, como ya han dicho es mejor acumular que distribuir. |
Editado: 25-abr-2026 22:41 -
Miembro Premium
25-abr-2026 23:08
#13
|
Yo voy a romper una lanza a favor del dividendo. Entrar en un ETF de acumulación y luego entrar a un ETF de dividendos tiene posibles desventajas: - El ETF de acumulación no te permite recuperar la retención en origen, además de que tienes que pagar la comisión de gestión del propio ETF. - Cuando quieras vender, tienes que pasar por hacienda, el palo lo van a meter igual. Además, hay que tener en cuenta que en el momento futuro que quieras pasar a dividendos, las empresas dividenderas o el ETF en cuestión también habrá subido de precio, lógicamente. - Relacionado con lo anterior, el paso de vender. Depende del momento de mercado, puedes tener más dinero, o puedes tener menos. Esto hay que tenerlo en cuenta, además del coste psicológico de hacer esa acción de vender, algo que lleva cinco segundos para un plan de tantos años Invirtiendo directamente en dividendos (aquí hablo de acciones y no de ETF de dividendos, porque al fin y al cabo las empresas que reparten dividendo suelen ser negocios predecibles y no demasiado difíciles de analizar en comparación con estrategias más value o growth, mereciendo mas la pena escogerlas uno mismo) aunque pases por el peaje fiscal, no tienes que vender en el futuro, salvo evidentemente problemas estructurales de la empresa en cuestión que le impida seguir pagando dividendos, así que puedes mantener tu patrimonio Particularmente, el vender patrimonio es algo que solo beneficia a los fondos porque pueden seguir beneficiándose de que la gente entre y salga. Pero aquellos que hacen buy and hold, sí que pueden generar y trasladar su riqueza a futuras generaciones |
ForoCoches: Usuario
25-abr-2026 23:31
#14
|
descriptivo Cajón ETF objetivo JGPI (JPM Global Premium Income, Xetra) IE0003UVYC20 1. Núcleo covered‑call (JEPG) 1. Núcleo covered‑call (JEPG) GlblEqPremIncActiveUETFUSDdist (XETR:JGPI) 30.0% ETF VANGUARD FTSE ALL WRLD IE00B8GKDB10 2. Dividendos blue‑chip 2. Dividendos blue‑chip FTSEAllWldHDvYdUCITSETFUSDD (XAMS:VHYL) 10.0% SPRD GLOBAL DIV ARISTOCRATS IE00B9CQXS71 2. Dividendos blue‑chip 2. Dividendos blue‑chip StStSPDRS&PGlDivAristUCITSETFD (XETR:ZPRG) 10.0% ISH MSCI WLD QLY DIV-USD DIS IE00BYYHSQ67 2. Dividendos blue‑chip 2. Dividendos blue‑chip iShsMSCIWldQltDivAdvUETFUSDD (XLON:WQDV) 8.0% FUND SOLUTIONS SICAV - MSCI EM LU0480132876 2. Dividendos blue‑chip 2. Dividendos blue‑chip UBS CoMSCI EM UCITS ETF USDd (XAMS:UIMI) 4.0% ISHARES GLBL INFRASTRUCTURE IE00B1FZS467 3. Infraestructura regulada 3. Infraestructura regulada iShs Gbl Infrastruct ETF USD D (XAMS:INFR) 10.0% ETF ISHARES HY CORP BND IE00B66F4759 4. Bonos 4. Bonos iShs € HY Corp Bd ETF EUR D (XMIL:IHYG) 5.0% ISHARES CHINA CNY BOND USD-D IE00BYPC1H27 4. Bonos 4. Bonos iShs China CNY Bd ETF USD D (XMIL:CNYB) 5.0% ETF ISHARES EURO ULTRASHORT BO IE00BCRY6557 5. Renta variable core world 5. Renta variable core world iShs € Ultrashort Bd ETF EUR D (XAMS:ERNE) 3.0% VWRL (Vanguard FTSE All‑World) IE00B3RBWM25 6. Satelites 6. Satelites FTSE AllWld UCITS ETF USD D (XAMS:VWRL) 5.0% EQQQ (Nasdaq‑100) IE0032077012 6. Satelites 6. Satelites INVEQQQNASDAQ-100UCITSETFDist (XFRA:EQQQ) 1.0% IJPN (MSCI Japan) IE00B02KXH56 6. Satelites 6. Satelites iShs MSCI Japan ETF USD D (XFRA:IQQJ) 1.0% ETF ISHARES PLC-ISHARES CHINA IE00B02KXK85 6. Satelites 6. Satelites iShs China Lrg Cp ETF USD D (XAMS:FXC) 5.0% Xtrackers CSI300 Swap UCITS ETF 1C EUR LU0779800910 6. Satelites 6. Satelites X CSI300 SWAP 1C (XFRA:XCHA) 3.0% esto es lo que hago yo. En esencia es una cartera de etfs que reparten dividendos (a excepción de dos) y la idea es que cubran los principales escenarios macro para que en global te den siempre un dividendo del +3-4% y una revalorización de cartera de +4-6% anual. Hay varias duplicidades aparentes, pero es porque cubren escenarios ligeramente diferentes. |
ForoCoches: Miembro
26-abr-2026 07:38
#15
| Si bien fiscalmente no es lo más optimizado, yo en enero después de mucho reflexionar he empezado una cartera de ETF que reparten dividendos, con mi pareja hacemos un DCA con el objetivo de conseguir unas rentas. |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 08:51
#16
|
Si la estrategia es primero hacer acumulación, y luego pasarlo a un fondo de distribución… ¿un fondo normal no sería más eficiente que un ETF? Te ahorras el paso por caja en el traspaso, aunque a largo plazo igual lo compensan las diferencias en comisiones ahorradas… todo es mirarlo |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 11:47
#17
| Alguien lleva el VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders NL0011683594 ? Siendo un ETF holandés no sé como está fiscalidad, os pagan exactamente el mismo dividendo que anuncian o ya os limpian un 15% que se queda en Holanda? Yo lo estoy barajando para enchufárselo a mis viejos como forma fácil de generar pasivo sin demasiado trabajo y no palmar la inflacción. pero dudo entre este y el State Street SPDR S&P Global Dividend, que es más defensivo y como es irlandés no hay doble imposición. |
ForoCoches: Miembro
26-abr-2026 12:29
#18
|
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 13:42
#19
| Podrías compartir la cartera? Con cuanto dinero habéis empezado y cuál es la cuantía del dca? |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 13:46
#20
|
En general viendo vuestras opiniones tiene mucho sentido irse a los de acumulación en esta etapa (46 años, esperando jubilarse a los 67) y cuando llegue el momento de ver la jubilación cerca ir comprando posiciones grandes en una cartera de ETFs de dividendos. Comentaba un shur antes que también más adelante será más caro comprar el etf (el precio será mayor) ... Es una historia que la verdad que no veo una fácil estrategia (qué fácil es mandar x €/mes a indexa jajajja) |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 14:32
#21
|
Este llevo yo en cartera IE00B8GKDB10 Vanguard FTSE All World High Dividend Yield https://www.justetf.com/es/etf-profi...n=IE00B8GKDB10 Cotiza en la bolsa alemana con el indicador VGWD Reparte dividendos 4 veces al año y lleva una buena revalorización en un año (algo más del 22%) y algo más del 7% YTD |
ForoCoches: Miembro
26-abr-2026 16:24
#22
 La cartera está formada por 8 ETF. Dos de ellos se revalorizan poco pero reparten muchos dividendos; tres se revalorizan de forma moderada y reparten un porcentaje medio de dividendos; y los otros tres se revalorizan mucho pero reparten poco. Con esto busco tener rentas todos los meses, un porcentaje de reparto aceptable y también una revalorización razonable. La distribución objetivo es tener el mismo porcentaje en cada uno; a día de hoy está así:  Los ISIN son los siguientes: IE0003UVYC20 IE000U9J8HX9 DE000A0F5UH1 IE00B9CQXS71 NL0011683594 IE00B4X9L533 IE00BK1PV551 IE00B3RBWM25 Es la cartera de la familia; ahí entran mis ahorros y los de mi pareja. Actualmente estamos invirtiendo todo lo posible porque estamos pasando por un período económico muy bueno y no sabemos cuánto va a durar, así que estamos invirtiendo a saco. El DCA que intentamos hacer es de entre 2.500 € y 3.500 € al mes. Ahora mismo la cartera tiene 15.000 €. Buscamos rentas mensuales desde el mismo día, no sabemos cuanto durara esta bonanza así que invierto para que el dia de mañana puedan pagarme mis facturas. Según mis cálculos, debería de repartirme en dividendos alrededor de un 3,4 % neto anual sumando todos los dividendos mensuales. La revalorización me “importa menos”. No me preocupa porque se que se va a revalorizar. Una explicación de por qué me gusta invertir de la forma en la que lo estoy haciendo es que en casa, desde hace años, hemos invertido en inmobiliario, en pisos para alquilar. Tenemos varias propiedades que nos aportan rentas estables mensuales. Y ahora mismo tal y como esta el patio en España respecto el inmobiliario, se ha decidido intentar replicar lo mismo pero con ETF de reparto. Saludos |
Editado: 26-abr-2026 16:26 -
by Amapolas
26-abr-2026 17:00
#23
|
Miraos los ETF de covered calls de jp morgan, reparten dividendos mensualmente con rentabilidad anual del 7-8%, pero claro el nav del fondo si acaso se mantendrá solo a muy largo plazo. Creo que este tipo de fondos es para quien tenga mucho invertido y una parte le de para vivir de los dividendos, manteniendo el grueso en fondos de acumulación. |
ForoCoches: Miembro
26-abr-2026 17:17
#24
|
Os recuerdo que empecé en enero de 2026, desde 0€; es muy pronto, pero de momento va así: rentabilidad mensual teniendo en cuenta los dividendos más la revalorización, y dividendos por mes.
La cartera está formada por 8 ETF. Dos de ellos se revalorizan poco pero reparten muchos dividendos; tres se revalorizan de forma moderada y reparten un porcentaje medio de dividendos; y los otros tres se revalorizan mucho pero reparten poco. Con esto busco tener rentas todos los meses, un porcentaje de reparto aceptable y también una revalorización razonable. La distribución objetivo es tener el mismo porcentaje en cada uno; a día de hoy está así: Los ISIN son los siguientes: IE0003UVYC20 IE000U9J8HX9 DE000A0F5UH1 IE00B9CQXS71 NL0011683594 IE00B4X9L533 IE00BK1PV551 IE00B3RBWM25 Es la cartera de la familia; ahí entran mis ahorros y los de mi pareja. Actualmente estamos invirtiendo todo lo posible porque estamos pasando por un período económico muy bueno y no sabemos cuánto va a durar, así que estamos invirtiendo a saco. El DCA que intentamos hacer es de entre 2.500 € y 3.500 € al mes. Ahora mismo la cartera tiene 15.000 €. Buscamos rentas mensuales desde el mismo día, no sabemos cuanto durara esta bonanza así que invierto para que el dia de mañana puedan pagarme mis facturas. Según mis cálculos, debería de repartirme en dividendos alrededor de un 3,4 % neto anual sumando todos los dividendos mensuales. La revalorización me “importa menos”. No me preocupa porque se que se va a revalorizar. Una explicación de por qué me gusta invertir de la forma en la que lo estoy haciendo es que en casa, desde hace años, hemos invertido en inmobiliario, en pisos para alquilar. Tenemos varias propiedades que nos aportan rentas estables mensuales. Y ahora mismo tal y como esta el patio en España respecto el inmobiliario, se ha decidido intentar replicar lo mismo pero con ETF de reparto. Saludos 
|
ForoCoches: Miembro
26-abr-2026 17:48
#25
|
Os recuerdo que empecé en enero de 2026, desde 0€; es muy pronto, pero de momento va así: rentabilidad mensual teniendo en cuenta los dividendos más la revalorización, y dividendos por mes.
La cartera está formada por 8 ETF. Dos de ellos se revalorizan poco pero reparten muchos dividendos; tres se revalorizan de forma moderada y reparten un porcentaje medio de dividendos; y los otros tres se revalorizan mucho pero reparten poco. Con esto busco tener rentas todos los meses, un porcentaje de reparto aceptable y también una revalorización razonable. La distribución objetivo es tener el mismo porcentaje en cada uno; a día de hoy está así: Los ISIN son los siguientes: IE0003UVYC20 IE000U9J8HX9 DE000A0F5UH1 IE00B9CQXS71 NL0011683594 IE00B4X9L533 IE00BK1PV551 IE00B3RBWM25 Es la cartera de la familia; ahí entran mis ahorros y los de mi pareja. Actualmente estamos invirtiendo todo lo posible porque estamos pasando por un período económico muy bueno y no sabemos cuánto va a durar, así que estamos invirtiendo a saco. El DCA que intentamos hacer es de entre 2.500 € y 3.500 € al mes. Ahora mismo la cartera tiene 15.000 €. Buscamos rentas mensuales desde el mismo día, no sabemos cuanto durara esta bonanza así que invierto para que el dia de mañana puedan pagarme mis facturas. Según mis cálculos, debería de repartirme en dividendos alrededor de un 3,4 % neto anual sumando todos los dividendos mensuales. La revalorización me “importa menos”. No me preocupa porque se que se va a revalorizar. Una explicación de por qué me gusta invertir de la forma en la que lo estoy haciendo es que en casa, desde hace años, hemos invertido en inmobiliario, en pisos para alquilar. Tenemos varias propiedades que nos aportan rentas estables mensuales. Y ahora mismo tal y como esta el patio en España respecto el inmobiliario, se ha decidido intentar replicar lo mismo pero con ETF de reparto. Saludos |
ForoCoches: Usuario
26-abr-2026 21:22
#26
|
Este llevo yo en cartera
IE00B8GKDB10 Vanguard FTSE All World High Dividend Yield https://www.justetf.com/es/etf-profi...n=IE00B8GKDB10 Cotiza en la bolsa alemana con el indicador VGWD Reparte dividendos 4 veces al año y lleva una buena revalorización en un año (algo más del 22%) y algo más del 7% YTD |
ForoCoches: Usuario
27-abr-2026 17:16
#27
|
Os recuerdo que empecé en enero de 2026, desde 0€; es muy pronto, pero de momento va así: rentabilidad mensual teniendo en cuenta los dividendos más la revalorización, y dividendos por mes.
La cartera está formada por 8 ETF. Dos de ellos se revalorizan poco pero reparten muchos dividendos; tres se revalorizan de forma moderada y reparten un porcentaje medio de dividendos; y los otros tres se revalorizan mucho pero reparten poco. Con esto busco tener rentas todos los meses, un porcentaje de reparto aceptable y también una revalorización razonable. La distribución objetivo es tener el mismo porcentaje en cada uno; a día de hoy está así: Los ISIN son los siguientes: IE0003UVYC20 IE000U9J8HX9 DE000A0F5UH1 IE00B9CQXS71 NL0011683594 IE00B4X9L533 IE00BK1PV551 IE00B3RBWM25 Es la cartera de la familia; ahí entran mis ahorros y los de mi pareja. Actualmente estamos invirtiendo todo lo posible porque estamos pasando por un período económico muy bueno y no sabemos cuánto va a durar, así que estamos invirtiendo a saco. El DCA que intentamos hacer es de entre 2.500 € y 3.500 € al mes. Ahora mismo la cartera tiene 15.000 €. Buscamos rentas mensuales desde el mismo día, no sabemos cuanto durara esta bonanza así que invierto para que el dia de mañana puedan pagarme mis facturas. Según mis cálculos, debería de repartirme en dividendos alrededor de un 3,4 % neto anual sumando todos los dividendos mensuales. La revalorización me “importa menos”. No me preocupa porque se que se va a revalorizar. Una explicación de por qué me gusta invertir de la forma en la que lo estoy haciendo es que en casa, desde hace años, hemos invertido en inmobiliario, en pisos para alquilar. Tenemos varias propiedades que nos aportan rentas estables mensuales. Y ahora mismo tal y como esta el patio en España respecto el inmobiliario, se ha decidido intentar replicar lo mismo pero con ETF de reparto. Saludos Muchas gracias por el aporte. Muy inspirador. Tenéis algún objetivo límite para aportar? Objetivo de dividendos mensuales? O vais a tope con esa cartera y a lo que dé? |
ForoCoches: Miembro
27-abr-2026 17:56
#28
|
Alguien lleva el VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders NL0011683594 ? Siendo un ETF holandés no sé como está fiscalidad, os pagan exactamente el mismo dividendo que anuncian o ya os limpian un 15% que se queda en Holanda? Yo lo estoy barajando para enchufárselo a mis viejos como forma fácil de generar pasivo sin demasiado trabajo y no palmar la inflacción. pero dudo entre este y el State Street SPDR S&P Global Dividend, que es más defensivo y como es irlandés no hay doble imposición.
|
ForoCoches: Usuario
27-abr-2026 18:12
#29
|
Ese lo llevo yo, lo tengo puesto en lo del plan de inversión del Save back. Llevo poco en Trade Republic, apenas dos o tres meses, pero de 0.48 euros en dividendo se me quedó en 0.33. En el documento solo pone en retenciones: 1) Retención fiscal 0.07 y 2) impuesto sobre la renta de las personas físicas 0.08. La retención fiscal de 0.07 imagino que será lo de Paises Bajos, pero eso creo que luego se puede deducir a la hora de hacer la renta.
|
ForoCoches: Miembro
27-abr-2026 18:38
#30
|
El DCA que intentamos hacer es de entre 2.500 € y 3.500 € al mes. Ahora mismo la cartera tiene 15.000 €.
|
Sidra everywhere