Alternativa R4 Valor Relativo
ForoCoches: Miembro
19-mar-2026 13:19
#1
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Hola buenos dias, os expongo una duda; mi padre ya jubilado tiene actualmente un 30% en un MSCI WORLD y el resto en un fondo de retorno absoluto de R4 en concreto este, Renta 4 Valor Relativo Clase R F.i. ISIN ES0128522002 por suerte tiene la jubilación garantizada asi que en principio no se va a tocar esos fondos hasta que los heredemos, esperemos de aqui a muchos años... de hecho aun se hacen aportaciones mensuales al MSCI WORLD. Pensando en el futuro yo lo meteria todo al MSCI pero por no tenerlo todo en renta variable pura quiero una alternativa a este fondo de R4 que en pasados años daba un 4-5% pero este ultimo apenas ha dado un 2% y con esta ultima bajada ni eso... aparte de las comisiones que tiene de casi un 1%... Tiene que ser otro fondo que pueda dar un 4-5% anual y que no tenga demasiada volatilidad (aunque mi padre ni lo mira)pensando a largo plazo y que pueda complementar al MSCI y que este dispoonible en R4, no se si pido mucho Un saludo y gracias por vuestra ayuda |
*ba dum tsss*
19-mar-2026 14:34
#2
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Los fondos de retorno absoluto (y ese no lo tengo muy controlado) deberían usarse más como complemento en la cartera para amortiguar ciertos escenarios donde la RV "sufre" (y obviamente aquí hay estrategias como churros), pero no tener un % alto de la cartera. Sobre sustituirlo, yo creo que tienes varias opciones - Ya que tiene el MSCI World, hacer una cartera simple indexada estilo Bogleheads usando el Global Bond y tener una cartera 60/40 (o 50/50, eso dependerá del riesgo que quieres tener). - Hacer lo que a veces llaman la cartera Bogle - Browne, que es hacer un mix con lo anterior y una cartera permanente (aprovechando que hay un fondo que "replica" la estrategia con 8 carteras permanentes equiponderadas) - Mover ese fondo a un monetario para que "de algo" y mientras tanto decidir qué cartera quieres. Puedes usar el MSCI World y hacer otra parte con RF (alternativos). Aquí te puedes encontrar muchas opciones. Antes hablaba de la cartera permanente, pero si no te gusta que tengas los bonos a largo hay el BL-30, podrías incluir un retorno absoluto de RF como el DNCA Alpha Bonds, hay RF de empresas con y sin rating que han funcionado bien, etc. Vamos, sería hacer al RV indexada y usar la parte de RF (o similar) con fondos activos. En todo caso, aunque vaya "para los del futuro, nadie sabe lo que puede pasar dentro de 10-15 años y tampoco veo que haya una necesidad de arriesgar para conseguir "el máximo". Sobre todo porque supongo que tu padre también lo mirará de vez en cuando y no es plan de que se lleve un susto. No todo el mundo reacciona igual a ver un -20% o más que no sería raro que pasara si te vas 100% a RV |
