Herramientas de IA para invertir

Cita de Kramer10

Muy buen post

Cita de velajrande

Gracias, se admiten sugerencias.

Cita de marzelinor

Pregúntale por los planes de pensiones

Cita de depuniet

Te he imaginas un AF sobre IA hecho con IA que diga que invertir en IA traerá graves consecuencias negativas? Qué curioso sería si pasara

Estaría diciéndote que ese AF no es fiable directamente. Obviando que IA no es solo chatgpt y está en muchos otros sectores pero ya no es el propio tecnológico y si lo hiciera en éste

Cita de Gropius

Lo probaré con Géminis. Gracias 🫂

Cita de velajrande

Voy a crear este hilo que iré actualizando con cosas que vaya apareciendo y pueden ser de interés, además de comentar algunos casos que puedan ser fraudulentos, en primer lugar exponer:LAS HERRAMIENTAS DE IA PUEDEN A VECES TENER ALGÚN ERROR, PUEDEN SER MUY ÚTILES, PERO HAY QUE CONTRASTAR.


Voy a poner los primeros enlaces que me parecen de interés:

Creación de prompts


Herramientas como Perplexity, Gemini, Chatgtp, ... pueden ser usadas para meter un prompt para obtener datos (CONTRASTARLOS) de empresas. Cuanto más precisos seais con el prompt más probabilidad de éxito.
Si usáis versiones pro, tendréis acceso a datos más actualizados.


Tesis de inversión creadas con Inteligencia Artificial basadas en análisis fundamental
https://clikear.es/

Análisis de informesNotebooklm


Como he comentado iré poniendo más cosas interesantes y otras herramientas y utilidades que vayais comentando en este primer mensaje del hilo.

Algunos prompts
Hay que resaltar, que estos sistemas tan nuevo de Inteligencia artificial a la hora de trabajar con números, cálculos y demás es donde más pueden fallar.

Aquí tienes una batería de prompts “base” para invertir que puedes copiar, adaptar y encadenar en tu flujo de análisis. Ajústalos siempre a tu perfil, horizonte y universo de activos.

1. Definir perfil y marco

• “Actúa como asesor financiero regulado. Hazme preguntas para definir con detalle mi perfil de riesgo, horizonte temporal, liquidez necesaria y experiencia previa, y al final resume mi perfil inversor en 10‑15 líneas y extrae 5 reglas claras que debería seguir al invertir.”
• “Con el siguiente perfil inversor: \[descripción\], redacta una política de inversión personal (Investment Policy Statement) con: objetivos, activos permitidos, límites de concentración, gestión de riesgos y reglas para rebalancear.”

2. Análisis rápido de empresa/activo

• “Actúa como analista fundamental. Analiza la empresa \[ticker/nombre\] explicando: modelo de negocio, fuentes de ingresos, ventajas competitivas, posición competitiva, principales riesgos y catalizadores a 3‑5 años. Usa lenguaje claro sin jerga vacía.”
• “Con los últimos estados financieros disponibles de \[ticker\] (ingresos, márgenes, deuda, flujo de caja), elabora un diagnóstico tipo ficha de inversión: tesis, puntos fuertes, puntos débiles, qué debería vigilar un inversor y qué tipo de perfil NO debería invertir aquí.”

3. Valoración y expectativas

• “Como analista de equity, elabora una valoración simplificada de \[ticker\] usando al menos dos métodos (múltiplos comparables y flujo de caja descontado). Explica supuestos clave de crecimiento, márgenes y tipo de descuento, y termina indicando escenarios pesimista, base y optimista con rangos de precio razonables.”
• “Enumera y analiza los principales impulsores de beneficios (drivers) de \[ticker/sector\], y cómo cambios en tipos de interés, inflación o ciclo económico podrían afectar a beneficios, múltiplos y valoración.”

4. Prompts para comparar alternativas

• “Compárame como analista profesional las empresas \[ticker 1\], \[ticker 2\] y \[ticker 3\]: modelo de negocio, métricas clave (crecimiento ingresos, márgenes, ROIC, deuda), valoración aproximada y riesgos. Al final, indica en qué tipo de escenario macroeconómico podría comportarse mejor cada una.”
• “Construye una tabla comparativa entre estos ETFs: \[lista\], mostrando tipo de índice, TER, réplica, tamaño, liquidez, tracking error aproximado y divisa. Después, explica cuál encaja mejor con un inversor \[perfil\] que invierte a \[horizonte\].”

5. Estrategia, cartera y risk management

• “Con mi perfil: \[perfil\], horizonte: \[años\] y aportación mensual: \[cantidad\], propone 3 alternativas de cartera (conservadora, equilibrada, agresiva) con porcentaje en renta variable, renta fija, liquidez y otros. Explica pros, contras y riesgos de cada una.”
• “Diseña un plan de gestión de riesgos para una cartera de \[importe\] invertida en \[tipos de activos\]. Incluye: límites por posición, por sector, por país, tamaño máximo por operación, reglas de uso de stop‑loss mental o técnico y protocolo ante caídas mayores al 20‑30%.”

6. Prompts para trading y timing (si operas a corto plazo) (AQUI PUEDE FALLAR MUCHO)

• “Actúa como trader técnico. Analiza el gráfico de \[activo\] en marco temporal \[diario/semanal\] e identifica soportes, resistencias, tendencia y estructuras clave. Indica qué tipo de operativa tendría sentido (tendencial, rango, breakout) y qué indicadores usarías solo como apoyo.”
• “Tengo una cuenta de \[importe\] y no quiero arriesgar más del \[x %\] por operación. Propón una fórmula clara para calcular el tamaño de posición en función de mi entrada, stop‑loss y volatilidad del activo, y dame 2 ejemplos numéricos paso a paso.”

7. Backtesting mental y checklists

• “Ayúdame a crear una checklist de inversión en acciones en 15‑20 puntos que cubra: calidad del negocio, equipo gestor, situación financiera, valoración, riesgos y adecuación a mi círculo de competencia. Preséntala en formato sí/no para usar antes de invertir.”
• “Simula que eres mi ‘comité de inversión escéptico’. Te doy esta tesis sobre \[ticker\]: \[tesis\]. Critícala a fondo: sesgos posibles, datos que faltan, escenarios adversos y qué tendría que pasar para que la inversión salga mal.”

8. Prompts para disciplina y proceso

• “Ayúdame a documentar un proceso de inversión repetible en 7‑10 pasos, desde la idea inicial hasta el seguimiento posterior (screening, análisis cualitativo, análisis cuantitativo, valoración, decisión, tamaño de posición, seguimiento). Presenta cada paso en 3‑4 líneas.”
• “Redacta un ‘diario de inversión’ tipo plantilla para que pueda registrar cada operación: tesis, precio de compra, motivos, riesgos identificados, criterios de venta y fecha de revisión. Incluye campos para evaluar ex post si la decisión fue buena por proceso, no solo por resultado.”

9. Prompts para educación financiera

• “Diseña un mini‑plan de educación financiera para un adulto que quiere aprender a invertir desde cero en 6 meses: qué aprender cada mes (conceptos, libros, recursos, ejercicios prácticos) y cómo evitar los errores típicos de principiantes.”
• “Explícame como a un profesional pero en lenguaje sencillo las diferencias entre especulación, inversión a largo plazo y ahorro, y qué papel tiene cada una en la construcción de patrimonio.”

10. Meta‑prompt para personalizar todo lo anterior

• “A partir de todos los prompts de inversión que te he pedido y de mi descripción como inversor: \[perfil\], crea un ‘super‑prompt’ que pueda reutilizar siempre que quiera analizar una nueva empresa/activo, de forma que me devuelvas: resumen del negocio, calidad, riesgos, valoración aproximada, adecuación a mi perfil y posibles puntos de entrada/salida.”

Cita de goliatt

Gracias. Lástima que en este tipo de foros, esta información no tenga más recorrido.

Cita de velajrande

Muchas gracias por tu comentario.
Tranquilo haremos que se continúe .

Cita de Natxelas_V

Te voy a decir las 6 palabras que evitarán que pierdas todo tu dinero. No me harás caso ahora, pero al final, echarás la vista atrás y sabrás que son la unica verdad.

NO SE PUEDE PREDECIR EL FUTURO.


De nada.