Es esta la mejor distribución a tener en ETFs?

Cita de HectorMann

Y dado que el tema va con %, salvo que estés en un país donde no te cobren por rebalancear, fondos mejor que ETFs por eso mismo (que total ahora las comisiones de los habituales están por los suelos).

Cita de ateak

Es la cartera completa o solo una parte, la parte destinada a renta variable? porque si es la cartera completa no hay diversificación.
Y en cualquier caso, tienes que indicar objetivos, si no es imposible saber si la cartera es la adecuada para esos objetivos.

Cita de galaxxy

Es incorrecto que sea tonteria meter el SP500 y el MSCI World. Si quieres sobreponderar, sobrepondera.

Eso sí, yo creo que siempre la mejor opción es la más simple, y para la mayoría de vosotros, una distribución del 100% al VWCE (un solo ETF que ya te incluye mundo desarrollado, emergentes y mid caps) es completamente válido. Váis a perder tiempo y dinero intentando encontrar la asignación perfecta, y total para tener un diferencial respecto a un ETF como el VWCE casi inperceptible en contra o a favor. Yo ya he pasado por ese camino y ya he visto a donde lleva, pero imagino que antes de hacerme caso tendréis que pasar también vosotros por ahí para entenderlo.

Cita de Fiummm

Pero si ya tienes S&P en el Wod, estas sobreponderando

Y para llevar esa distribucion te compras un ACWI y te ahorras lios

Cita de Dackel080

Veo una tontería tener SP500 y MSCI World.
Para sobreponderar un poco EEUU yo optaría (con un margen de +- 5%) por:

90% msci acwi
10% nasdaq100


O

16% emergentes
10% nasdaq100
74% msci world

O algo similar, los porcentajes no tienen que ser exactos pero creo que se entiende por donde voy

Cita de CibernoX_CTDI

Otro clásico simplón pero efectivo es un 80% MSCI World + 20% emergentes. Aso asumiendo que quieres solo invertir en la bolsa, sin cosas bonos ni materias primas ni crypto.

Cita de DolanPls

Tontería tener un sp500+msci world. Puesto a diversificar sin complicarte la vida, un msci world, un emergentes y un small caps.


Y luego en renta fija, pues una mezclita de renta corporativa (investment grade) y uno de bonos gubernamentales.


Y a desconectar.Si te aburres te dedicas a echarle unas moneditas a las tragaperras de los apalancados de mineras de oro y plata y te echas unas risas.
Yo sin apalancar llevo un 115% y un 100% este año en las mineras. Así me tienen entretenido viendo tablas y mi operativa principal (lo que te he contado arriba, pero en fondos de inversión) no se toca. DCA y a pastar.

Claro, que si te quieres sobreexponer a USA porque eres masoca, te recomiendo lo que te dijo arriba el compi, nasdaq en lugar de sp500 (junto al msci world). Básicamente porque en el sp500 son cuatro empresas contadas las que mueven la mayor parte del cotarro growth, y todas están (oh sorpresa) en el nasdaq. Otra cosa es que busques otro tipo de empresa más quality pero para eso no te recomiendo ni sp500 ni nasdaq.


Eso sí, prepárate para la montaña rusa. Pura diversión sin límites."Que el CEO de Google se ha hecho una paja con la mano izquierda" Pues GOOGL sube +10 y NVIDIA baja -20% por hacérselas con la derecha. Ya me entiendes. Mucho humo. Yo paso de esas mierdas.

Cita de Blackvervet

Te sobra el primero.

Cita de HectorMann

Si lo que quieres es replicar el mundo, tan sencillo como seguir los % que te marca aquí https://marketcaps.site/ según el número de fondos / etfs que quieras usar. Y dado que el tema va con %, salvo que estés en un país donde no te cobren por rebalancear, fondos mejor que ETFs por eso mismo (que total ahora las comisiones de los habituales están por los suelos).

Cita de Nokio

Eso iba a preguntar yo, ¿por qué ETF y no fondos?


Según tengo entendido, que puedo estar equivocado, yendo a largo plazo es mejor un fondo a pesar de que puedan tener comisiones algo más altas...

Cita de galaxxy

Es incorrecto que sea tonteria meter el SP500 y el MSCI World. Si quieres sobreponderar, sobrepondera.

Eso sí, yo creo que siempre la mejor opción es la más simple, y para la mayoría de vosotros, una distribución del 100% al VWCE (un solo ETF que ya te incluye mundo desarrollado, emergentes y mid caps) es completamente válido. Váis a perder tiempo y dinero intentando encontrar la asignación perfecta, y total para tener un diferencial respecto a un ETF como el VWCE casi inperceptible en contra o a favor. Yo ya he pasado por ese camino y ya he visto a donde lleva, pero imagino que antes de hacerme caso tendréis que pasar también vosotros por ahí para entenderlo.

Cita de FCNandez

El problema que veo de aquí a futuro es si es buena opción irlos balanceando para que siempre tengan el mismo peso en la cartera. Si hago esto puede que el de mayor riesgo se vaya tragando beneficios del MSCI. Balancearíais o solo tendríais los porcentajes en cuenta al momento de depositar?

Cita de Vic_tormenta

Aprovechando el hilo del shur... Cómo veis tener algo en un MSCI para Europa, aparte del global?

Tengo metido en EUNL · iShares Core MSCI World Acc ETF, pero quería diversificar algo en Europa, con EUNK· iShares Core MSCI Europe Acc ETF.

Qué pensáis?

Cita de galaxxy

Es incorrecto que sea tonteria meter el SP500 y el MSCI World. Si quieres sobreponderar, sobrepondera.

Eso sí, yo creo que siempre la mejor opción es la más simple, y para la mayoría de vosotros, una distribución del 100% al VWCE (un solo ETF que ya te incluye mundo desarrollado, emergentes y mid caps) es completamente válido. Váis a perder tiempo y dinero intentando encontrar la asignación perfecta, y total para tener un diferencial respecto a un ETF como el VWCE casi inperceptible en contra o a favor. Yo ya he pasado por ese camino y ya he visto a donde lleva, pero imagino que antes de hacerme caso tendréis que pasar también vosotros por ahí para entenderlo.

Cita de DolanPls

Ni idea, yo en europa solo estoy expuesto a traves de etf de financials y de utilities.


Entiendo que un msci euro sera algo como un stoxx600 y tal.

Cita de Kanpete

Hola! Necesito ayuda, ya que he empezado a invertir hace 2 meses con idea de dejar una cartera bien hecha a largo plazo, pero creo que podría mejorarla.

Tengo 29 años y llevo invirtiendo desde octubre (2025). Quiero realizar una inversión a largo plazo (10 años o más). Actualmente invierto por DCA (mensual) 250€ de la siguiente manera:


150€ (60%) - S&P 500 (IE00BFMXXD54)
25€ (10%) - Bitcoin
25€ (10%) - Oro (IE00B4ND3602)
50€ (20%)- Amazon (US0231351067)



Mi idea es tener más de la mitad de lo invertido en un activo más seguro y menos volátil como el sp500, un poco en oro y Bitcoin (por si da el pelotazo) y apuesta personal por Amazon, ya que le veo gran evolución en el futuro. Me gustaría ampliar esta cantidad de inversión en el futuro cuando me estabilice más, pero de momento creo que es suficiente.


+Rentabilidad anual esperada:


Con S&P 500 al 8% anual.

Con Amazon al 10–15% anual.

Con Bitcoin al 15–25% anual.

Con oro al 2–4% anual.



*Estoy invirtiendo en trade republic.

¿Qué opináis de mi cartera? He pensado en quitarme del oro, bajar el porcentaje de Amazon e invertir en un etf de emergentes como el IE0031786696. ¿Creéis que rentaría más a largo plazo? ¿O sustituirlo por una empresa que si crece el mercado chino crecería (como Tencent)?

Y por cierto, ¿tenéis algún Excell guay para llevar controladas las inversiones? Me sería de gran ayuda.

Cita de Dackel080

Creo que son demasiados activos para tan poca aportación mensual. Yo concentraría. Como idea no es mala, pero con 250 € lo veo inviable.


Si quieres agrupar un poco, ideas que se me ocurren:
Quitar el oro y quitar Amazon. Lo del oro a BTC y lo de Amazon al SP500.


Otra opción, quitar Amazon y SP500 y meter todo a un etf del Nasdaq100.


Combinaciones hay muchas posibles pero a mi juicio todas deberían tener algo en común: concentrar

Cita de Kanpete

Hola! Necesito ayuda, ya que he empezado a invertir hace 2 meses con idea de dejar una cartera bien hecha a largo plazo, pero creo que podría mejorarla.

Tengo 29 años y llevo invirtiendo desde octubre (2025). Quiero realizar una inversión a largo plazo (10 años o más). Actualmente invierto por DCA (mensual) 250€ de la siguiente manera:


150€ (60%) - S&P 500 (IE00BFMXXD54)
25€ (10%) - Bitcoin
25€ (10%) - Oro (IE00B4ND3602)
50€ (20%)- Amazon (US0231351067)



Mi idea es tener más de la mitad de lo invertido en un activo más seguro y menos volátil como el sp500, un poco en oro y Bitcoin (por si da el pelotazo) y apuesta personal por Amazon, ya que le veo gran evolución en el futuro. Me gustaría ampliar esta cantidad de inversión en el futuro cuando me estabilice más, pero de momento creo que es suficiente.


+Rentabilidad anual esperada:


Con S&P 500 al 8% anual.

Con Amazon al 10–15% anual.

Con Bitcoin al 15–25% anual.

Con oro al 2–4% anual.



*Estoy invirtiendo en trade republic.

¿Qué opináis de mi cartera? He pensado en quitarme del oro, bajar el porcentaje de Amazon e invertir en un etf de emergentes como el IE0031786696. ¿Creéis que rentaría más a largo plazo? ¿O sustituirlo por una empresa que si crece el mercado chino crecería (como Tencent)?

Y por cierto, ¿tenéis algún Excell guay para llevar controladas las inversiones? Me sería de gran ayuda.

Cita de Kanpete

No veo mal la de invertir solo en el Sp500 y en BTC, crees que es lo que me aportará más "seguridad/rentabilidad" en el largo plazo?

Cita de HectorMann

El tema de los % metiendo una acción de por medio no me tiene mucho sentido. Si se desvía el % que le has dado a Amazon, ¿vas a vender para comprar otra cosa? (o vicecersa). Luego, a los 2 minutos ya te quieres quitar el oro y hablas de meterte en un ETF de emergentes... vamos despacio. Lo que parece que quieres hacer con los indexados sería una especie de cartera Bogleheads indexada. Por qué no separamos eso y hacemos algo "canónico"? En una cartera con 2 fondos lo normal es hacer un 90/10 con MSCI World y Emergentes (que bueno, puedes usar el SP500 si quieres). Así tienes una cosa clara y sencilla. Le das esos pesos y a vivir. Luego aclárate si quieres oro, pero me parece q lo has metido ahí "porque sube". El oro es un activo para mantener el valor a largo plazo. El bitcoin es otra cosa totalmente diferente. Partiendo de que parece que quieres "ir a ganar dinero" y que tener ETFs (oro y bitcoin) implica que vender = pasar por hacienda, te puedes olvidar si quieres del oro (pq en el fondo se nota q lo que quieres es bitcoin, si buscas más estabilidad o conservar el valor igual tendrías una cartera menos volatil con RF por ejemplo).


Y una vez organizada la cartera indexada en algo sencillo + bitcoin, tienes Amazon como apuesta. No lo metas como un % a considerar en la cartera por lo que te he dicho. No me voy a preguntar por qué consideras que es opción de futuro ni en base a que as comprado, simplemente si cumple lo que esperas la mantienes (y/o amplias en una caida). Y el resto, con los % establecidos, 1-2 rebalanceos al año y ya nos ha quedado el tema sencillo.

Cita de Dackel080

Esto en negrita no lo sabe nadie.

Sobre todo te he contestado porque hay una cosa segura y es que hacer aportaciones de 25€/mes no te va a sacar de mucho. Vas a pagar bastante en comisiones y te va a aportar poca diferencia.