Nueva cartera de fondos.
ForoCoches: Usuario
16-ago-2025 17:23
#1
|
Hola Sures: Tenia un dinero de Letras del tesoro, que ya no dan una buena rentabilidad. Con un perfil de 2 a 4 mínimo. El objetivo es un perfil conservador, con un poco de variable o incluso ir a RF defensivo. Estoy preparando una cartera de inversión de fondos donde :
Parece que a partir de Septiembre va a haber "movimiento". Creo que es muy conservador y a lo mejor me estoy perdiendo un buen momento en s&p500, Global o tecnológico. ¿Alternativas? Ideas? ¿Meto algo de Oro? Gracias! |
Editado: 16-ago-2025 23:52 - Razón: Explicar la situacion de mi esta cartera.
Legal Alien
16-ago-2025 21:03
#3
|
que te capacites antes de tomar una decision una cartera para que objetivo? la cartera que propones es para un abuelo que quiere vivir de sus ahorros(y ni eso), es ultra conservadora... nadie te puede dar una mano si no respondes preguntas tipicas como que destino tiene la cartera, perfil de riesgo, horizonte temporal, etc... pasate por mis hilos como por ejemplo https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10387597 o armate una cartera en un robo advisor como indexa, o pasate por el hilo de indexa2 |
*ba dum tsss*
16-ago-2025 22:06
#4
|
Obviamente cubrir divisa tiene un coste... pero ya es decisión de cada uno coger una cosa u otra. Y Gamma no es un fondo de RV defensivo, es un fondo de RV donde más de la mitad de la cartera son bonos que ni siquiera tienen calificación (imagina lo que hay ahí). Eso quiere decir que tienen un cierto riesgo que no se puede obviar. Y si te entran dudas con la parte indexada, ¿no sería mucho más sencillo que te fueras a un roboadvisor, te perfilas, miras la cartera que te sale y o bien la contratas o bien la replicas? Al final todo se basa en tu perfil de inversor, riesgo, tiempo, etc... no puedes pensar en esos 2 fondos y luego decir "igual estoy perdiendo algo en el SP500". |
Legal Alien
16-ago-2025 22:40
#5
|
Obviamente cubrir divisa tiene un coste... pero ya es decisión de cada uno coger una cosa u otra. Y Gamma no es un fondo de RV defensivo, es un fondo de RV donde más de la mitad de la cartera son bonos que ni siquiera tienen calificación (imagina lo que hay ahí). Eso quiere decir que tienen un cierto riesgo que no se puede obviar.
Y si te entran dudas con la parte indexada, ¿no sería mucho más sencillo que te fueras a un roboadvisor, te perfilas, miras la cartera que te sale y o bien la contratas o bien la replicas? Al final todo se basa en tu perfil de inversor, riesgo, tiempo, etc... no puedes pensar en esos 2 fondos y luego decir "igual estoy perdiendo algo en el SP500". Respecto a la renta fija aplica un enfoque value, no se deja llevar por los ratings de las agencias de calificación sino que analiza la empresa e invierte en pequeñas empresas que no les compensa entrar en agencias de rating por su reducida capitalización. Pero eso no quiere decir que todas las empresas sean high yield. Por otro lado la duración es bastante corta (lleva 40% < 1 año, otro 40% en 1-3, y un 20% de 3-5) https://www.singularam.es/gamma-global-fi-clase-a/ https://www.singularam.es/wp-content...FM-Gamma-A.pdf De cualquier manera, tiene mas riesgo que un renta fija de investment grade de corto plazo (como BH Deuda) por eso tambien da mas rentabilidad. sigue siendo un mixto defensivo (como dunas equilibro, aunque este tiene filosofia de retorno absoluto) |
ForoCoches: Usuario
16-ago-2025 22:44
#6
| Shur si vas a largo (minimo 5 años) vete prácticamente full RV |
ForoCoches: Usuario
16-ago-2025 23:46
#7
|
que te capacites antes de tomar una decision
una cartera para que objetivo? la cartera que propones es para un abuelo que quiere vivir de sus ahorros(y ni eso), es ultra conservadora... nadie te puede dar una mano si no respondes preguntas tipicas como que destino tiene la cartera, perfil de riesgo, horizonte temporal, etc... pasate por mis hilos como por ejemplo https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=10387597 o armate una cartera en un robo advisor como indexa, o pasate por el hilo de indexa2 Tienes toda la razón. Es una cartera ultra conservadora. De abuelos y además sin dividendos. 👴 Es cerca de 60k€ de letras del tesoro  que ya no da rentabilidad. Así que imagínate. He visto los fondos automaticos de OpenBank (aun no quiero meterme en Myinvestor) y el que mas se parece a mi perfil es el Boston:  Y no me mola una rentabilidad negativa. Creo que ahora es el peor momento para invertir con todo los índices a máximos. Creo que el mercado necesita una caída y allí cambiaré la inversión. @Infinit0 que opinas? Ya me he leído todos tus hilos, los blogs etc.. (ya te suena todos los fondos) . Acabo de actualizar el mensaje principal con los objetivos, y clasificación. |
Editado: 17-ago-2025 00:02 - Razón: explicacion.
ForoCoches: Usuario
16-ago-2025 23:49
#8
|
Con los índices en máximos? No es mejor esperar a que caiga y cambio la cartera de fondos a variable? |
ForoCoches: Usuario
17-ago-2025 09:51
#10
| Y si esperas a que caiga y no cae? Y si sigue subiendo? Y si solo pega una pequeña corrección y sigue subiendo? Yo invertiría cuanto antes y mas si es a un mínimo de 5 años |
ForoCoches: Usuario
17-ago-2025 13:39
#11
|
Gamma global es un mixto defensivo que actualmente tiene menos del 10% en renta variable
Respecto a la renta fija aplica un enfoque value, no se deja llevar por los ratings de las agencias de calificación sino que analiza la empresa e invierte en pequeñas empresas que no les compensa entrar en agencias de rating por su reducida capitalización. Pero eso no quiere decir que todas las empresas sean high yield. Por otro lado la duración es bastante corta (lleva 40% < 1 año, otro 40% en 1-3, y un 20% de 3-5) https://www.singularam.es/gamma-global-fi-clase-a/ https://www.singularam.es/wp-content...FM-Gamma-A.pdf De cualquier manera, tiene mas riesgo que un renta fija de investment grade de corto plazo (como BH Deuda) por eso tambien da mas rentabilidad. sigue siendo un mixto defensivo (como dunas equilibro, aunque este tiene filosofia de retorno absoluto) Estaba revisando este fondo y en el folleto https://www.cnmv.es/webservices/verd...GvF9Pu7CatfXRG Y tiene una comisión más alta:  ¿ Un 9% supongo que sobre beneficios no ? |
ForoCoches: Miembro
17-ago-2025 14:16
#12
|
Estaba revisando este fondo y en el folleto https://www.cnmv.es/webservices/verd...GvF9Pu7CatfXRG
Y tiene una comisión más alta: ¿ Un 9% supongo que sobre beneficios no ? Es decir, si obtiene un 5%, te cobran en 9 % del 2%, ya que es lo que sobrepasa el 3% Si diese un 2,8 % por ejemplo, al ser inferior al 3% no te cobrarían nada de ese 9% |