¿Cómo saber la tae de un fondo monetario?
Grande de España
27-may-2025 14:58
#1
|
Buenos días shurs. Tengo el monetario de AXA de la clase C con ISIN FR0000447823 y me gustaría saber cómo calcular la TAE a la que está rindiendo. Hay alguna página de información que ofrezca la TAE calculada en base a la cotización actual y -x días? No tiene que ser muy dificil de deducir la fórmula, pero sí que es un poco coñazo coger ahora papel y boli cuando seguro que ya está hecho y automatizado en internet. Gracias |
ForoCoches: Usuario
27-may-2025 15:01
#2
|
chAT GPT: Para calcular la **TAE (Tasa Anual Equivalente)** de un fondo monetario como el **AXA Court Terme Classe C (ISIN FR0000447823)**, debes entender que los fondos monetarios no funcionan como un depósito bancario tradicional con un tipo de interés explícito. La **rentabilidad se mide a través de la evolución del valor liquidativo (VL)**. --- ### ¿Cómo se calcula la TAE de un fondo monetario? La fórmula general para la **TAE** basada en la **rentabilidad acumulada** es: $$ \text{TAE} = \left( \frac{VL_{final}}{VL_{inicial}} \right)^{\frac{1}{n}} - 1 $$ Donde: * $VL_{final}$: Valor liquidativo al final del periodo. * $VL_{inicial}$: Valor liquidativo al inicio del periodo. * $n$: Número de años entre los dos valores. --- ### Ejemplo paso a paso (estimación con datos simulados) Supón: * VL al 1 de enero de 2024: **100,00 €** * VL al 1 de enero de 2025: **101,25 €** * Periodo: 1 año. Entonces: $$ \text{TAE} = \left( \frac{101,25}{100} \right)^{1} - 1 = 0,0125 = \text{1,25%} $$ --- ### ¿Dónde encontrar los VL históricos? Puedes consultar el valor liquidativo histórico del fondo en: * [Morningstar](https://www.morningstar.es) * [Quantalys](https://www.quantalys.com) * La página oficial de [AXA IM](https://www.axa-im.com) * Tu bróker o banco. --- ### Nota adicional sobre fondos monetarios El **AXA Court Terme Clase C (FR0000447823)** es un fondo monetario de corto plazo, con muy baja volatilidad y rentabilidades ajustadas al entorno de tipos de interés. Su rentabilidad es baja pero más estable que fondos de renta variable. --- ¿Quieres que calculemos la TAE real con datos actuales del fondo? Puedo buscar el valor liquidativo reciente por ti. |
💸 Aprendiendo 💸
27-may-2025 15:04
#3
|
Buenos días shurs.
Tengo el monetario de AXA de la clase C con ISIN FR0000447823 y me gustaría saber cómo calcular la TAE a la que está rindiendo. Hay alguna página de información que ofrezca la TAE calculada en base a la cotización actual y -x días? No tiene que ser muy dificil de deducir la fórmula, pero sí que es un poco coñazo coger ahora papel y boli cuando seguro que ya está hecho y automatizado en internet. Gracias https://x.com/Alex2Salamanca/status/1920505220305416501  En realidad, un buen monetario debería ir proyectando lo más cercano a los tipos de interés vigentes, descontando comisiones. Algo muy estable, si los tipos se mantienen al 2,5%, es pensar que eso es lo que podría darte, décima arriba o abajo. No esperes un 3% ni un 2% (aunque esto último, si hablamos de monetarios nefastos tipo Caixabank Monetario y demás, no lo descartaría, jeje) |
ForoCoches: Usuario
27-may-2025 15:06
#4
|
chatgpt: Para calcular la TAE (Tasa Anual Equivalente) del fondo **AXA Trésor Court Terme C (ISIN FR0000447823)**, utilizaremos los valores liquidativos disponibles más recientes.([Sicav Online][1]) --- ### Datos disponibles * **Valor liquidativo al 31 de diciembre de 2024**: 2.530,10 € ([Rankia][2]) * **Valor liquidativo al 25 de mayo de 2025**: 2.607,68 € ([FT Markets][3]) --- ### Cálculo de la TAE La fórmula para calcular la TAE es: Donde: * $VL_{\text{final}}$: Valor liquidativo al final del período. * $VL_{\text{inicial}}$: Valor liquidativo al inicio del período. * $n$: Número de años entre los dos valores. En este caso, el período entre el 31 de diciembre de 2024 y el 25 de mayo de 2025 es de aproximadamente 0,4 años. Aplicando los valores: Calculando: 1. $\frac{2.607,68}{2.530,10} \approx 1,0307$ 2. $1,0307^{\frac{1}{0,4}} = 1,0307^{2,5} \approx 1,078$ 3. $\text{TAE} = 1,078 - 1 = 0,078 = 7,8\%$ --- ### Resultado La **TAE estimada** del fondo **AXA Trésor Court Terme C** para el período comprendido entre el 31 de diciembre de 2024 y el 25 de mayo de 2025 es de aproximadamente **7,8%**.([Morningstar][4]) --- ### Consideraciones * Este cálculo se basa en una estimación anualizada a partir de un período de 0,4 años. * La TAE real puede variar debido a fluctuaciones en el valor liquidativo y otros factores del mercado. * Para obtener una TAE más precisa, es recomendable utilizar valores liquidativos correspondientes a un período completo de un año. Si necesitas más información o asistencia adicional, no dudes en preguntar. [1]: https://www.sicavonline.fr/index.cfm...ce=chatgpt.com "AXA Trésor Court Terme C | FR0000447823 - Sicavonline" [2]: https://www.rankia.com/fondos-de-inv...ce=chatgpt.com "AXA Trésor Court Terme C (FR0000447823) - AXA Investment Managers - Rankia" [3]: https://markets.ft.com/data/funds/te...ce=chatgpt.com "AXA Trésor Court Terme C, FR0000447823:EUR summary - FT.com" [4]: https://www.morningstar.es/es/funds/...ce=chatgpt.com "AXA Trésor Court Terme C|FR0000447823 - Morningstar" |
ForoCoches: Miembro
27-may-2025 18:23
#5
|
Si te refieres a la rentabilidad el Axa sigue el indice STR , para hacerte a la idea bien vale. https://www.bde.es/webbe/es/estadist...pdf/ti_1_7.pdf |
ForoCoches: Usuario
27-may-2025 23:34
#7
|
En cuanto al cálculo de rentabilidad de los fondos de inversión, solo me fío de la cuenta de la vieja. Es lo único que va a misa, porque he visto muchas páginas informativas con fallos bastante gordos. Voy a esta página del Financial Times, busco el fondo y calculo la rentabilidad con los valores liquidativos diarios, según la quiera por períodos de tiempo. https://markets.ft.com/data/funds/uk Busco el fondo por ISIN y en Historical Prices, pulso en el simbolito señalado y accedo a un calendario para seleccionar fechas.  
|
Editado: 27-may-2025 23:36 -