Fondos del Sabadell heredados

Cita de Verbal_Kint

Buenas.

Ya que hay por ahí un hilo sobre recomendaciones de cambio de fondos igual podéis echarme un cable a mi que acabo de heredar unos eurillos en participaciones es estos 2 fondos del Banco Sabadell que seguramente endosaron a mi difunto padre de aquella manera.


Vaya por delante que tengo muy poca idea de este mundo de los fondos por lo que no me lo pongáis muy difícil.


Los fondos son:


* SABADELL INTERES EURO, FI BASE.
* Código ISIN: ES0174403032


Y este otro:

* SABADELL PRUDENTE, FI BASE
* Código ISIN: ES0111187003


No tengo atadura alguna al Sabadell por lo que podría irme a cualquier sitio, eso si, tener un tipo al que enviar un correo y que te traspase los fondos a otros es una comodidad...que supongo se pagará más o menos cara.


Gracias por adelantado

Cita de HectorMann

Más allá de darte una recomendación a donde traspasar (no tanto a entidad como a fondos concretos, porque para eso hay que tener muchos más datos de tu situación) existe otra opción que no sé si te has planteado, que es venderlos "aprovechando" lo que se llama "la plusvalía del muerto". Básicamente en fondos de inversión y acciones, una vez las heredas, tu "precio" de compra no es el inicial que pagó tu padre, sino el que tenía los fondos el día que falleció. Esto hace que si esos fondos arrastran plusvalías (porque tu padre los tuviera desde hace tiempo), al heredarlos tú todas esa "ganancia" hasta el día del fallecimiento no se tiene en cuenta. Y por tanto, es posible que si el VL no ha variado mucho, los puedas vender y pagar muy poco por las plusvalías.

Obviamente esto lo digo sin saber si tienen plusvalías o si realmente te interesaría tener el dinero para otra cosa. De no ser así, si quieres ir a una entidad donde tengas un asesor con quien hablar (vamos, que sea serio, no uno que vende productos del banco), probablemente tu mejor opción es Renta 4 (que tiene también gastos y limitaciones que en sitios como myinvestor no vas a tener).

Cita de Pitinvest

https://www.finect.com/fondos-invers...5,ES0138045002


Horribles, casi debería darles vergüenza comercializar eso.


Son incluso peores que el Caixabank Monetario, que ya es decir, de los peores fondos de España, y de los más contratados.





Yo, por ahora, lo primero que haría, antes que decidir nada, sería traspasarlos al Dunas Prudente ES0175437005 (en MyInvestor por ejemplo), y luego ya vas viendo, si son muchos miles de euros, qué porcentaje aspiras a ganar, qué riesgo quierer correr con todo o parte del dinero, y demás.

Cita de Verbal_Kint

Lo primero, gracias por la información.

No necesito ese dinero en el corto plazo por lo que me gustaría seguir invirtiéndolo, pero como el tema fondos y cuentas remuneradas ya no está para tirar cohetes, y dado que por este fallecimiento me "han metido" en fondos, pues es una manera como otra cualquiera de empezar...aunque sea a la fuerza.

No es muchísimo capital, unos 20K.

Por lo que veo, casi cualquier cosa sería mejor que estos fondos.

En la escala de riesgos a asumir estaría, para ese capital, en el 3 sobre 6. Mi fondo de reserva está a buen recaudo.

@Pitinvest, con esos datos, ¿sigues recomendándome el traspasando al Dunas Prudente?


Gracias de nuevo