¿Cómo calcular el porcentaje de subida/bajada de un fondo indexado?
ForoCoches: Usuario
11-abr-2025 11:18
#1
| La duda es sencilla. Hace tres meses apenas que empecé en el mundillo de los indexados, concretamente estoy en el SP500 de Fidelity a través de Myinvestor. Pues bien, cuando llega el final de la jornada y me pone que el fondo sube o baja un x%, me entreniene calcular cual será la subida/bajada del dinero invertido. Entiendo que siempre hay que quitar algo de comisión (se supone que en este muy poco) y que estos fondos replican al índice pero no son exactos, pero me encuentro estos dos últimos días que ante la subida del martes del 9,6% mi calculo dice que tiene que subirme unos 320 euros, y sin embargo la subida es de 275. Ayer al contrario, calculo que la bajada sería de unos 125 euros (el 3,4% cayó) y es de unos 175 euros.... sube bastante menos de lo que pienso, baja bastante más de lo que calculo. Qué parte es la que no entiendo? No se calcula el porcentaje como se ha hecho toda la vida, es por tener participaciones compradas a distintos precios? Sé que yendo a largo plazo (20 años) no debería mirar estas cosas, pero me gusta entender lo que hago. |
ForoCoches: Usuario
11-abr-2025 11:41
#2
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Sin ser experto, ni siquiera un entendido, imagino que será por haber hecho dca. Habrá lotes de participaciones compradas a precios distintos, por lo que unas bajan o suben más que otras. Si estás en myinvestor, dentro de tu fondo, mira en rentabilidades o FIFO y ahí te pondrán cada compra que has hecho como va por separado según el último valor de cierre actualizado |
Gracias, gracias.Adios...
11-abr-2025 11:49
#3
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La duda es sencilla. Hace tres meses apenas que empecé en el mundillo de los indexados, concretamente estoy en el SP500 de Fidelity a través de Myinvestor. Pues bien, cuando llega el final de la jornada y me pone que el fondo sube o baja un x%, me entreniene calcular cual será la subida/bajada del dinero invertido. Entiendo que siempre hay que quitar algo de comisión (se supone que en este muy poco) y que estos fondos replican al índice pero no son exactos, pero me encuentro estos dos últimos días que ante la subida del martes del 9,6% mi calculo dice que tiene que subirme unos 320 euros, y sin embargo la subida es de 275. Ayer al contrario, calculo que la bajada sería de unos 125 euros (el 3,4% cayó) y es de unos 175 euros.... sube bastante menos de lo que pienso, baja bastante más de lo que calculo. Qué parte es la que no entiendo? No se calcula el porcentaje como se ha hecho toda la vida, es por tener participaciones compradas a distintos precios? Sé que yendo a largo plazo (20 años) no debería mirar estas cosas, pero me gusta entender lo que hago.
Sin embargo tengo un msci world de amundi en Openbank y lo ha replicado al céntimo |
ForoCoches: Miembro
11-abr-2025 12:21
#4
| Efecto divisa, el dolar se ha depreciado, en el world igual esta comparando con el indice en euros |
ForoNaves: Usuario
11-abr-2025 12:26
#5
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Si tienes el SP500 en euros (sin cubrir "hedged") entonces no puedes mirar cuánto sube y baja el SP en dólares, porque no se tiene en cuenta el efecto divisa. El dólar se está depreciando frente al euro, por lo que vas a ganar menos de lo que ponga que ha subido el SP o perder más, por ese efecto de que baja el valor del dólar respecto al euro (y si fuera al revés, pues te beneficiaría claro). |
ForoCoches: Usuario
11-abr-2025 13:19
#6
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Si tienes el SP500 en euros (sin cubrir "hedged") entonces no puedes mirar cuánto sube y baja el SP en dólares, porque no se tiene en cuenta el efecto divisa.
El dólar se está depreciando frente al euro, por lo que vas a ganar menos de lo que ponga que ha subido el SP o perder más, por ese efecto de que baja el valor del dólar respecto al euro (y si fuera al revés, pues te beneficiaría claro). |
ForoCoches: Usuario
11-abr-2025 13:20
#7
| Comprendo, gracias Shur! el tema divisa aún me cuesta un poco, y no suelo tenerlo en cuenta. |