Estrategia Youtuber +NoETF’s +NoIndexados
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 17:05
#1
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Buenas a todos shurs, os escribo para plantearos una reflexión acerca de un Youtuber que he estado escuchándome alguno de sus vídeos en el que promueve la siguiente estrategia: 1. No utilizar ETF ni Fondos Indexados para crear tu cartera, ya que, tendrías un exceso de diversificación con ellos y la rentabilidad a largo plazo la califica como mediocre. 2. Componer tu cartera con 10-15, acciones de las empresas americanas más grandes de diferentes sectores, ya que, dice que se obtienen rentabilidades mucho más altas. PD: Que opináis al respecto de todo esto? personalmente no lo veo para nada recomendable, ya que, si una de estas Big Caps cae perderemos una gran cantidad de capital (véase Nokia en su momento que se fue a la quiebra) |
Editado: 20-feb-2025 17:08 -
alea iacta est
20-feb-2025 17:14
#2
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¿Fuente o link? en mi opinión eso puede funcionar muy bien en épocas de bonanza, pero si te llevas la ostia... pues ya sabes lo que hay... |
ForoCoches: Usuario
20-feb-2025 17:27
#4
| Entonces un fondo indexado que da rentabilidad a corto plazo? Acojonante |
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 17:28
#5
| El tío encima tiene 300k de suscriptores y vende cursos (para variar) |
**Ciudadano Estelar**
20-feb-2025 17:30
#6
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Muchas de esas empresas están de precio igual que hace exactamente un año. Microsoft por ejemplo. Haz la misma cuenta su hubieras comprado un índice del sp500 por ejemplo |
Miembro Premium
20-feb-2025 17:33
#7
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Ninguna estrategia es perfecta, y saber cuál es la mejor de todas en un periodo de tiempo solo se puede conocer a posteriori. Si esa estrategia fuera perfecta, no existirían las demás y todo el mundo haría lo mismo Comprar ese puñado de empresas te deja expuesto al ciclo para ese sector que comenta, además de que las empresas de ahora podrían no ser las empresas del futuro, y eso el ETF sí permite rotarlo automáticamente. Si al final resulta que sí son las empresas dominantes en 20 años, entonces sí sería muy rentable, pero no lo sabe nadie Así que al final uno acaba tomando una decisión, y el tiempo decide a quien dar la razón |
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 17:36
#8
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Muy buena estrategia si aciertas esas 10-15 empresas. Al igual que jugartela todo al rojo puede ser una estrategia cojonuda si te toca. |
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 17:40
#9
| El tipo viene a decir que compres las 7 magníficas y otras 7-8 grandes que son los mejores negocios, entre ellas creo recordar que incluye algunas del sector del lujo como Louis V. |
alea iacta est
20-feb-2025 17:40
#10
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Si interpreto el video como una fuente de conocimiento de actualidad, pues es bienvenido siempre. La cuestion es ¿Como aplico ese conocimiento? la razon de la diversificacion es precisamente para evitar pegarte la ostia cuando algunas empresas caen, no todos somos warren buffet y la mayoria de los expertos en bolsa aspiran a ser una fracción de lo que es el, asi que imitar al 100% lo que hace warren buffet que basicamente es el argumento del video... pues me parece contraproducente. ¿quieres asumir mas riesgo a cambio de mas beneficioes potenciales? -> dale ¿quieres dormir bien por las noches estando mas diversificado? -> dale Por ejemplo, he tenido en "déjà vu" año 2007 mismo video ¿por que invertir en tecnologicas si el ladrillo es superior? ¿no sabes que estos 6 fondos inmobiliarios llevan el x% de beneficio? El video en si, a modo informativo me ha parecido interesante y no tiene nada de malo, la cuestion es como interpretamos y aplicamos los datos que nos aporta. Personalmente estoy de acuerdo que el sp500 parece inflado, pero prefiero diversificar hacia otros paises antes que concentrar aun mas precisamente dentro del sp500 y en menos empresas. (aunque esto es mi opinion personal) Edito para añadir: Precisamente lo que me parece mas inflado son las magnificas.... |
Editado: 20-feb-2025 17:45 -
ForoCoches: Coronel
20-feb-2025 17:44
#11
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Buenas a todos shurs, os escribo para plantearos una reflexión acerca de un Youtuber que he estado escuchándome alguno de sus vídeos en el que promueve la siguiente estrategia:
1. No utilizar ETF ni Fondos Indexados para crear tu cartera, ya que, tendrías un exceso de diversificación con ellos y la rentabilidad a largo plazo la califica como mediocre. 2. Componer tu cartera con 10-15, acciones de las empresas americanas más grandes de diferentes sectores, ya que, dice que se obtienen rentabilidades mucho más altas. PD: Que opináis al respecto de todo esto? personalmente no lo veo para nada recomendable, ya que, si una de estas Big Caps cae perderemos una gran cantidad de capital (véase Nokia en su momento que se fue a la quiebra) |
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 17:48
#12
| Es recency bias puro. Históricamente las empresas más grandes lo han hecho peor que el mercado en su conjunto. |
Gracias, gracias.Adios...
20-feb-2025 17:52
#13
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Para el populacho con el sp500 o viernes en esas a una gran proporción y diversificar en otras que simplemente tendrán mejor rendimiento que las colosales. Que Microsoft haga un x2 es tremendamente complejo pero que la empresa en la posición 50 lo haga es más fácil y ya sabemos cómo funciona el indice, cuanto más arriba más participación compras Lo que si podría acabar siendo interesante es meter en el indice que compra la misma cantidad de las 500 empresas. Un 0,2% de capital de cada una |
Trance for life
20-feb-2025 18:32
#14
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Fernando es bueno, pero hay que saber interpretar las palabras La estrategia va dirigida a quien necesita mayor rentabilidad a costa de riesgo. No es lo mismo tener un patrimonio de 2M que de 20k. Para el de 2M, indexarse + bonos corporativos y renta fija puede ser un portofolio sumamente interesante con un cashflow ya decente y un riesgo contenido Eso mismo para una cartera de 20k, pues para componer y llegar a una suma interesante va a necesitar 30 años fácilmente. Por ejemplo que Warren Buffet venda el SP500 puede indicar varias cosas, desde que ha encontrado un sitio mejor para el dinero, a que piensa que esta a múltiplos altos y hay más riesgo a la baja que al alza... Si inviertes en grandes empresas esperas tener una rentabilidad moderada anual a cambio de menor riesgo (algo que no tiene porque, mira Nvidia) |
*ba dum tsss*
20-feb-2025 18:48
#15
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Fernando es ex analista de True Value, que al final se fue para llevar el family office de su familia. Ya no entro en el hecho que también vende un curso, pero el tema es sencillo: si no tienes tiempo o no quieres dedicarlo a la inversión, indéxadate. Ahora, si quieres tener más rentabilidad que la que da el mercado lo que hay que hacer es una selección de acciones. Y para eso tienes que tener conocimientos y tiempo. Y obviamente poner el dinero en donde tengas mayor convicción. Vamos, no es nada raro. Ahora bien, la cantidad de gestores que tienen tiempo y conocimiento y aún asi a 10-15-20 años (o más) no baten a sus índices de referencia es algo más que notable. Cada uno puede echar cuentas, pero a lo mejor puedes dedicar más tiempo a mejorar en tu trabajo y cuando acabas a disfrutar de tu tiempo libre (con ese 6-9% que te puede dar a largo la indexación) y no echarte horas y horas formándote y analizando empresas, porque ni el mejor curso / formación te garantiza el éxito. Eso es algo que a veces la gente no tiene en cuenta: ni el mejor temario ni el mejor formador te garantiza el éxito (obviamente ayuda). Eso y que igual cuando te eches las horas y veas que no llegan los resultados esperados (no todo el mundo tiene la paciencia) y por el otro lado ves los resultados de cosas como el SP500... |
ForoCoches: Usuario
20-feb-2025 19:10
#16
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Esto no es nada nuevo, siempre ha sido asi. Ya se sabe que si inviertes en apple a través de un indexado solo estas invirtiendo el 4% del dinero en apple. Mientras que si compras la acción de apple, estás invirtiendo el 100% en apple. Si va bien, claro que vas a ganar mucho mas. Pero si va mal también vas a perder mucho mas. Ese youtuber habla de no invertir en una sola acción sino en unas cuantas de diferentes sectores. Y eso minimiza los riegos de invertir solo en una, pero sigue siendo mas arriesgado que invertir en un indexado. Además que requiere información y conocimientos sobre las empresas y los sectores y como va evolucionando cada uno de ellos. Los indexados nunca han sido la forma de ganar lo máximo posible, sino de hacer una inversión sencilla, de la que puedes despreocuparte y que proporciona una buena relación riesgos beneficios. Pero claro que hay otras inversiones que pueden dar mas dinero... Y también hacerte perder mucho mas. |
ForoCoches: Miembro
20-feb-2025 19:50
#17
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A ver, no descubre la pólvora. Si inviertes en empresas individuales y eres capaz de predecir el futuro pues ganarás más que en un indexado, pero si no aciertas en tu predicción perderás más. Lo bueno de los indexados es que no tienes que intentar adivinar cuales son las 500 mejores empresas de USA, el SP500 lo hace por ti. Y si lo que quieres es invertir en las top 5 empresas de USA, hay fondos/ETFs que hacen tracking del top 5 o to 10 de empresas si eso es lo que buscas. Por ejemplo el Roundhill Magnificent Seven es un ETF que invierte en las 7 magníficas. El Invesco S&P 500 Top 50 invierte en el top 50 en lugar de en el top500. La mayor ventaja de los fondos es poder cambiar de estrategia sin pagar a hacienda. Has metido 100k en renta variable y ahora valen 200k, y la renta variable parece que va a ir de culo en los próximos meses porque viene un covid, pues pasas los 200k a un fondo monetario sin vender y pagar más de 20.000€ en impuestos a hacienda. Y cuando creas que las vacas flacas acabaron lo pasas de nuevo a renta variable si quieres. La principal desventaja es que entre que pones una orden y se ejecuta pueden pasar 3 días. Un ETF es más rápido. Lo más normal es que tu rendimiento no dependa de lo que haga el mercado en tres días. |
Editado: 20-feb-2025 19:57 -
ForoCoches: Usuario
20-feb-2025 20:54
#18
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Su respuesta a un comentario del short del mismo vídeo: "Nosotros no somos grandes gestores, somos inversores particulares y tenemos enormes ventajas que nos permiten batir al mercado si tenemos los conocimientos que hacen falta (a diferencia de esos gestores)". Si alguien te dice que tiene la clave para batir el mercado, pero gana dinero vendiendo cursos, hay un problema. Ahora serán unos cuantos vídeos gratuitos diciendo cada x palabras: "esto en el curso de avanzados lo veremos en profundidad", y al final de los días con el curso "totalmente gratuito" te la clava. |
*ba dum tsss*
20-feb-2025 21:01
#19
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Su respuesta a un comentario del short del mismo vídeo: "Nosotros no somos grandes gestores, somos inversores particulares y tenemos enormes ventajas que nos permiten batir al mercado si tenemos los conocimientos que hacen falta (a diferencia de esos gestores)".
Si alguien te dice que tiene la clave para batir el mercado, pero gana dinero vendiendo cursos, hay un problema. Ahora serán unos cuantos vídeos gratuitos diciendo cada x palabras: "esto en el curso de avanzados lo veremos en profundidad", y al final de los días con el curso "totalmente gratuito" te la clava. Bueno el curso gratis hace tiempo que lo hace... empezó con un par de videos y ahora creo que dura "una semana"... seguramente está en su canal (y obviamente como promoción al de pago, que además croe que lo ha subido un poco). La "ventaja" que siempre dicen que tenemos los pequeños inversores es la capacidad de invertir en cualquier empresa (sin importar el tamaño), la facilidad de deshacerse de posiciones y no tener que seguir ciertas regulaciones (en UCITS que obligan a casi tener unas 25-30 posiciones por máximos pesos). Perfecto... pero hay q aprender y echarse horas y horas y eso no te garantiza nada. |
Editado: 20-feb-2025 21:07 -
ForoCoches: Usuario
20-feb-2025 21:50
#20
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Si se dedica a vender cursos de valoraciones de.empresas, tú te crees que va a ser favorable a los fondos indexados de bajo coste?? Normal que los critique los vende cursos y los fondos privados, critican a full la inversión indexada por que está supone ya un 55% de la inversión en RV, y muy pocos fondos privados logran batir a los índices, por qué la inversión valué está de capa caída, y lo que más sube los las acciones grow, que son los principales valores de los indexados. Y están perdiendo miles de millones en fondos de gestor con comisiones de más del 1%. En lugar de indexarte desde 0.03% hasta 0.2 |
Editado: 20-feb-2025 22:12 -
ForoCoches: Miembro
21-feb-2025 00:03
#21
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La estrategia con más diversificación nunca es la que tiene más rentabilidad ya que diversificar implica comprar activos que tienen menor rentabilidad que otros. Si en lugar de comprar S&P 500 hubiese comprado solo Nasdaq, si en lugar de Google, si en lugar de Google hubiese comprado Nvidia, si en lugar de Nvidia hubiese comprado solo bitcoin... Al fin y al cabo siempre hay un caballito ganador, la pregunta es, crees que tienes la capacidad de preveer cuál va a ser ese caballito ganador? Si es así, adelante. Puedes obtener más rendimiento o menos que el mercado, el tiempo dirá. El principal problema que le veo es que si quieres hacer DCA con 10 empresas y las acciones de cada una de ellas valen 100 euros, por dar un número, no podrías hacer DCA con menos de 1000 euros a menos que no compres todas las empresas que quieres. |