Mi primera cartera de fondos indexados, mejoras?
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 13:41
#1
|
Hola a todos, Soy nuevo en esto de la inversión, he estado leyendo bastante este último mes y me gustaría crearme una cartera solamente de RV en fondos indexados. Actualmente tengo un buen dinero en la cuenta de banco y durante 6 años me gustaría ir moviendo mensualmente un porcentaje de este a los fondos indexados, pasados esos 6 años y cuando tenga el % de mi patrimonio total deseado en fondos indexados solamente aportare mensualmente la parte de mis ahorros que yo crea convenientes. Lo anterior era para poneros en contexto, al crear la cartera creo que quiero abarcar demasiado ya que quiero invertir en bastantes fondos indexados, mi idea es que los fondos como el SP500 y el de tecnología sean a muy largo plazo como podría ser dinero para la jubilación y el resto de fondos serían mas a largo plazo pero tantos años. Actualmente me gustaría repartir los fondos de la siguiente manera en my investor mensualmente: Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (LU1213836080) --> 23% Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645) --> 23% Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61) -->18% ALKEN FUND SMALL CAP EUROPE A (LU0524465548) --> 13% Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation(IE0007987690) --> 13% Vanguard Japan Stock Index Fund EUR Acc (IE0007286036) -->5% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc(IE0031786696) --> 5% Soy plenamente consciente que tengo redundancias. Es algo que me gusta ya que creo que EEUU va a ir bien. Cambiaríais algo? demasiada diversificación? Quizá los costes de comisión del fondo de Fidelity y ALKEN no son rentables? Leo vuestros comentarios, muchas gracias |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 14:10
#3
| Me gustaría saber el motivo exactamente por qué se tiende a invertir solamente en 2/3 fondos en vez de diversificar más |
ForoCoches: Usuario
11-feb-2025 14:13
#4
|
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 14:20
#5
|
Porque esos 3 fondos ya están suficientemente diversificados. Tener tantos fondos a la hora de un rebalanceo y seguimiento se hace tedioso. Los 3 que te ha dicho el shur y a volar. |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 14:21
#6
| Entonces dejarías de lado también por ejemplo el fondo de tecnología? |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 14:22
#7
|
Entonces sería MSCI world, pequeñas empresas y emergentes? o alguno otro a tener en cuenta? % a distribuir entre estos? |
*ba dum tsss*
11-feb-2025 14:41
#8
|
Es curioso cuantos hilos sale últimamente sobre "opinar" de la cartera. Y que ganas tiene la gente de complicarse... Bueno, y también los hilos de tengo XXXX euros (que suelen ser bastantes) y me gustaría invertir 
|
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 14:50
#11
| Es que el MSCI World te incluye tecnologicas, te incluye EEUU y te incluye Europa. A su vez, MSCI Small Caps te incluye tanto Small Caps americanas como Europeas |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 17:25
#14
|
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=9989943 |
ForoCoches: Usuario
11-feb-2025 17:28
#16
| Qué tal va Interactive Brokers para fondos indexados? Tengo una cuenta ahí, puedo comprar fondos desde ahí? |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 18:22
#18
| Si el objetivo del shur es a largo plazo, le interesa reinvertir beneficios sin tributar maximizando rentabilidad. Ya hace bien eligiendo fondos de acumulación. |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 18:23
#19
|
Yo creo que haces bien en meter tecnología también. El razonamiento es tan simplón como sólido en mi opinión: Tu te imaginas un futuro en que el porcentaje de gasto de empresas y particulares en tecnología desciende o ves que la dirección en la que vamos es que el gasto en tecnología aumenta? Pues ahí tienes el motivo por el que la tecnología ha sido durante mucho tiempo el sector con mayor crecimiento y porqué no tiene visos de cambiar. Sufrirá vaivenes más tochos que sectores más estables, pero si vas a largo plazo no debería ser un problema. |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 18:27
#20
|
Léete el post Guia de indexados, viene muy bien explicado.
https://forocoches.com/foro/showthread.php?t=9989943 Gracias le voy a echar un vistazo |
💸 Aprendiendo 💸
11-feb-2025 19:34
#21
|
Con esos tres fondos ajustados por capitalización, ya tendrías la mayor diversificación sin sobreponderación. Otra cosa es que quieras apostar más a un país concreto, o a las tecnológicas, etc... Hay gente incluso que se olvida de Small-Cap y Emergentes, y se limita a la simplicidad y comodidad del MSCI World, 9,72% CAGR en los últimos 60 años, y con eso ya le vale. |
Forocochero premium
11-feb-2025 20:04
#22
|
Hola a todos,
Soy nuevo en esto de la inversión, he estado leyendo bastante este último mes y me gustaría crearme una cartera solamente de RV en fondos indexados. Actualmente tengo un buen dinero en la cuenta de banco y durante 6 años me gustaría ir moviendo mensualmente un porcentaje de este a los fondos indexados, pasados esos 6 años y cuando tenga el % de mi patrimonio total deseado en fondos indexados solamente aportare mensualmente la parte de mis ahorros que yo crea convenientes. Lo anterior era para poneros en contexto, al crear la cartera creo que quiero abarcar demasiado ya que quiero invertir en bastantes fondos indexados, mi idea es que los fondos como el SP500 y el de tecnología sean a muy largo plazo como podría ser dinero para la jubilación y el resto de fondos serían mas a largo plazo pero tantos años. Actualmente me gustaría repartir los fondos de la siguiente manera en my investor mensualmente: Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR (LU1213836080) --> 23% Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund EUR Acc (IE0032126645) --> 23% Vanguard Global Stock Index Fund Investor EUR Accumulation (IE00B03HCZ61) -->18% ALKEN FUND SMALL CAP EUROPE A (LU0524465548) --> 13% Vanguard European Stock Index Fund Investor EUR Accumulation(IE0007987690) --> 13% Vanguard Japan Stock Index Fund EUR Acc (IE0007286036) -->5% Vanguard Emerging Markets Stock Index Fund EUR Acc(IE0031786696) --> 5% Soy plenamente consciente que tengo redundancias. Es algo que me gusta ya que creo que EEUU va a ir bien. Cambiaríais algo? demasiada diversificación? Quizá los costes de comisión del fondo de Fidelity y ALKEN no son rentables? Leo vuestros comentarios, muchas gracias Yo metería ACWI + emergentes + japón + smallcaps global + tecnológicas si quieres... Y los pesos, por ejemplo vas con 5% emergentes. Yo tengo 10, y me está rindiendo X2 respecto al sp500 con 1/4 de valor....  Así que quizás con esa cartera de arriba sería un 40/10/5/5/40 Sin revisar los ISIN de tus fondos, me da que algunos están correlacionados..... También puedes preguntar en el hilo de el Shur "indexado2". El te dirá con buen criterio que ve en tu cartera |
Editado: 11-feb-2025 20:07 -
NEXT!
11-feb-2025 20:10
#23
|
Note compliques MSCI World y Hedge fund de bonos. Emergentes en los últimos 5 años dan prácticamente lo mismo que un depósito o una cuenta remunerada. Yo terminé por quitar ambos. |
Editado: 11-feb-2025 20:13 -
*AutοBаn Spаm/Flood/Troǁ*
11-feb-2025 20:22
#24
|
La diversificación está sobrevalorada. Sabes que así se diluyen ganancias? Hay gente que no lo sabe. |
ForoCoches: Miembro
11-feb-2025 20:29
#25
|
Pues así de primeras OP, la sobre exposición a USA que comentas.
Yo metería ACWI + emergentes + japón + smallcaps global + tecnológicas si quieres... Y los pesos, por ejemplo vas con 5% emergentes. Yo tengo 10, y me está rindiendo X2 respecto al sp500 con 1/4 de valor.... Así que quizás con esa cartera de arriba sería un 40/10/5/5/40 Sin revisar los ISIN de tus fondos, me da que algunos están correlacionados..... También puedes preguntar en el hilo de el Shur "indexado2". El te dirá con buen criterio que ve en tu cartera Qué es eso de hedge fund de bonos? Por otra parte, el shur al que cito antes creo que comenta que sus emergentes le están dando el doble que sp500, no sé si he entendido bien. |
NEXT!
11-feb-2025 20:33
#26
|
Cusndo dices que llevas 10 te refieres a que llevas un 10% de mergentes y te está dando el doble que el sp500?
Qué es eso de hedge fund de bonos? Por otra parte, el shur al que cito antes creo que comenta que sus emergentes le están dando el doble que sp500, no sé si he entendido bien. |
Forocochero premium
11-feb-2025 20:40
#27
|
Cusndo dices que llevas 10 te refieres a que llevas un 10% de mergentes y te está dando el doble que el sp500?
Qué es eso de hedge fund de bonos? Por otra parte, el shur al que cito antes creo que comenta que sus emergentes le están dando el doble que sp500, no sé si he entendido bien. No llevo un 10% del sp500 en emergentes. Es un 10 de la cartera. El 500 40% aprox. Por poner cifras redondas, 10k 500 2.5k emerging Pues eso 10k están dando unos 200 pavos y los 2.5k unos 425 aprox. Por tanto, si igualase valor total 10k ambos, emergentes me estaría dando un X8......
|
NEXT!
11-feb-2025 22:36
#28
|
No del todo bien Shur...
No llevo un 10% del sp500 en emergentes. Es un 10 de la cartera. El 500 40% aprox. Por poner cifras redondas, 10k 500 2.5k emerging Pues eso 10k están dando unos 200 pavos y los 2.5k unos 425 aprox. Por tanto, si igualase valor total 10k ambos, emergentes me estaría dando un X8...... |
Forocochero premium
11-feb-2025 23:00
#29
|
(IE00BFPM9J74) El tema es que es institucional. No sé si vas a poder pillar sin un gestor decente. Yo lo tengo con indexa. |
ForoCoches: Usuario
12-feb-2025 01:02
#30
| Yo tngo nada mas world y emergentes y hay meses que me entran ganas de mandar a la mierda emergentes e ir solo msci world. |