Fondo RV defensivo
Miembro Viril
18-ene-2025 22:22
#1
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Hola buenas noches estoy pensando si meter en cartera un fondo defensivo de RV, algo más estable que pierda rentabilidad y volatilidad. No se el porcentaje quizá un 10% del total. He leído/escuchado estos dos y quería ver qué os parece la idea y los fondos. Si hay alguno que lo haga mejor o no son lo que menciono, está imagen parece que caen bastante y no veo esa relación del dígito volatilidad con la realidad del 2020   Fondos BNY Mellon Global Equity Income Fund EUR C Acc IE00B3VHXC32 Gestión Boutique VI Baelo Patrimonio FI ES0110407097   https://www.finect.com/fondos-invers...social_buttons |
Editado: 18-ene-2025 22:38 -
ForoCoches: Usuario
18-ene-2025 22:48
#2
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Ambos fondos invierten en empresas de mucha calidad y estables. Ten en cuenta que el bny melon es un fondo puro de RV lo que podría tener mayores caídas y también más rentabilidad a la larga. Baelo es un fondo con 40% de RF, y acciones muy defensivas, con activos descorrelacionados (mineras de oro y reits), tiene costes mínimos de en torno a 0,6% y volatilidad por debajo de 8 (muy baja), pero es un fondo cuyo objetivo es proteger el capital, por lo que su rentabilidad es baja en comparación con otras alternativas, aunque creo que Antonio hace un trabajo espectacular. |
Miembro Viril
18-ene-2025 23:06
#4
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Vale gracias por las aclaraciones. El BNY el clase no institucional tiene comisión de 2% e inversión mínima 5K IE00B3V93F27 Si conocéis alguno mejor lo agradezco. De momento solo he visto esto |
ForoCoches: Usuario
18-ene-2025 23:14
#5
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Cartesio Y (también tienen Cartesio X), fondos baratos y con vocación de preservar el capital (suelen dar en torno a un 5% anualizado) Baelo dividendo creciente (el fondo de rv de Antonio rico) muy barato y poca rotación, pero casi todo en rv euro y un poco de emergente (Singapur y HK) B&H flexible: fondo mixto con una excelente relación rentabilidad/ riesgo, comisiones aceptables y rentabilidad excepcional en relación con sus comparables. |
Miembro Viril
18-ene-2025 23:24
#6
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Cartesio Y (también tienen Cartesio X), fondos baratos y con vocación de preservar el capital (suelen dar en torno a un 5% anualizado)
Baelo dividendo creciente (el fondo de rv de Antonio rico) muy barato y poca rotación, pero casi todo en rv euro y un poco de emergente (Singapur y HK) B&H flexible: fondo mixto con una excelente relación rentabilidad/ riesgo, comisiones aceptables y rentabilidad excepcional en relación con sus comparables. Igual hay algunos fondos value indexados o interesantes sin RF pero que tengan poca volatilidad. Bueno esa era la idea Este ya tiene algo más de volatilidad Robeco QI Global Conservative Equities F € LU1493700642 y la mayor caída fue de 2,4. No he visto nada mejor al BNY y el Robeco. Me quedo con BNY o con menos RV |
Editado: 19-ene-2025 00:30 -
ForoCoches: Miembro
19-ene-2025 00:10
#7
| Una pregunta, cartesio x tiene una inversión mínima inicial de 6000e. Estoy dentro del fondo pero me gustaría pasar parte del capital a otro fondo dejandolo a menos de 6000e. Sabéis si es posible? |
ForoCoches: Usuario
19-ene-2025 21:48
#8
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Me gustan los cartesio pero son mixtos y meten derivados. Sobretodo el Y
Igual hay algunos fondos value indexados o interesantes sin RF pero que tengan poca volatilidad. Bueno esa era la idea Este ya tiene algo más de volatilidad Robeco QI Global Conservative Equities F € LU1493700642 y la mayor caída fue de 2,4. No he visto nada mejor al BNY y el Robeco. Me quedo con BNY o con menos RV iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF https://www.blackrock.com/es/profesi...ctor-ucits-etf Te olvidas de gestores fondos y comisiones, un etf para tener toda la vida, con empresas que tienen beneficios estables y crecientes, baja deuda y altos retornos sobre el capital invertido. Ojo porque ahora está extremadamente caro, para poner el foco cuando se vuelva a terminar el mundo por algún motivo, que llegará |
FC Premium™
19-ene-2025 22:22
#9
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RV y defensivo me parecen términos contradictorios, por muy "conservadoras" que sean las acciones. Por añadir algo a lo que se ha comentado, échale un ojo al Dunas valor prudente. Aunque a mí el que más me gusta es Baelo patrimonio, de hecho le tengo algo de dinero metido como inversión a corto/medio plazo. |
ForoCoches: Miembro
19-ene-2025 22:40
#10
| Mírate el Cobas Renta FI, bajas comisiones y buena rentabilidad, renta fija defensiva con un 15% de RV, lo malo que lo tienes que hacer desde Cobas directamente. |
*ba dum tsss*
19-ene-2025 23:25
#11
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[QUOTE=SpiralCowboy;488297352]Una pregunta, cartesio x tiene una inversión mínima inicial de 6000e. Estoy dentro de Estaba mirando en Renta 4 q suele tener información sobre esto y no sale que haya que mantener un mínimo. Por algún fondo que he tenido en el pasado, al menos en R4 si tienes que dejar un mínimo te avisa en el momento del traspaso.  Por ejemplo, mirando otro fondo que sí te exige tener ese mínimo siempre 
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Legal Alien
19-ene-2025 23:26
#12
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Fijate aqui que hay varios mixtos defensivos / moderados, a ver si alguno te cuadra: https://docs.google.com/spreadsheets...it?usp=sharing No tengo muchos apuntados porque no soy muy partidario de esos fondos |
Demanufactured
20-ene-2025 11:59
#14
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Fondo de RV de bajo riesgo el más conservador que conozco es el BL-Equities Dividend, invierte casi todo en empresas de consumo defensivo. La volatilidad y la beta son muy bajas, también por supuesto baja la rentabilidad a largo plazo, pero si el objetivo es bajar el riesgo de la cartera te servirá. BL-Equities Dividend https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F000001ZFR También te puede servir con unos costes más bajos estos dos con objetivos de minimizar la volatilidad State Street Global Managed Volatility https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000Q0EY Robeco Qi Global Conservative Equities https://www.morningstar.es/es/funds/...?id=F00000NHQ9 |
ForoCoches: Miembro
20-ene-2025 13:03
#15
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Si quieres poca volatilidad te darás cuenta que los mejores fondos invierten en acciones de mucha calidad, pero cobran una suculenta comisión. Una alternativa muy interesante es un ETF indexado al msci quality, costes bajos, concentrado a 300 acciones de calidad. Lo único que solo lo tienes en formato etf
iShares Edge MSCI World Quality Factor UCITS ETF https://www.blackrock.com/es/profesi...ctor-ucits-etf Te olvidas de gestores fondos y comisiones, un etf para tener toda la vida, con empresas que tienen beneficios estables y crecientes, baja deuda y altos retornos sobre el capital invertido. Ojo porque ahora está extremadamente caro, para poner el foco cuando se vuelva a terminar el mundo por algún motivo, que llegará |
Miembro Viril
26-ene-2025 21:02
#16
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RV y defensivo me parecen términos contradictorios, por muy "conservadoras" que sean las acciones.
Por añadir algo a lo que se ha comentado, échale un ojo al Dunas valor prudente. Aunque a mí el que más me gusta es Baelo patrimonio, de hecho le tengo algo de dinero metido como inversión a corto/medio plazo. - Totalidad de RV. No RF - Global por razones obvias - Baja volatilidad comprado con MSCI - Menor rendimiento razón obvia también Así restarle un porcentaje a otros fondos de RV y no caiga tanto la inversión si fuera el caso y la RF no la veo la verdad El que comentas tiene lo siguiente y es un multiestrategia Invertirá principalmente en emisores/ mercados OCDE, opcionalmente hasta 25% en emergentes. Podrá invertir hasta el 35% de la exposición total en deuda subordinada (preferencia de cobro posterior a acreedores comunes), incluyendo bonos convertibles y contingentes convertibles (emitidos normalmente a perpetuidad con opciones de recompra para el emisor y que, en caso de contingencia, pueden convertirse en acciones o aplicar una quita al principal del bono).  Sigo valorando tener el BNY Mellon Global Equity Income Fund EUR C Acc con volatilidad 9.06 VS 14% MSCI y 15.33% el S&P. Haciendo por ejemplo de la RV destinada a este fin sin contar otros activos que también tienen su mayor volatilidad y pueden estar en cartera vía ETF 80% S&P 20% BNY Por poner un ejemplo y no tener todo al MSCI por decir algo. Los porcentajes según cartera o perfil. Creo que el S&P es casi el 74% del MSCI ya. Y la verdad tampoco me gusta mucho el MSCI, siendo un gran producto pero creo que igual se le puede dar una vuelta Estoy pensandolo pero no es que sea lo que tengo claro Saludos |
Editado: 26-ene-2025 21:04 -
ForoCoches: Miembro
26-ene-2025 21:13
#17
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Yo estaba buscando como tú , para intentar diversificar un poco, al final me he decidido por un fondo de RV que tiene un poco más de volatilidad y un P/E razonable y lo voy a mantener unos 5 años es la idea , es renta variable defensiva con una buena rentabilidad anual y los años que ha perdido ha sido muy poco. Es el Guinness Global Equity Income (IE00BDGV0290) |
ForoCoches: Miembro
26-ene-2025 21:21
#18
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IE00BH480S68 Este no es defensivo pero los 8 años que tiene lo ha hecho bien y en 2022 casi no perdio y con un 14% de promedio |
Miembro Viril
26-ene-2025 23:24
#19
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Yo estaba buscando como tú , para intentar diversificar un poco, al final me he decidido por un fondo de RV que tiene un poco más de volatilidad y un P/E razonable y lo voy a mantener unos 5 años es la idea , es renta variable defensiva con una buena rentabilidad anual y los años que ha perdido ha sido muy poco.
Es el Guinness Global Equity Income (IE00BDGV0290) Guinness Global Equity Income C EUR Accumulation IE00BGHQF631  Este se puede desde 1000€. Voy a revisar el tuyo Edit es el D en morningstar piden 100K de inicio. El C 1K pero mayor comisión. No sé si repartirle con el BNY IE00BF13WR34 
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Editado: 26-ene-2025 23:34 -
Miembro Viril
26-ene-2025 23:45
#21
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Traigo otro Fundsmith Equity Fund T EUR Acc LU0690375182 12,68% de volatilidad. Se sube ya un poco 
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ForoCoches: Miembro
27-ene-2025 11:02
#23
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Yo lo contraté por my investor el que te puse, es la clase D, no tiene mínimo de inversión. El Fundsmith es otro fondazo que también para diversificar está muy bien, también los estuve valorando El Guinness tiene gestión valué, estudia las empresas y las coge bien de precio, además la volatilidad que tiene para mí es perfecto, ya que es un segundo fondo para diversificar y tenerlo unos 5 o 7 años. Mi cartera a quedado así: 50% Indexa 10/10 30% Guinness Global equity 10% BH Deuda 10% Groupama |
FC Premium™
27-ene-2025 11:19
#24
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El Fundsmith es otro ejemplo de fondo que estuvo un tiempo batiendo al índice pero después dejó de hacerlo, teniendo siempre el mismo gestor (Terry Smith), lo que demuestra que cuando los gestores baten al índice suele ser por suerte. A día de hoy se ha vuelto bastante menos rentable que el World pero casi igual de volátil. El gestor da una charla anual explicando su política de gestión y el hombre ya no sabe cómo justificarse. |
Gorrino intergaláctico
27-ene-2025 11:56
#25
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El msci world quality se comporta mejor que el índice a secas - o suele comportarse mejor - en épocas de movimientos chungos de mercado. El msci world minimum volatility tiene una beta menor y, efectivamente, es menos volátil, pero no mucho menos, y ha dado unos rendimientos anualizados mucho menores. Si tuviese que elegir sólo un activo de renta variable, tiraría por el quality, claramente. De todos modos, dentro de la renta variable pura, los sectores que se metieron una hostia menos profunda en la crisis de 2008 fueron los usa staples y health care. Comprados en un buen momento son sectores relativamente tranquilos, de hecho, suelen ser menos volátiles que los dos etf que nombré arriba. Aunque ahora mismo están rozando máximos y tienen unos múltiplos un tanto exigentes respecto a su media histórica. Yo, en la cartera a largo plazo, tengo una parte pequeña (un 10%) con un mix de world health care y world staples. No me van a salvar el culo en caso de recesión chunga, pero entiendo que no van a ser tan volátiles como el msci world/emergentes/small cap. De hecho, hoy, esa parte es la única que va bien 
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ForoCoches: Miembro
27-ene-2025 23:12
#26
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Que os parece este fondo? AB SICAV I - Low Volatility Equity Portfolio A USD Acc. LU0861579265 En los años difíciles la caída ha sido menor que en los índices. |
*AutoBan Spam/Flood/Troll*
29-ene-2025 16:02
#28
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Interesante hilo. Lo entiendo como fondos a medio camino entre un indexado y un monetario, no? |
Miembro Viril
29-ene-2025 17:19
#29
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Luego ya depende del perfil, habrá quien no quiera tener ni esto o uno de estos como máximo. Habrá quien tenga solo varios de estos en la parte RV. Y habrá quien para mitigar que es lo más normal al S&P i MSCI tenga al menos uno. El asunto es que si buscas uno bien diversificado puedes pasar del MSCI al S&P y jugar tú con los porcentajes. Me parece muy uil en ese sentido |