Mi Portfolio.

Cita de depuniet

Demasiados activos.

El +20 no lo veo

Cita de Vikingoo23

80 Msci world + 20 Msci emergentes y ya esta

Cita de Mustelu

Sitio. Yo estoy en MSCI World únicamente + cuenta remunerada (tenía 4%-3.5% en TR, ahora me he movido a por el 5% de Ibercaja).
Me gusta y me quedo para coger ideas.

Cita de fidicrack

Yo vengo de depósitos en Facto, pero quiero algo de RV, aunque no descarto meter parte de ese 30% que tengo sin invertir en algún depósito.
La cuenta de Ibercaja al 5% es solo hasta 10k y solo el primer año, no? Cuenta nómina me suena.

Cita de eonden

All in sp500

Cita de vtec16

¿Nada de cripto?
Dices BTC, como esperes más, lo vas a comprar a precio de diamente alienígena.

Cita de fidicrack

Hola shurs

Soy relativamente nuevo en el tema de inversión. Como muchos aquí, llevo años aprendiendo por internet, leyendo libros y siguiendo Inverforo a diario.
Mi idea es seguir formándome poco a poco, supongo que como casi todos aquí, y, por qué no, jubilarme relativamente pronto y vivir de las rentas. Aunque, cuanto más entiendo, más me doy cuenta de lo difícil que es conseguirlo.

SITUACIÓN PERSONAL:

• 35 años.
• Trabajo estable: 1.800 €/mes en 14 pagas.
• Casa recién comprada, con una hipoteca pendiente de 100k compartida entre dos personas.
• Un niño pequeño.
• Capacidad de ahorro: 700 €/mes como mínimo. Me gustaría destinar al menos 500-600 € al mes a invertir con DCA.
• Colchón de emergencia cubierto: 6 meses de gastos.
• Perfil inversor: 4/7 o 5/7. Diría que moderado con ligera tolerancia al riesgo.
• Rentabilidad esperada: 7-8%.

Me gusta estar relativamente pendiente de mis inversiones: consulto mis brokers y bancos a diario, y de vez en cuando realizo operaciones puntuales, como comprar acciones que sigo si veo un dip importante por alguna noticia negativa o similar.


PORTFOLIO

30,54%Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc EUR

5,85%Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD
7,73%AB International Health Care Portfolio A Acc
6,74%iShares Physical Gold ETC
10,57%Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund
5,54%Alphabet
1,96%ASML
31,08%Cuenta corriente







RESUMEN PORTFOLIO

35% S&P 500
8% MSCI Health Care
6,7% Oro
10% RF Bonos 20+ Europa
5,54% Google
2% ASML

Actualmente tengo un 30% de mi cartera en efectivo, que me gustaría invertir ya. Siempre tengo en mente el dilema de si hacer DCA o meterlo todo de golpe. Según lo que he leído, a largo plazo suele ser más rentable estar invertido el máximo tiempo posible: igual que puedes sufrir bajadas, podrías perderte las mejores subidas, que suelen ocurrir justo después de esas bajadas.


IDEAS PARA COMPLETAR PORTFOLIO

- MSCI ACWI
- MSCI World
- MSCI China
- Algo de China como BABA o JD
- BTC
- Hacer all-in a SP500
- Destinar una parte para trading de acciones

Por favor, me gustaría leer vuestras opiniones sobre mi portfolio y las posibilidades de inversión que planteo para completarlo. Entiendo que todo es subjetivo, y no tomaré nada de lo que me comentéis como una recomendación directa. Quiero escuchar ideas para abrir mi mente y seguir aprendiendo.

Muchas gracias shurs!

Cita de thegunny

Una pregunta shur: si ya te has formado y tienes ciertos conocimientos, no tendría sentido tener al menos la mitad del portafolio en stock picking?


Dices que te gusta seguir el mercado y estar pendiente de tus posiciones.


A mí es una de las cosas que más me gustan, analizar empresas, tratar de comprar buenos negocios a buenos precios y seguir mis inversiones.


Ya veo que llevas ASML y Alphabet, ahora mismo ambas están bastante OK para comprar.


Yo, sinceramente, quitaría la renta fija y me lanzaría a comprar negocios que te gusten y a gestionar la cartera activamente, sin perder los indexados que siempre los tendrás ahí para reducir la volatilidad y tener crecimiento sostenido.

Cita de fidicrack

Muchisimas gracias por tomarte tu tiempo para contestar!


La verdad es que esa precisamente es mi idea principal. Cambiar la RF de MyInvestor a SP500. Después vender el etf de sp500 de DeGiro y así me quedarían 2 o 3k para ir haciendo stock picking.
El problema que tengo es que soy muy muy novato analizando acciones. Sigo a muchos analistas, pero no debería invertir por lo que vea en vídeos o lea en blogs. No me veo al nivel para hacer stock picking por mi cuenta. Lo que he pensado es invertir ahora lo que tengo, y con el tiempo, en vez de hacer DCA, ir metiendo 1k cada 2 meses en alguna acción que encuentre interesante.

Cita de thegunny

Haces muy bien en no seguir las recomendaciones de nadie, aunque sean analistas reputados. Lo más importante es tomar decisiones propias basadas en tus propios análisis.


Por lo que veo tienes bastante buen entendimiento de lo que quieres, conoces donde están tus límites y está muy bien que te indexes hasta que te veas capaz de hacer análisis sólidos por tu cuenta. No todo el mundo es tan honesto consigo mismo como tú, eso es sin duda una ventaja.


Aún así, insisto: gestionar activamente la cartera es una de las actividades más satisfactorias que puedes hacer si te gusta invertir, y si es tu objetivo a medio plazo, sigue formándote y empieza a hacer análisis tranquilamente.


Una cosa que te recomiendo, si tienes paciencia, es la siguiente: trata de hacer análisis de algunas compañías que te gusten, y si crees que has encontrado un buen punto de entrada en alguna, toma una posición "ficticia" y deja correr el tiempo a ver qué tal se habría dado.
Apunta las posiciones en un Excel y mira a ver cómo te habría ido.
Yo lo hacía a menudo antes de empezar a exponer mi capital, creo que es bastante didáctico.


Un saludo!

Cita de fidicrack

Ya tío. Hace 5 años tuve 2 o 3k en varias criptos (entre ellas BTC) y al final me quedé como estaba. No recuerdo si gané o perdí algo. Es un mundo tan volatil y lleno de FOMO y FUD, tan poco predecible, que me da muchísima inseguridad. Decidí salirme por eso.Me da rabia controlar taaaan poco sobre criptos. Si compro sería solo BTC por diversificar.

Cita de fidicrack

El problema de no seguir las recomendaciones de nadie es que siempre me voy a ver detrás de esas personas. No puedo dedicarle tantas horas al día como me gustaría. Y siempre tengo la sensación de ser una carrera sin fin. Veo que nunca llego a controlar todas las variables que me harían elegir una buena empresa.


Aún me queda por aprender para analizar una empresa de forma correcta. Cuando me vea capaz, sin duda empezaré de forma ficticia como dices.


Por cierto, a grandes rasgos, ¿qué opinas de mi.portfolio con respecto a mi perfil?

Cita de vtec16

Mira, te lo digo de corazón y quizá lo que te diga te sea de gran ayuda:


- las criptos, el dinero digital, blockchain, defi, etc., es el futuro. Hasta está aprobado en Europa el futuro euro digital, el CBDC para controlarnos a todos. La élite que nos gobierna mantiene esto en la oscuridad y el pueblo, vago de por sí y entretenido con Broncanos y demás (cito a Broncano porque está pagado con los impuestos de todos, por lo tanto promovido por el Sistema), no se entera de nada y no se molesta en investigar y aprender.


- Viendo que sabes estructurar un portfolio, cosa que el 99% de la población no sabe, está claro que tienes capacidad de investigar y aprender por tí mismo. Y el interés para hacerlo en lugar de sentarte a ver la tele. Eso es un tesoro.


- Déjate de ETFs y letras del tesoro, que eso es para darle unas migajas a la masas vaga que no quiere esforzarse.


- Aprende cripto y tendrás un universo entero nuevo para tí. Y encima todavía con cierta "libertad", no totalmente regulado por el Poder, de momento. Además de que puedes operar internacionalmente de alguna manera, con regulaciones de Asia, Bahamas, etc.



- Cuanto más digan los medios de comunicación tradicionales (la gran estafa a la humanidad) cosas malas del BTC y las criptos, mejor. Cuanto más pánico haya hacia el mundo cripto, mejor. Es el momento de entrar. Todos los bancos, gobiernos, empresas top, están comprando ya y posicionándose.


- el día que en el telediario de La Sexta o A3 hablen bien del BTC sabrás que ya es tarde.



Suerte.


pd: BTC está caro, está en su máximo histórico. Tienes que cambiar esa mentalidad (que es la de la mayoría) de comprar cuando está caro (euforia) y vender cuando cae (miedo). Hay que operar justo al revés. No puede ser shur, si no cambias ésto, tus rendimientos serán escuálidos, mínimos. Y no hablo de cripto, hablo ya de una manera de ser (lo que influye en cómo inviertes), hablo de pensar "out of the box". Apuntarse a los ETFs, fondos, más famosos es fácil, shur. Y nadie va a sacar grandes cosas de ahí, no les interesa a los creadores. Solo lo justo para que la gente entre y suelte el dinero y lo meta. Pero poco más.

Cita de thegunny

Lo veo bien, dices que tienes cierta tolerancia al riesgo, conoces los riesgos asociados y estás indexado.


Ya te comenté que yo personalmente quitaría la RF, pero eso es personal y depende de cada uno.

Cita de Infinit0

Veo mucha apuesta, no me gusta nada la verdad.

Porque crees que usa lo hará mejor los próximos 20/30 años que resto del mundo?

No veo activo descorrelacionador fuera de la RF

La rf a 20 años es una horrible decisión, has jugado a market timing y te ha salido mal. Quitala y pon un vanguard global bond de medio plazo.

Inviertes en sectores como health, no tiene sentido tampoco.

Dos fondos de sp500 y uno en dolares. Otra lotería

En la RV vete a world o sp500 en euro sin cubrir divisa. Agrega emergente y small caps 10% cada uno

El resto quitalo todo y haz lo que he dicho con rf.

Para cerrar si quieres seguir con oro y o BTC que no sea más del 5%

Dca todos los meses sin cambiar tu estrategia

Esto no es un consejo de inversión.

Cita de fidicrack

Gracias por contestar shur!
El 20+ lo quiero quitar. Lo cogí en verano esperando las bajadas de tipos que, aunque han llegado, no tengo buenas rentabilidades. Pensé que era pan comido: esperar a las 2 o 3 bajadas de tipos y vender...


Por qué demasiados activos? Precisamente mi idea era diversificar un poco más.

Cita de thegunny

Una pregunta shur: si ya te has formado y tienes ciertos conocimientos, no tendría sentido tener al menos la mitad del portafolio en stock picking?


Dices que te gusta seguir el mercado y estar pendiente de tus posiciones.


A mí es una de las cosas que más me gustan, analizar empresas, tratar de comprar buenos negocios a buenos precios y seguir mis inversiones.


Ya veo que llevas ASML y Alphabet, ahora mismo ambas están bastante OK para comprar.


Yo, sinceramente, quitaría la renta fija y me lanzaría a comprar negocios que te gusten y a gestionar la cartera activamente, sin perder los indexados que siempre los tendrás ahí para reducir la volatilidad y tener crecimiento sostenido.

Cita de fidicrack

Hola shurs

Soy relativamente nuevo en el tema de inversión. Como muchos aquí, llevo años aprendiendo por internet, leyendo libros y siguiendo Inverforo a diario.
Mi idea es seguir formándome poco a poco, supongo que como casi todos aquí, y, por qué no, jubilarme relativamente pronto y vivir de las rentas. Aunque, cuanto más entiendo, más me doy cuenta de lo difícil que es conseguirlo.

SITUACIÓN PERSONAL:

• 35 años.
• Trabajo estable: 1.800 €/mes en 14 pagas.
• Casa recién comprada, con una hipoteca pendiente de 100k compartida entre dos personas.
• Un niño pequeño.
• Capacidad de ahorro: 700 €/mes como mínimo. Me gustaría destinar al menos 500-600 € al mes a invertir con DCA.
• Colchón de emergencia cubierto: 6 meses de gastos.
• Perfil inversor: 4/7 o 5/7. Diría que moderado con ligera tolerancia al riesgo.
• Rentabilidad esperada: 7-8%.

Me gusta estar relativamente pendiente de mis inversiones: consulto mis brokers y bancos a diario, y de vez en cuando realizo operaciones puntuales, como comprar acciones que sigo si veo un dip importante por alguna noticia negativa o similar.


PORTFOLIO

30,54%Fidelity S&P 500 Index Fund P-Acc EUR

5,85%Vanguard S&P 500 UCITS ETF USD
7,73%AB International Health Care Portfolio A Acc
6,74%iShares Physical Gold ETC
10,57%Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund
5,54%Alphabet
1,96%ASML
31,08%Cuenta corriente







RESUMEN PORTFOLIO

35% S&P 500
8% MSCI Health Care
6,7% Oro
10% RF Bonos 20+ Europa
5,54% Google
2% ASML

Actualmente tengo un 30% de mi cartera en efectivo, que me gustaría invertir ya. Siempre tengo en mente el dilema de si hacer DCA o meterlo todo de golpe. Según lo que he leído, a largo plazo suele ser más rentable estar invertido el máximo tiempo posible: igual que puedes sufrir bajadas, podrías perderte las mejores subidas, que suelen ocurrir justo después de esas bajadas.


IDEAS PARA COMPLETAR PORTFOLIO

- MSCI ACWI
- MSCI World
- MSCI China
- Algo de China como BABA o JD
- BTC
- Hacer all-in a SP500
- Destinar una parte para trading de acciones

Por favor, me gustaría leer vuestras opiniones sobre mi portfolio y las posibilidades de inversión que planteo para completarlo. Entiendo que todo es subjetivo, y no tomaré nada de lo que me comentéis como una recomendación directa. Quiero escuchar ideas para abrir mi mente y seguir aprendiendo.

Muchas gracias shurs!

Cita de Bilhm

Pregunta por curiosidad, haciendo esto sueles batir al mercado? En caso de que sí, solo un año o de forma recurrente?


Lo digo porque por ejemplo el youtuber La Pizarra de Andrés hizo unas predicciones, tras un año comparó los resultados de esas predicciones con el MSCI World y apenas le sacó unas décimas. Te va mejor que al índice?

Cita de Pitinvest

RENTA VARIABLE 50%
40% Vanguard Global Stock IE00B03HD191
5% Vanguard Emerging Markets IE0031786696
5% Vanguard Global Small-Cap IE00B42W4L06


RENTA FIJA 25%
15% B&H Deuda ES0112618006
10% Dunas Valor Flexible R FI ES0175316019


MATERIAS PRIMAS 25%
15% Xetra Gold ETC DE000A0S9GB0
10% 21Shares Bitcoin Core ETP CH1199067674





https://lt.morningstar.com/3y3wd9ech...nguageId=es-ES

Cita de fidicrack

Pues es complicado predecirlo. En cualquier caso, solo dedicaría a stock picking un 10-15% de mi portfolio. Supongo que la diferencia en valor absoluto no se notará tanto...