Llevo 10 años invirtiendo por dividendos y empiezo a tener dudas

Cita de Wolfing

Debiste comprar en muy buen punto BBVA porque todo el mundo que conozco que la tiene está en pérdidas

Cita de SoyAdrian

Como te vengan mal dadas puedes acabar durmiendo entre cartones
Mucho cuidado !!

Cita de jijito

sp500.

Cita de Rufus-

Hola, pues empece por alla el 2014, gracias a leer, gregorio, etc, a comprar acciones dividenderas ibex + fondo msci word aportando mensualmente.
Han pasado 10 años, he vivido brexit, covid,.. nunca he vendido, al reves, en esas caidas, compre un buen trozo.


Y ahora me veo con una cartera que vale mas de 200k, que os detallo a continuacion (empresa - precio medio de compra - revalorizacion SIN DIVIDENDOS)


ENAGAS -27%
TELEFONICA -17%
REPSOL +11%
MAPFRE +21%
IBERDROLA +126%
BBVA +69%
ACS +111%
RED ELECT. +0%
FERROVIAL +117%
EBRO FOODS -3%
NATURGY +17%
INDITEX +125%
AENA +56%
MERLIN +26%


Contando los dividendos en efectivo cobrados estes años (los scrpit siempre cojo acciones) habria que sumar una media del 15% mas, todas en positivo, hasta las 2 peores ENG y TLF
En cada accion hay invertido entre 7,5 y 10k.


luego tengo fondo del msci word revalorizado un 61% y otro de emergentes un + 15%
Este año coobrare sobre 5,5k en dividendos sin contar los scripts, que serian unos 2,5k mas.


el total de revalorizcion de todo es +50% (+68 con dividendos)



MI objetivo era llegar a los 12k anuales en dividendos, 1k al mes y dejarlo. invertir sobre 12 o 14k en cada empresa, y ya esta.
NOTA: No pago impuestos en los dividendos, todo lo bruto lo cobro sin retenciones, hacienda me lo devuelve


aparte tengo unos 70k en monetarios depositos etc para las caidas meter un pico



Y que, direis, sigue y cumple el objetivo no?Ya pero.... no se, me gustaria otras opiniones, tengo 43 años, queria ver si podria quitar alguna empresa de esas que no me lleva a nada bueno, demasiado ibex, lastima... eso que me quite muertos como el SAN que lo quite sin perdidas apenas. Si volviera a empezar, compraria todo msci world y a rascarla, pero claro, no tendria los dividendos que es un poco el objetivo, las rentas... la pension va a ser una mierda, no tengo hijos, probablemente acabare solo en una residencia comiendo magdalenas, y quiero que sea una buena, y no me las den caducadas.




PD: Puedo jubilarme en 10 años (tengo una discapacidad, de ahi esas "ventajas" de 0 IRPF y demas)


Pues eso, que hago? Sigo como estoy? Vendo todo y me lo gasto en pilinguis? Tengo una crisis existencial joder xD

Cita de Rufus-

Hola, pues empece por alla el 2014, gracias a leer, gregorio, etc, a comprar acciones dividenderas ibex + fondo msci word aportando mensualmente.
Han pasado 10 años, he vivido brexit, covid,.. nunca he vendido, al reves, en esas caidas, compre un buen trozo.


Y ahora me veo con una cartera que vale mas de 200k, que os detallo a continuacion (empresa - precio medio de compra - revalorizacion SIN DIVIDENDOS)


ENAGAS -27%
TELEFONICA -17%
REPSOL +11%
MAPFRE +21%
IBERDROLA +126%
BBVA +69%
ACS +111%
RED ELECT. +0%
FERROVIAL +117%
EBRO FOODS -3%
NATURGY +17%
INDITEX +125%
AENA +56%
MERLIN +26%


Contando los dividendos en efectivo cobrados estes años (los scrpit siempre cojo acciones) habria que sumar una media del 15% mas, todas en positivo, hasta las 2 peores ENG y TLF
En cada accion hay invertido entre 7,5 y 10k.


luego tengo fondo del msci word revalorizado un 61% y otro de emergentes un + 15%
Este año coobrare sobre 5,5k en dividendos sin contar los scripts, que serian unos 2,5k mas.


el total de revalorizcion de todo es +50% (+68 con dividendos)



MI objetivo era llegar a los 12k anuales en dividendos, 1k al mes y dejarlo. invertir sobre 12 o 14k en cada empresa, y ya esta.
NOTA: No pago impuestos en los dividendos, todo lo bruto lo cobro sin retenciones, hacienda me lo devuelve


aparte tengo unos 70k en monetarios depositos etc para las caidas meter un pico



Y que, direis, sigue y cumple el objetivo no?Ya pero.... no se, me gustaria otras opiniones, tengo 43 años, queria ver si podria quitar alguna empresa de esas que no me lleva a nada bueno, demasiado ibex, lastima... eso que me quite muertos como el SAN que lo quite sin perdidas apenas. Si volviera a empezar, compraria todo msci world y a rascarla, pero claro, no tendria los dividendos que es un poco el objetivo, las rentas... la pension va a ser una mierda, no tengo hijos, probablemente acabare solo en una residencia comiendo magdalenas, y quiero que sea una buena, y no me las den caducadas.




PD: Puedo jubilarme en 10 años (tengo una discapacidad, de ahi esas "ventajas" de 0 IRPF y demas)


Pues eso, que hago? Sigo como estoy? Vendo todo y me lo gasto en pilinguis? Tengo una crisis existencial joder xD

Cita de REUSENC

Me recuerdo perfectamente de ti y de esa época, yo también empecé como tu y al mismo tiempo que tu.

En mi caso me di cuenta rápidamente que el hecho de pagar impuestos cada vez que cobras dividendo hace bajar la rentabilidad, también me di cuenta de la poca consideración que tenían las empresas españolas a sus accionistas (en su momento se puso de moda pagar con papelistos).


En mi caso vendi todo y pase al msci world.


En tu caso yo no vendería, te está dando unos buenos dividendos, yo seguíria con la estrategia, pero intentaría a partir de ahora invertir en empreses internacionales.

Cita de r___

¿Hablas de rentabilidad desde 2014 (10 años)?

¿Es decir, para Iberdrola +126% (o Inditex +125%) sería 12,6 anualizado más 18% de dividendos, una revalorización anual de 12,6+1,8= 14,4% en tus mejores posiciones?

Respecto a las posiciones en pérdidas, los demás aprovecharíamos para compensar ganancias, pero con un IRPF del 0% no es tu caso.

Yo pagué +15.000€ de IRPF (de 2022) el año pasado.
En 2024 (IRPF de 2023) tengo que pagar +14.000€.

Pero sí, estás perdiendo “coste de oportunidad” porque mientras mantienes esas acciones en pérdidas estás dejando de ganar en otras que podrían ser mucho más rentables.

Pero realmente solamente debes contar los dividendos cobrados.
Las revalorizaciones no realizadas (cobradas) no son dinero en cuenta hasta que no se hace efectivo.
Pero es así, todos contamos con el montante total (y su revalorización).
Al menos en tu caso es real al 0% de IRPF.

Lo que preguntas es decisión tuya. Cada uno somos nuestras circunstancias.
Pero yo me desharía de las acciones sin ganancias y las “cambiaría” por otras o el dinero lo metería al MSCI.

Cita de Rufus-

Yo os recuerdo a todos. En mi caso como no pago impuestos por los dividendos me da un poco igual...

Las empresas internacionales ya es más lío cobrar dividendos sin retenciones. Por eso no me meto en ellas.

Cita de REUSENC

Conoces Baleo dividendo creciente? (o algo así)

No lo tengo eh, pero quizás podrías echarle una ojeada a ver

Cita de Lupo_solitario

A foroindexados vienes a preguntar.
Son ganas de tener más dudas y complicarse

Cita de aluehete

Empecé hace 9, me acuerdo del hilo de tío gilito y de verte por allí. Aún sigo, pero españolas solo tengo 3: itx, map, enagas.

Si tuviera que empezar de nuevo msci world aporte mensual y a correr. Tengo un vanguard al world también ( Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc(IE00B03HD191), pero sigo añadiendo nuevas empresas y ampliando existentes (Siguiendo con la estrategia de dividendos). Probablemente no sea la mejor, pero mejor que no hacer nada estamos .

Yo en tu lugar seguiría hasta que consigas objetivo marcado.

Cita de Rufus-

Hola, pues empece por alla el 2014, gracias a leer, gregorio, etc, a comprar acciones dividenderas ibex + fondo msci word aportando mensualmente.
Han pasado 10 años, he vivido brexit, covid,.. nunca he vendido, al reves, en esas caidas, compre un buen trozo.


Y ahora me veo con una cartera que vale mas de 200k, que os detallo a continuacion (empresa - precio medio de compra - revalorizacion SIN DIVIDENDOS)


ENAGAS -27%
TELEFONICA -17%
REPSOL +11%
MAPFRE +21%
IBERDROLA +126%
BBVA +69%
ACS +111%
RED ELECT. +0%
FERROVIAL +117%
EBRO FOODS -3%
NATURGY +17%
INDITEX +125%
AENA +56%
MERLIN +26%


Contando los dividendos en efectivo cobrados estes años (los scrpit siempre cojo acciones) habria que sumar una media del 15% mas, todas en positivo, hasta las 2 peores ENG y TLF
En cada accion hay invertido entre 7,5 y 10k.


luego tengo fondo del msci word revalorizado un 61% y otro de emergentes un + 15%
Este año coobrare sobre 5,5k en dividendos sin contar los scripts, que serian unos 2,5k mas.


el total de revalorizcion de todo es +50% (+68 con dividendos)



MI objetivo era llegar a los 12k anuales en dividendos, 1k al mes y dejarlo. invertir sobre 12 o 14k en cada empresa, y ya esta.
NOTA: No pago impuestos en los dividendos, todo lo bruto lo cobro sin retenciones, hacienda me lo devuelve


aparte tengo unos 70k en monetarios depositos etc para las caidas meter un pico



Y que, direis, sigue y cumple el objetivo no?Ya pero.... no se, me gustaria otras opiniones, tengo 43 años, queria ver si podria quitar alguna empresa de esas que no me lleva a nada bueno, demasiado ibex, lastima... eso que me quite muertos como el SAN que lo quite sin perdidas apenas. Si volviera a empezar, compraria todo msci world y a rascarla, pero claro, no tendria los dividendos que es un poco el objetivo, las rentas... la pension va a ser una mierda, no tengo hijos, probablemente acabare solo en una residencia comiendo magdalenas, y quiero que sea una buena, y no me las den caducadas.




PD: Puedo jubilarme en 10 años (tengo una discapacidad, de ahi esas "ventajas" de 0 IRPF y demas)


Pues eso, que hago? Sigo como estoy? Vendo todo y me lo gasto en pilinguis? Tengo una crisis existencial joder xD

Cita de ateak

Yo personalmente sí me quitaría alguna empresa para tener menos exposición al IBEX, y añadiría otras empresas más globales.
Puedes vender algunas con plusvalías + algunas con minusvalías como Telefónica o Enagas, para no pagar retenciones por los beneficios, si es que los pagas; y meterle a alguna dividendera global tipo Unilever, Mondelez o Pepsico, o directamente un ETF de empresas de dividendos, como el WQDV https://www.morningstar.es/es/etf/sn...?id=0P0001ANYZ

Cita de Gomarota

Shut olvídate de empresas del ibex y tira a SP500, Msci world Quality…

No quiero imaginarme las rentabilidades que tendrías en este mercado

Cita de Gomarota

Shut olvídate de empresas del ibex y tira a SP500, Msci world Quality…

No quiero imaginarme las rentabilidades que tendrías en este mercado

Cita de Dédalo

y como es que no pagas impuestos por los dividendos?


En cuanto al tema creo que te olvidas de una cosa, de todo el tiempo invertido gestionando todo e informándote, a no ser que te guste entonces me cayo.

En mi caso comparo mis acciones con la rentabilidad del sp500, yo haria igual,