He recibido fondos y necesito opinión

Cita de carademongolo

Todos estos fondos son los clásicos de CaixaBank que encasquetan a todo el mundo.

Mírate lo que te cobran en gastos de gestión etc, y ya verás que lo mejor probablemente sea huir.

Lo más importante en los fondos de inversión, antes que la rentabilidad, antes que la diversificación, antes que la correlación ,antes que todo, son los gastos que tienes que asumir.

PD: DEP por tu abuelo shur

Cita de Rollerman

Lo siento por tu abuelo shur, respeto a los fondos, si pones su Isin será más fácil ver de que se tratan.

Cita de mcl34

Buenas tardes,

Mi abuelo falleció a principios de año y he heredado unos fondos de Caixabank, de los que me gustaría que me dieseis opinión.

Antes de nada, ya sé que nunca debería invertir en bancos y sí en myInvestor, trade Republic...pero lo acabo de recibir y quiero saber exactamente que es lo que he heredado.

Antes de moverlo a otro banco, estoy viendo la posibilidad de seguir un tiempo con ellos pero traspasando o cambiando algunos fondos. Mi idea es reducir exposición de RF, aumentar RV quitando a Japon y Europa para aumentar en USA y Asia

Tengo que pagar algún tipo de comisión o declarar por mover de un fondo a otro?

CABK SI IMP 0/60 RV ES FI ES0164540009
CABK RENT EURIBOR 2 FI ES0137508000
CABK MAST RET ABS FI ES0124504004
CABK MAST RF CP FI ES0150041004
CABK MAST RF ABY FI ES0132172000
CABK MAST RF DP13 ABY FI ES0118526005
CABK MAST RF DP310 FI ES0111223006
CABK MAST TF PRIV EUR, FI ES0114706007
CABK MAST RV EMER ABY FI ES0115117006
CABK MAST RV EUROPA FI ES0145882009
CABK MAST RV JAP ABY FI ES0184982009
CABK MAST RV USA ABY FI ES0171963004

Cita de Martí09

DEP tu abuelo, shur.

No me queda claro, estamos hablando de €1.200 o de €1,2M?

Edad?

€1.200> un World de My Investor (te recomiendo el Ishares)
€1,2M y joven> 20% a cada uno: World Isahres, World Fidelity, World Vanguard, World Amundi y vendes el 20% de pérdidas actuales y compras el ETF Xetra de Oro. Bogle v.2 (mejorado): sin renta fija y con oro
€1,2M y boomer> 50% lo de arriba y 50% fondo monetario

Cita de Julian1985

No le veo sentido a esa variedad de fondos y menos para esas cantidades... y luego estan las comisiones de esos fondos... Tal y como esta el mundo ahora segun tu necesidad economica en los proximos años si lo necesitas en menos de 5 tiraria de renta fija global a medias de 6-8 años que tienen buena pinta los proximos meses año en openbank o myinverstor a comisiones de 0,20% y otra parte en monetarios o ultra corto plazo.



Y si no hay necesidad en los proximos años y segun tu adversion al riesgo iria traspasando a un msci world y renta fija en el porcentaje que estimaras oportuno (60-40 o 70-30)... pero tambien fuera de la caixa.

Cita de mcl34

Buenas tardes,

Mi abuelo falleció a principios de año y he heredado unos fondos de Caixabank, de los que me gustaría que me dieseis opinión.

Antes de nada, ya sé que nunca debería invertir en bancos y sí en myInvestor, trade Republic...pero lo acabo de recibir y quiero saber exactamente que es lo que he heredado.

Antes de moverlo a otro banco, estoy viendo la posibilidad de seguir un tiempo con ellos pero traspasando o cambiando algunos fondos. Mi idea es reducir exposición de RF, aumentar RV quitando a Japon y Europa para aumentar en USA y Asia

Tengo que pagar algún tipo de comisión o declarar por mover de un fondo a otro?

CABK SI IMP 0/60 RV ES FI ES0164540009
CABK RENT EURIBOR 2 FI ES0137508000
CABK MAST RET ABS FI ES0124504004
CABK MAST RF CP FI ES0150041004
CABK MAST RF ABY FI ES0132172000
CABK MAST RF DP13 ABY FI ES0118526005
CABK MAST RF DP310 FI ES0111223006
CABK MAST TF PRIV EUR, FI ES0114706007
CABK MAST RV EMER ABY FI ES0115117006
CABK MAST RV EUROPA FI ES0145882009
CABK MAST RV JAP ABY FI ES0184982009
CABK MAST RV USA ABY FI ES0171963004

Cita de Martí09

DEP tu abuelo, shur.

No me queda claro, estamos hablando de €1.200 o de €1,2M?

Edad?

€1.200> un World de My Investor (te recomiendo el Ishares)
€1,2M y joven> 20% a cada uno: World Isahres, World Fidelity, World Vanguard, World Amundi y vendes el 20% de pérdidas actuales y compras el ETF Xetra de Oro. Bogle v.2 (mejorado): sin renta fija y con oro
€1,2M y boomer> 50% lo de arriba y 50% fondo monetario

Cita de Pitinvest

Te recomiendo que entres en el comparador de Finect, e introduzcas todos esos ISIN, comparándolos simplemente con el MSCI World IE00B03HD191 y con un RF ganador como el B&H ES0112618006.


El 80% de tus fondos pierden con el ES0112618006 y todos losd e RV (menos el de USA que replica el SP500) pierden con el MSCI World IE00B03HD191



https://www.finect.com/fondos-inversion/comparador



¿Mi recomendación? Saca las minusvalías, que no pagas impuestos con ellas, y compra con ellas todo lo que puedas del ETF Xetra Gold DE000A0S9GB0, a coste cero.


Y con todos los fondos restantes, traspaso a coste cero en MyInvestor con 80% al World y 20% al B&H Deuda ES0112618006.

Cita de naruto66

Shur, leí tu recomendación del Xetra y compré hará unos días. Puedes darme tu opinión del recorrido que le ves al oro? Yo lo veo muy positivo a medio plazo pero me gusta escuchar opiniones. Gracias.

Cita de Pitinvest

https://x.com/MarkGuasch1/status/1839503962266870158















A 4.000$ en 3 años:


https://x.com/ContraInvest/status/1592617397567254528




Analiza esto:


https://x.com/Business_yields/status...17671601606882






Obligado en tu cartera si quieres descorrelacionar, además de diversificar:


https://x.com/Business_yields/status...84065287528791




Sigue entre otros a Gustavo, a Dragón Oro y a Panda Stacker, que saben mucho más que yo.



https://x.com/GustavoBolsa


https://www.youtube.com/results?sear...o+martinez+oro


https://www.youtube.com/@DragonOroPlata


https://www.youtube.com/@PandaStacker

Cita de mcl34

No he puesto cantidad que hay en los fondos, solo el valor liquidativo que tiene. La columna participaciones está en blanco.


Es una cifra entre 10-30K. Tengo 29 años con 30-50K de ahorros

Cita de Pitinvest

¿Algún motivo por el que recomiendes dividir el 80% en cuatro fondos iguales que replican el MSCI World? Van a dar rentabilidades idénticas, o casi.

Cita de FerCuloPollo

A qué tipo de RF? Ultra corta, corta o larga? Por curiosidad?

Cita de Macarrona

Lo primero, dep por el señor.

Segundo. Cuando recibes algo en herencia, sean inmuebles o en este caso, activos bursátiles, obtienen lo que se llama "plusvalía del muerto". Esto quiere decir que cuando vendas el valor de referencia (compra) no será el que pagó tu abuelo sino el valor que tuviesen el dia de su fallecimiento (el que se declaró en el formulario del impuesto de sucesiones).

Por parte de Hacienda, no deberías tener que pagar gran cosa si decides liquidar esos fondos.

Cita de Martí09

Simple: traspasa todos al World de Ishares de My Inversor, shur.

Cita de Pitinvest

Te recomiendo que entres en el comparador de Finect, e introduzcas todos esos ISIN, comparándolos simplemente con el MSCI World IE00B03HD191 y con un RF ganador como el B&H ES0112618006.


El 80% de tus fondos pierden con el ES0112618006 y todos losd e RV (menos el de USA que replica el SP500) pierden con el MSCI World IE00B03HD191



https://www.finect.com/fondos-inversion/comparador



¿Mi recomendación? Saca las minusvalías, que no pagas impuestos con ellas, y compra con ellas todo lo que puedas del ETF Xetra Gold DE000A0S9GB0, a coste cero.


Y con todos los fondos restantes, traspaso a coste cero en MyInvestor con 80% al World y 20% al B&H Deuda ES0112618006.

Cita de trueman

El fondo xetra gold se puede comprar en ING?

Cita de Martí09

El Xetra no es un fondo, es un ETF.

Cita de trueman

Gran aportación.
En ING, no lo veo

Cita de trueman

El fondo xetra gold se puede comprar en ING?

Cita de mcl34

Buenas tardes, de nuevo.

Finalmente, me he decidido a utilizar myInvestor a pesar del lamentable funcionamiento de la app y web. Me da tranquilidad saber que están garantizados 100K por el fondo de deposito de España así que será la que utilice.

Mi pregunta está relacionada ahora con el traspaso. Los fondos que tengo en CaixaBank son de ellos y quiero desprenderme de todos para cambiarlos por otros. Sin embargo, si realizo la venta, tengo que declarar a Hacienda y me da una pereza increible.

Cómo puedo hacerlo? Podría traspasar los fondos a otros que tenga Caixabank de vanguard o algo y ya luego traspasar a myInvestor y elegir los fondos que quiera, no?