Como diversificar correctamente en fondos de renta fija?
ForoCoches: Miembro
26-ago-2024 20:55
#1
|
En el subforo hay mucha información sobre como diversificar correctamente una cartera de renta variable y que fondos usar, pero hay mucha menos sobre como distribuir la parte de renta fija, por lo que tengo más dudas sobre esta. A poco que empieces indagar se ve que hay fondos de RF que invierten en bonos de empresas y otros que invierten en bonos de países, seria recomendable para diversificar tener una parte en cada tipo? Mitad y mitad? O algún otro tipo de distribución? Y aparte de esto, esta el tema de la duración, hay fondos a Ultra Corto Plazo, Corto Plazo, Medio Plazo y Largo Plazo, aparte de los monetarios, que no se si se llegan a considerar RF. Aquí seria recomendable tener una parte del dinero a cada tipo de duración o es tontería? Y en este caso que porcentaje a cada plazo? Ya que cuanto más largo plazo, más riesgo. Y por último, también hay fondos de RF que invierten en bonos de países emergentes, invertir una parte en emergentes es recomendable o no? Un 10% como se suele recomendar en la RV? Algunos ejemplos: Ultra corto plazo empresas LU0034353002 DWS Floating Rate Notes LC Corto plazo empresas: IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc Corto plazo países: IE00BH65QP47 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc Medio plazo empresas: IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc Medio plazo países: IE00BDFB5N63 Vanguard Global Corporate Bond Index Fund - EUR Hedged Acc Medio plazo países emergentes: IE00BKLWXM74 Vanguard Emerging Markets Bond Fund Investor USD Accumulation Shares Largo plazo países: IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund Si podéis poner vuestras opiniones y que fondos usáis vosotros. |
FC Premium™
26-ago-2024 21:39
#2
|
Vanguard global bonds. Fondo tremendamente diversificado, no necesitas más. Como mucho si quieres añadir algo más, un fondo de bonos ligados a la inflación. El Vanguard o el Ishares. |
ForoCoches: Flanders
26-ago-2024 21:50
#3
| Cual es el Vanguard ligado a inflación? Tienes el ISIN? Inflación USA o inflación EUR? |
ForoCoches: Usuario
26-ago-2024 21:59
#4
| Disculpad la pregunta de novato, ¿pero cómo encontráis u os informáis de toda esa cantidad de fondos existentes? |
ForoCoches: Miembro
26-ago-2024 22:14
#5
| A cuál de Vanguard te refieres exactamente? Porque yo he puesto varios con el nombre "global bones" y cada uno esta enfocado a algo distinto. |
ForoCoches: Miembro
26-ago-2024 22:19
#7
| Hay páginas como Moringstar o Finect que te permite buscar por tipo, por gestora, etc... y ver la información sobre el fondo o comparar-los. |
FC Premium™
26-ago-2024 23:06
#9
|
IE00B18GC888 Ligados a la inflación EUR: IE00B04GQR24 IE00B4WXT857 De todas formas los bonos ligados a la inflación deben ser una parte mínima de la RF, la mayoría del peso debería estar en el primero. |
Kilométrico Boomer
26-ago-2024 23:48
#10
| De fondos de RF sólo me parecen interesantes los que conoces al gestor y sabes que invierte con cabeza. |
💸 Aprendiendo 💸
27-ago-2024 00:06
#11
NO SOY EL DE LA FOTO
27-ago-2024 00:30
#13
|
https://docs.google.com/spreadsheets...Wf63Y-iLQqdBaA |
ForoCoches: Flanders
27-ago-2024 00:39
#14
|
Pues sí, disculpa que lo tenía apuntado por aquí y en su momento lo descarté. No llevo nada de RF europea porque considero que actualmente es bastante malo todo. Tipos reales por los suelos, curva invertida... yo creo que el BCE abará deshaciendo la bajada de verano, y si no al tiempo... |
MMMM
27-ago-2024 07:24
#15
| Ten en cuenta que escogiendo el Global (Hedged) en lugar de gobiernos europeos estás pagando un 0,03% más de intereses, y también el coste de cubrir divisa. No digo que sea mejor o peor, desde el punto de vista del hilo está mucho más diversificado el primero, eso sí, con un coste a pagar. |
ForoCoches: Miembro
27-ago-2024 08:13
#16
|
Este otro que comentas ligado a la inflación como funciona exactamente? |
Editado: 27-ago-2024 08:21 -
FC Premium™
27-ago-2024 08:24
#17
|
El global bonds que comentas es uno de los que he puesto en el OP y solo invierte en bonos de empresas y solo en deuda a medio plazo. Así que en ese sentido no estaría muy difersificado. No te has planteado en incorporar algún otro fondo que invierta en deuda de países o que invierta en deuda a un plazo más corto por ejemplo?
Este otro que comentas ligado a la inflación como funciona exactamente? Los BLIs tienen la característica de que el pago del cupón se ajusta a la inflación. A la larga dan una rentabilidad parecida a los bonos nominales pero está algo descorrelacionado. |
Legal Alien
27-ago-2024 09:33
#18
|
El Vanguard global Invierte 2/3 en bonos gubernamentales y 1/3 en bonos corporativos de los mercados desarrollados, los mismos países que el MSCI world. Y tiene bonos de todas las duraciones, desde ultra corto plazo hasta +20 años. Es el fondo de RF ideal para el 99% de los inversores, no se necesita más.
Los BLIs tienen la característica de que el pago del cupón se ajusta a la inflación. A la larga dan una rentabilidad parecida a los bonos nominales pero está algo descorrelacionado. El que te diga otro fondo te está mintiendo. No necesitas más que el vanguard global bond Si quieres además incluir ligados a la inflación en general se usa 1/3 de la renta fija en blis. Personalmente yo no incluiría blis a menos que estés próximo a etapa de retiradas(menos de 10 años) |
ForoCoches: Usuario
27-ago-2024 09:51
#19
| ¿No se está adelantando todo el mundo demasiado cuando la inflación sigue ahí y como mucho se espera una bajada de medio punto en un año? |
💸 Aprendiendo 💸
27-ago-2024 10:56
#22
|
0,35%, compañero. De las más bajas del mercado de gestión activa. Prácticamente lo que un indexado (el Vanguard Small-Cap está en 0,29%). Su fondo más conservador, el de RF corto plazo, tiene comisiones que se acercan más a los indexados que al resto del mercado de gestión activa.  Y sus otros tres fondos con comisiones más altas, superan por mucho al índice de referencia, por lo que igual sacas, beneficio neto después de comisiones, un 8% de media. Tener a uno de los mejores gestores, se paga. Y te renta, mucho. 
|
ForoCoches: Miembro
27-ago-2024 11:23
#24
|
0,35%, compañero. De las más bajas del mercado de gestión activa. Prácticamente lo que un indexado (el Vanguard Small-Cap está en 0,29%). Su fondo más conservador, el de RF corto plazo, tiene comisiones que se acercan más a los indexados que al resto del mercado de gestión activa.
Y sus otros tres fondos con comisiones más altas, superan por mucho al índice de referencia, por lo que igual sacas, beneficio neto después de comisiones, un 8% de media. Tener a uno de los mejores gestores, se paga. Y te renta, mucho. |
Kilométrico Boomer
27-ago-2024 11:25
#25
| Se comparan rendimientos del valor del fondo, las comisiones de mantenimiento etc... son irrelevantes (salvo que haya por suscripción, retirada, etc). |
💸 Aprendiendo 💸
27-ago-2024 11:55
#26
|
El B&H Deuda no tiene comisión de éxito. Los otros fondos tendrán una comisión de éxito real del 0,6% aprox (un 7% del 7,5% de retorno) Exacto. |
Editado: 27-ago-2024 12:02 -
Legal Alien
27-ago-2024 12:39
#28
|
Ojo con el fondo B&H que ha caído un 20% en pandemia. Menudo hostion. Ojo con cualquier fondo activo ya que no puedes esperar ningún comportamiento no son predecibles... Yo os avise. |
ForoCoches: Flanders
27-ago-2024 13:38
#29
|
0,35%, compañero. De las más bajas del mercado de gestión activa. Prácticamente lo que un indexado (el Vanguard Small-Cap está en 0,29%). Su fondo más conservador, el de RF corto plazo, tiene comisiones que se acercan más a los indexados que al resto del mercado de gestión activa.
Y sus otros tres fondos con comisiones más altas, superan por mucho al índice de referencia, por lo que igual sacas, beneficio neto después de comisiones, un 8% de media. Tener a uno de los mejores gestores, se paga. Y te renta, mucho. |
💸 Aprendiendo 💸
27-ago-2024 13:44
#30
|
Y en inversiones no se puede predecir el comportamiento de nada, ni de las Letras del Tesoro. |
Editado: 27-ago-2024 13:56 -