Pasar de cartera Indexa 10/10 a único fondo MSCi World en myinvestor. +experiencias

Cita de Xabi.Gozalo

Buenas shures.

Llevo meses dándole vueltas ya que según pasan los años (llevo casi 3 indexado) y amplio mis conocimientos, le voy viendo menor sentido a pagar un roboadvisor para que me gestione únicamente 2 fondos.

En mi caso tengo todavía como 4 o 5 invitaciones en Indexa, lo que me daría para unos 2-3 años (espero pasar en los próximos meses los >10k por lo que las invis ya caen x2).

Se junta por un lado que no me convence la cartera tan extensa que me pondrán a partir de esta cantidad, y por otro lado me gustaría deshacerme de la RF ya que mi horizonte temporal es muy largo, y mi tolerancia al riesgo es alta. De hecho, en los EPSV Indexa si permite una cartera 100% RV porque entiende que ese tipo de cartera está pensada para muchos años.

Es por eso que me planteo pasarme ya de una vez y olvidarme por un lado de la comisión de custodia, de gestion, de las invitaciones, y de los rebalanceos. Hay que decir que la plataforma de Indexa es infinitamente mejor que Myinvestor, pero no afecta a la rentabilidad de mi cartera asique...

El fondo al que le tengo echado el ojo es el ISHARES Developed World Index (IE) D Acc EUR (IE00BD0NCM55), con un TER de 0,12% (un 0,01% mas que el Vanguard de Indexa), una rentabilidad prácticamente igual y creo que es el fondo que menor tracking error tiene.

Que os parece shures? Alguno ha mudado ya de roboadvisor a cartera propia? Que tal fue la gestión para traspasar los fondos de Indexa?

Saludos!

Cita de aov

Depende de a qué horizonte temporal vayas a invertir. Nadie sabe qué va a pasar en el corto plazo, así que si estás pensando invertir a un año vista la respuesta es no, nunca lo va a ser. Si estás pensando invertir a un horizonte de unos cuántos años, y si además piensas empezar a invertir con periodicidad mensual, sí, sin duda.

Si te da miedo acertar con el momento por la situación de Rusia, reparte la aportación durante 6 meses y ya está (1 aportación cada mes). De esa forma reduces el riesgo de invertir en el peor momento (y minimizas la posibilidad de invertir en el mejor).

Cita de aov

Depende de a qué horizonte temporal vayas a invertir. Nadie sabe qué va a pasar en el corto plazo, así que si estás pensando invertir a un año vista la respuesta es no, nunca lo va a ser. Si estás pensando invertir a un horizonte de unos cuántos años, y si además piensas empezar a invertir con periodicidad mensual, sí, sin duda.

Si te da miedo acertar con el momento por la situación de Rusia, reparte la aportación durante 6 meses y ya está (1 aportación cada mes). De esa forma reduces el riesgo de invertir en el peor momento (y minimizas la posibilidad de invertir en el mejor).

Cita de Atotrapo2

¿Cómo funciona el tema de las invitaciones? ¿Se pueden ir acumulando y reducir con ello las comisiones?

Por otro lado, teniendo un fondo en MyInvestor, ¿te tendrías que encargar tú del tema impuestos, hacienda, etc.? Vi que con Indexa te olvidas hasta de eso...

A ver si podéis responderme a esas dos dudas. Gracias de antemano!!

Cita de Atotrapo2

Lo malo es que no se puede entrar con menos de 3.000

Cita de Maky

Puedes ir acumulando invitaciones. Cuando venza una, automáticamente se aplicará la siguiente.

Por otro lado, en MyInvestor es exactamente igual de cara a Hacienda y la declaración. Así que sin problemas en ese aspecto.

Cita de aov

Puedes empezar en otro roboadvisor que tenga un mínimo de 1000€ o invirtiendo directamente en un fondo con un límite más bajo y traspasar cuando alcances los 3000€. El traspaso es gratuito y no tienes que pagar a Hacienda.

Cita de aov

Aquí conté hace poco más de un año por qué pasé del roboadvisor a la autogestión en MyInvestor y el proceso que seguí:
https://invertirmisahorros.es/2020/1...-roboadvisors/

Con 10k invertidos la diferencia es de 30€ en comisiones al año, y si tienes invitaciones ni eso. Así que en tu caso las claves son 1) si quieres empezar a gestionarlo tú para aprender y ahorrar en comisiones a futuro, o 2) si has llegado a la conclusión de que quieres tener una cartera diferente ala que te propone Indexa.

Cita de Atotrapo2

¿Recomendarías empezar con Finizens, por ejemplo, y luego derivarlo a Indexa? O es mejor opción para ese traspaso no hacerlo con roboadvisors? Thanks!

Cita de Eugenio80

Hola, he leído de tu link esa parte de" El traspaso hay que hacerlo fondo a fondo, así que tendremos que repetir la operación tantas veces como fondos tenga nuestra cartera en el roboadvisor."
Y me ha surgido una duda:


Tengo un batiburrillo de 10 fondos en indexa, si cojo uno y lo traspaso a myinvestor, qué hará el robot cuando vea que falta un fondo? Me rebalancearan la cuenta automáticamente o se quedará digamos ”coja” de un fondo?


Sabes si se pueden traspasar parcialmente?

Cita de supertonto

Demasiado riesgo para mi...yo tenia una 9 de 10 y con la ultima bajada he pasado a 6 de 10

Cita de Xabi.Gozalo

Exacto shur, la indexación debería ser sencillez, simplificar al máximo y olvidarse. Por ello creo que con tenner un único fondo de RV y si se quiere ajustar el riesgo, otro de RF indexados al msci world, es más que suficiente.

Ayer realicé el traspaso de fondos, ha sido relativamente fácil, tuve que hacer un par de llamadas y ya. En unos días debería estar hecho.

Una cosa que si voy a echar de menos de Indexa es la rentabilidad ponderada por tiempo y dinero separadas, una pena.

Cita de triciclista

Yo pasé de Indexa a Myinvestor y sólo llevo un par de fondos de RV. Como decís la idea de la indexación debería ser la simplicidad. No veo sentido a tener más de 3 fondos.

Cita de Astrolito

Con menos de 10.000 € nivel intermedio de riesgo lo bueno de Indexa es eso, es muy sencillo, la cartera son 2 fondos (RV y RF). En cambio myinvestor son 9 fondos la intermedia de diferentes areas del mundo que se ponderan para diversificar, pero eso lo veo como directamente comprar un fondo MSCI World. No se que e smejor pero parece mas complicado de seguir asi.

Cita de indexado

Hola shur,

Para mí la cuestión que planteas, la de invertir a través de un robo advisor vs formar la cartera tú mismo, es una cuestión de mayor comodidad (con el robo advisor ya que sólo tienes que ingresar dinero) vs mayor rentabilidad (creando tú mismo la cartera con unas comisiones más bajas de unas décimas de lo invertido al año). A partir de ahí ya es cuestión de que cada uno valorar que encaja más con sus preferencias personales.

Sólo me gustaría añadir un apunte pues veo que te planteas una cartera 100% RV lo cual no tiene nada de malo siempre que seas consciente que puede tener caídas superiores al 50% en cualquier momento y que tu horizonte temporal sea de muy largo plazo (>15 años).

Personalmente tengo una cartera propia y estoy muy cómodo con ello. Los traspasos deberían completarse en un máximo de 8 días hábiles como si vinieran de cualquier otro fondo. Otros shurs que hayan hecho lo mismo te podrán dar más detalles sobre el proceso desde Indexa.

Saludos

Cita de diddo2k

Shur hace tiempo de este hilo pero tengo una duda. Para los novatos. Como crear una cartera que emule al MSCI?
Es tan fácil como ver de qué valores se compone y comprarlos en las mismas proporciones por tu cuenta?
Que aconsejas?


Muchas gracias de antemano shur

Cita de Projekt

Yo no prescindiría de la RF aunque fuera poca. Hace un efecto moderador muy interesante sobre todo desde el punto de vista psicológico.



Es innecesario llevar tantos fondos. De hecho, se puede hacer una cartera perfectamente válida con 2 o 3 fondos.

Y yo mantengo Indexa, pero no pienses que la necesitas para gestionar, porque en realidad puedes simplificar la operativa una barbaridad.

Cita de nuke

Pues si esos os parecen muchos... que sepáis que el roboadvisor de openbank lleva casi 20.

Cita de Galdanf Retard

El msci world son más de 1500 empresas, que además van cambiando. Por poder, puedes comprarlas.

Cita de diddo2k

Shur hace tiempo de este hilo pero tengo una duda. Para los novatos. Como crear una cartera que emule al MSCI?
Es tan fácil como ver de qué valores se compone y comprarlos en las mismas proporciones por tu cuenta?
Que aconsejas?


Muchas gracias de antemano shur

Cita de diddo2k

mejor no
Entonces para los que no sabemos y no tenemos tiempo de formarnos lo mejor es un roboadvisor? O directamente pasar haciendo que la inflación e impuestos de coman los pocos ahorros que tengamos?

Cita de Eugenio80

Tienes que especificar que msci quieres. Un world, un acwi o un acwi-imi.


Para replicar world con un fondo te vale, para replicar acwi, al world le pones un porcentaje pequeño de emergentes.

Si quieres un acwi-imi al anterior le pones un porcentaje de un fondo de small caps. 78% world, 10%emergentes y 12% de SC hacen el acwi-imi de abril 2022 con un 0.14% de Ter en myinvestor.


Si te interesa te digo los isin

Cita de diddo2k

Me refería al MSCI world que es el que había leído y me habían recomendado si no tienes tiempo ni conocimientos simplemente para batir la inflación. Te agradecería que me pases isdin, por privado si prefieres

Cita de nuke

Pues si esos os parecen muchos... que sepáis que el roboadvisor de openbank lleva casi 20.

Cita de koCO78

La RF es muy compleja de entender y más en un año donde se está metiendo hostias de más de -10%



Yo la he sacado, dejando solo el Amundi MSCI Word, y la parte de RF en cash. En este caso le estoy sacando provecho a esa parte al beneficiarme de la oferta de Bakinter del 5% hasta 5000€ por llevarle la nómina.