Plan de inversión para 2026-27

Cita de Shurrealismo

Si pides consejo, tendrás tantos como usuarios...
No se quien es ese asesor, la idea no es disparatada, por diferentes motivos yo no soy partidario de apostar por lo que uno cree que puede ser lo mejor del futuro porque es muy difícil de adivinar.
Soy más de indexación global y adelante. Ahí lleva años el core de mi cartera. Traspasando poco a poco a Indexa 10/10 para acabar teniendo todo concentrado allí.

Tengo una parte tambien importante en gestión value española porque me dieron buenas rentabilidades en tiempos de Bestinver y les confío un buen porcentaje.

También tengo otra patita metida en acciones individuales desde hace años, las que me han quedado de mis tiempos de estar algo más metido.

Con todo este rollo que quiero decir? que aún teniendo buenas rentabilidades en mi cartera y acercandome a la IF, a quien me pide consejo le asesoro sobre el largo plazo e indexación.
Los años me han demostrado que puedes tener buenas rentabilidades en diferentes vehículos financieros, buscar el próximo pelotazo, pero la reversión a la media acaba llegando y dentro de lo típico, todo acaba teniendo una rentabilidad aceptable.

Muy largo plazo, no hacer tonterías (al menos con el 90% de la cartera) DCA diversificado al mundo, fondo de emergencia para estrategia de aportaciones extra en caso de caídas (teniéndolo claro antes de que lleguen) y mirarlo un par de veces al año...para mí, habiendo tocado muchos palos, es la estrategia ganadora.
Con tus ingresos y bien hecho, puedes tener una gran cartera en pocos años.

Cita de el operata

Con el SP500 tal como está, tiraría un tiempo a gestión activa en lugar de Indexa

Cita de HectorMann

Lo que ha intentado hacer ese "asesor conocido" es justificar su minuta en los ETFs. Que igual te dan algo, o te lo quitan. Pero el cobrará. El tema es si tu le has dado una vuelta a lo que te ha dicho.

Cita de enriqueR1

Hola a todos,

Os comparto el plan que me ha construido un asesor financiero para los próximos 10-15 años. El asesor es un conocido muy metido en el mundo de las inversiones, y trabajador en banca.


Ingresos: 88k € brutos anuales.
Capacidad de ahorro: 2500 eur mensuales.

Patrimonio actual:
- Liquidez: 40k € en cuenta remunerada (2,5%).
- Fondos Indexados: 45k € en Indexa Capital (Perfil 10/10).
- Cripto: 35k € (principalmente BTC).
- Inmobiliario: Una vivienda en alquiler con flujo de caja neto de +300 €/mes (post-hipoteca y gastos).

Su propuesta:

- liquido es excesivo, y su idea es movilizar 30k € de la liquidez de la siguiente manera:
+5k € a aumentar posiciones en Indexa (Core de la cartera).
+20k € a ETFs. Mas abajo os describo cuales propone.
+ 15k € remanentes como fondo de emergencia

- DCA mensual (2k).
1.000 € (50%): Indexa Capital 10/10.
300 € (15%): Bitcoin. Esto es apuesta personal mia, el no lo ve.
700 € (35%): ETFs

- Inversión en ETFs: basados en 3 grandes bloques que cree que seguirán creciendo en los próximos 10 años.

- Defensa (VanEck Defense - DFNS): Exposición a seguridad global y tecnología militar. Con la situación geopolítica mundial lo considera sector en auge.

- Salud/Longevidad (iShares Healthcare Innovation - HEAL): Medicina genética, biohacking y, sobre todo, el mercado de fármacos contra la obesidad (GLP-1). La industria farmacéutica enfocada en esto sera la de mayor crecimiento en los próximos 10 años.

- IA y Big Data (Xtrackers AI - XAIX): Infraestructura y software. ETF basado en tecnológicas que no suelen estar en el SP500.

-VanEck Semiconductor UCITS ETF (SMH). ETF basado en empresas especialistas en semiconductores.

Ha dejado fuera ETFs específicos de tecnologías ya que la mayoría estarán incluidos en la cartera de indexa.

Como veis estos 3 ETFs y la estrategia que me propone?

Gracias!

Cita de enriqueR1

Esto para mi perfil lo veo más complicado, ETFs o fondos, al final inviertes en sectores. Pero gestion activa de acciones hay que estar muy encima y es fácil equivocarse, y generalmente complicado batir al mercado.

Cita de Javkas

La mayoría de esos estudios están basados en muestras de las últimas décadas, que han sido extraordinariamente buenas para los beneficios de las empresas (globalización, periodo de paz, bajadas de tipos de interés, bajadas de impuestos, empresas con mayor poder de mercado…). Nada asegura que las décadas siguientes vayan a ser iguales.


De hecho, aquí tienes otro estudio que, cogiendo una muestra de datos mucho más larga (desde 1800), expone que la renta variable no lo hizo mejor que los bonos durante todo el siglo XIX y principios del siglo XX: https://rpc.cfainstitute.org/researc...ce-old-debates


Además, también depende de contra qué bonos comparemos. No es lo mismo un bono de Alemania en euros a 2 años que un bono de Brasil en reales a 10 años.