[Guía] Inversión indexada + consultorio de preguntas (nº3)

Cita de HectorMann

No tienes que hacer nada, realmente en un traspaso lo que ocurre "por detrás" es que se venden las participaciones de uno y se compran la del otro (pero sin pasar por Hacienda). Tu banco te quitará de la lista el fondo original cuando esté a cero (aunque bueno, si es MyInvestor igual tarda un poco, en le pasado a veces ocurrió). Pero vamos, no tienes que hacer nada. De hecho ahora no sé pero tb en el pasado en Openbank si tenías una vista personalizada te podía salir aunque no tuvieras ya nada en ese fondo (igual lo arreglaron, estamos hablando de 4-5 años atrás).

Cita de HectorMann

No tienes que hacer nada, realmente en un traspaso lo que ocurre "por detrás" es que se venden las participaciones de uno y se compran la del otro (pero sin pasar por Hacienda). Tu banco te quitará de la lista el fondo original cuando esté a cero (aunque bueno, si es MyInvestor igual tarda un poco, en le pasado a veces ocurrió). Pero vamos, no tienes que hacer nada. De hecho ahora no sé pero tb en el pasado en Openbank si tenías una vista personalizada te podía salir aunque no tuvieras ya nada en ese fondo (igual lo arreglaron, estamos hablando de 4-5 años atrás).

Cita de Dragneel

Pero te sigue manteniendo el % de ganancias que tenias? Es decir te mantiene un+ 20%? O pasa a cero?

Cita de HectorMann

Visualmente tu verás que las ganancias son cero cuando acabe el traspase (o la variación del día) pero cuando traspasas entre fondo, las plusvalías (y tb minusvalías) se arrastran (hay un libro de órdenes para saber cuando tiene que tributar cada dinero). Cada banco / broker te lo muestra de una forma. MyInvetor te muestra una rentabilidad de la cartera que tiene ahora, pero tb una parte que se llama rentabilidad fiscal. Por ejemplo, yo ahora en mis fondos sale que tengo una rentabilidad de +30%, pero en rentabilidad fiscal tengo un +65% (que es contando con los traspasos que he hecho en el pasado).

Cita de sacur

Por ejemplo este ISIN: LU1648399829 (Nordea 2 - BetaPlus Enhanced Global Equity Fund).


Comisiones bajas y lo más cercano al índice que ese toque de fondo activo.
Ya me dirás tu opinión @indexado2

Cita de unlafor

Te ofrecen una cartera de fondos propios de Caja Rural que, sin miedo a equivocarme, tendrán unas comisiones altas. Estás escribiendo en un hilo sobre inversión con fondos indexados, que siguen un índice y tienen unas comisiones muy bajas, todo lo contrario a lo que te está ofreciendo Caja Rural.
Creo que si has leído el primer post, y viendo que propones lo que te han ofrecido en caja rural, deberías pegarle otra leída mucho más detenidamente al primer post de este mismo hilo, podrás responderte a ti mismo sin mayor complicación

Cita de amoroso_50

Buenas he preguntado y las comisiones son comisión de gestión 0,14% y comisión de Depositario 0,,05. No me parecen desorbitadas, sin ser yo un experto. ¿son ´mas baratas en My Investor? @indexado2

Cita de vampeti

Hola, una pregunta por ver si estoy haciendo algo mal. Llevo haciendo dca al sp500 desde hace un año, con una aportación fuerte en agosto del año pasado y a pesar de estar en máximos históricos me estoy sacando una rentabilidad del 0.23%. Además, tengo otras dos fondos desde hace medio año al msci para ir ahorrando para los niños y aunque solo hago dca sigo en pérdidas.


Que puedo estar haciendo mal? Es normal esta rentabilidad? Por lo que leo se debe a la paridad dólar ya que son fondos de acumulación en euros, pero sinceramente esperaba mejor rendimiento que una remunerada...

Muchas gravias

Cita de indexado2

El S&P 500 está en máximos en dólares, pero no en euros donde estuvo más alto entre noviembre 2024 y febrero 2025. Ahora mismo está sobre un 7%-8% por debajo del máximo histórico en euros.
Esto se debe a que el dólar se ha depreciado fuertemente este año, por lo menos hasta hace poco.

A largo plazo el efecto de la divisa tiende a ser neutro aunque en el corto plazo se puede notar bastante (y durante bastante tiempo).

Por tu comentario, no estoy seguro de que este tipo de inversión sea lo más adecuado para ti o, si lo es, no tienes una base adecuada para invertir de esta manera en estos momentos. Por ponerlo en perspectiva, perfectamente podrías estar perdiendo un 30%-40% en estos momentos si entraste en agosto.
Si deseas aprender a invertir de manera correcta creo que estás en el hilo adecuado, estamos para ayudar. El mensaje de primera página es un buen punto de partida y si te van surgiendo dudas no dudes en ponerlas.

Un saludo

Cita de vampeti

Si, soy un novatillo y estoy en la fase de aprender. Este tipo de hilos son una pasada para gente como yo y si encima ayudáis a resolver dudas ya es una pasada. Muchísimas gracias.


Respecto a lo que comentas de una posible caída de agosto 24 a aquí por la paridad euro dólar, si no es molestia me gustaría preguntar una duda porque aquí puede estar la cuestión que se me está escapando. Mi fondo principal es el fidelity sp500 index fund acc hedged (IE00BYX5N110) y de entonces a ahora, el valor del fondo en euros ha subido un 20% según Finect. He hecho dca y todo eso, pero respecto a lo que tenía en ese momento, la subida ha sido ínfima. Estoy entendiendo algo mal?




Muchísimas gracias de nuevo

Cita de cigarrero

Si el fondo es hedged, tienes la divisa cubierta, es decir, no te afecten las subidas o bajadas del euro/dólar, pero ese tipo de fondos tienen un coste por ese seguro de valor de la divisa.


Supongo que entre que no ha subido mucho últimamente, si ya compraste a un precio alto, y los costes que tiene, pues ahí tienes el resultado.


Los fondos indexados han tenido años muy buenos, pero todo depende de en qué momento hayas entrado. La gente no se ha hecho millonaria con los indexados (ni con otras cosas) muchas veces es más lo que nos imaginamos que lo que es.

Cita de groovable

Algo tiene que estar mirando mal. El coste del hedging no justifica esa diferencia. Si lleva un año en el fondo y ha hecho una aportación grande en Agosto debería tener más rentabilidad.

Cita de vampeti

Cierto. Además veo que el que no está protegido ha tenido una rentabilidad del 16% en los últimos 12 meses.

Algo estoy mirando/haciendo mal

Cita de vampeti

Si, soy un novatillo y estoy en la fase de aprender. Este tipo de hilos son una pasada para gente como yo y si encima ayudáis a resolver dudas ya es una pasada. Muchísimas gracias.


Respecto a lo que comentas de una posible caída de agosto 24 a aquí por la paridad euro dólar, si no es molestia me gustaría preguntar una duda porque aquí puede estar la cuestión que se me está escapando. Mi fondo principal es el fidelity sp500 index fund acc hedged (IE00BYX5N110) y de entonces a ahora, el valor del fondo en euros ha subido un 20% según Finect. He hecho dca y todo eso, pero respecto a lo que tenía en ese momento, la subida ha sido ínfima. Estoy entendiendo algo mal?




Muchísimas gracias de nuevo

Cita de Vule

Hola shurs. Cómo puedo saber a qué día corresponde el dato de rentabilidad en un fondo en morningstar? Conocéis otra web que se acrualice diariamente?

Cita de Walti

Yo para eso uso investing, en información histórica te da el día exacto, el porcentaje de variación, puedes mirarlo también por meses...es mas completo.

Cita de Vule

Gracias. Cuando meto el ISIN en el buscador me sale el fondo pero con otro ISIN

Cita de walti

que isin es? El buscador es mas lioso, a veces pones un isin y te salen varios o cambia algo el nombre pero el isin si coincide, muy rara vez he buscado uno y no lo he encontrado pero puede ocurrir.

Cita de Vule

Cita de Walti

https://es.investing.com/funds/globa...-index-ins-eur


Ese es, lo que pasa que investing pone entre paréntesis otro código que no se que es la verdad, pero si te fijas abajo de la cotización pone el campo ISIN y sale correcto. Yo sigo este mismo desde ahí.

Cita de Vule

No veo el ISIN bajo la cotización pero debe ser el mismo fondo seguro

Cita de Walti

En la versión móvil no sale, solo en versión web, se me olvidó ese detalle.

Cita de _Hyena_

Hola shurs,

Tengo cuenta en MyInvestor desde hace tiempo por otros temas y me he decidido después de mucho leer a ir haciendo aportaciones periódicas en indexados de aquí hasta que me jubile.

Tengo un montante "gordo" para ir metiendo cuando haya alguna corrección como la que hubo en abril, y por lo demás cada mes iré aportando religiosamente 350 eurillos cada vez que me ingresen la nómina.

La idea es hacer 80% MSCI World, 10% Emergentes y 10% Small Caps (lo típico). Rebalancearía los pesos cada 6 meses (¿esto lo veis correcto?).

¿Qué fondos me recomendáis para mi operativa? Pensaba meter en Fidelity pero no sé si con mi planteamiento es la mejor opción a nivel de comisiones.