Analizo los 2000 fondos que comercializa MyInvestor y elijo los mejores!
Flanders profesional
23-jun-2025 10:24
#901
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En mi caso, y dado que los monetarios ya flojean, estoy pensando en rebalancear de algún modo. Actualmente tengo distribuidos en 1/3 cada fondo siguiente: -Axa -Groupama -Ostrum Mi idea es pasar del Axa al Gamma FI, asumiendo algo más de riesgo. Creo que no es descabellado formar una pequeña "escalera de riesgo" con esa elección, pero igual estoy pasando cosas por alto. Un saludo y gracias por tu tiempo |
Legal Alien
23-jun-2025 11:16
#902
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Gracias por el curro Infinit0,
En mi caso, y dado que los monetarios ya flojean, estoy pensando en rebalancear de algún modo. Actualmente tengo distribuidos en 1/3 cada fondo siguiente: -Axa -Groupama -Ostrum Mi idea es pasar del Axa al Gamma FI, asumiendo algo más de riesgo. Creo que no es descabellado formar una pequeña "escalera de riesgo" con esa elección, pero igual estoy pasando cosas por alto. Un saludo y gracias por tu tiempo Yo hago la misma estrategia y tengo una escalera con: Dunas valor prudente Dnca alpha invest bonds BH deuda/neuberger Ostrum Gamma globalCandriam Dunas valor equilibrio No hace falta llevar todos , pero son los mejores fondos conservadores en este momento |
Flanders profesional
23-jun-2025 22:26
#904
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Puedes armar una escalera si
Yo hago la misma estrategia y tengo una escalera con: Dunas valor prudente Dnca alpha invest bonds BH deuda/neuberger Ostrum Gamma globalCandriam Dunas valor equilibrio No hace falta llevar todos , pero son los mejores fondos conservadores en este momento Al margen de la diversificación que veo en tus fondos, ¿les vas metiendo DCA o los tienes "estáticos" y rotas a otros fondos según estén las circunstancias? |
ForoCoches: Usuario
23-jun-2025 23:49
#905
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@Infinit0 , viendo algunos fondos nuevos que has añadido, me gustaría saber que opinas de esta cartera: - Cambiar DWS Euro Ultra Short Fixed Inc NC LU0080237943 por Dunas Valor Prudente R FI ES017543700 - Cambiar UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR LU0352158918 por Candriam Bonds Credit Alpha C EUR LU2098772366 - Mover el 50% de Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating IE00BFZMJT78 hacia DNCA Invest Alpha Bonds A EUR LU1694789451 - Añadir Dunas Valor Equilibrado R FI ES0175414012 o Dunas Valor Flexible R FI ES0175316019 en un porcentaje bajo (5%) Se me ocurre como idea: - Ostrum 15% - Dunas prudente 15% - Candriam Bonds 20% - Neuberger 20% - DNCA 20% - Gamma 5% - Dunas Equilibrado (más estable) o Dunas Flexible (algo más de riesgo) 5% El horizonte temporal es 2-3 años, intentando sacar lo máximo posible dentro de unos niveles de riesgo/volatilidad contenidos. Sé que no es recomendación, pero tras mucho mirar gráficas y datos me gustaría saber si se me escapa algo o si voy más o menos bien encaminado. |
Legal Alien
24-jun-2025 07:00
#906
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@Infinit0 , viendo algunos fondos nuevos que has añadido, me gustaría saber que opinas de esta cartera:
- Cambiar DWS Euro Ultra Short Fixed Inc NC LU0080237943 por Dunas Valor Prudente R FI ES017543700 - Cambiar UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR LU0352158918 por Candriam Bonds Credit Alpha C EUR LU2098772366 - Mover el 50% de Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating IE00BFZMJT78 hacia DNCA Invest Alpha Bonds A EUR LU1694789451 - Añadir Dunas Valor Equilibrado R FI ES0175414012 o Dunas Valor Flexible R FI ES0175316019 en un porcentaje bajo (5%) Se me ocurre como idea: - Ostrum 15% - Dunas prudente 15% - Candriam Bonds 20% - Neuberger 20% - DNCA 20% - Gamma 5% - Dunas Equilibrado (más estable) o Dunas Flexible (algo más de riesgo) 5% El horizonte temporal es 2-3 años, intentando sacar lo máximo posible dentro de unos niveles de riesgo/volatilidad contenidos. Sé que no es recomendación, pero tras mucho mirar gráficas y datos me gustaría saber si se me escapa algo o si voy más o menos bien encaminado. El dunas flexible tiene mucho riesgo yo no lo veo. Yo llevo fondos similares (en otros porcentajes) y ademas el BH deuda. |
ForoCoches: Usuario
24-jun-2025 09:19
#907
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Es una escalera yo lo veo bastante bien, presta atención al drawdown de cada fondo. En todo caso llegado cerca a la fecha de retiro empieza a traspasar lo más volátil a más conservador
El dunas flexible tiene mucho riesgo yo no lo veo. Yo llevo fondos similares (en otros porcentajes) y ademas el BH deuda. En vez del Dunas Flexible me quedaría con el Dunas Equilibrado para ese 5% entonces. El B&H lo llevaba, pero pasé todo al Neuberger y ahora pensaba repartir parte de ese Neuberger al DNCA. Diría que el DNCA tiene mejores números en general que el B&H, corrígeme si me equivoco. En cuanto al Drawdown creo que ninguno de los fondos que te he mencionado tiene uno muy significativo. Siendo el más alto sobre un 8% en el Neuberger si no recuerdo mal. La duda principal también era por si veías conveniente los cambios propuestos (de dws por el dunas prudente y el UBAM por el Candriam) por lo que veo manejan mejores números en general. Tu horizonte temporal/perfil es similar? Por si no te importa compartir % en tu composición. |
ForoCoches: Miembro
24-jun-2025 15:20
#908
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@Infinit0 , viendo algunos fondos nuevos que has añadido, me gustaría saber que opinas de esta cartera:
- Cambiar DWS Euro Ultra Short Fixed Inc NC LU0080237943 por Dunas Valor Prudente R FI ES017543700 - Cambiar UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR LU0352158918 por Candriam Bonds Credit Alpha C EUR LU2098772366 - Mover el 50% de Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating IE00BFZMJT78 hacia DNCA Invest Alpha Bonds A EUR LU1694789451 - Añadir Dunas Valor Equilibrado R FI ES0175414012 o Dunas Valor Flexible R FI ES0175316019 en un porcentaje bajo (5%) Se me ocurre como idea: - Ostrum 15% - Dunas prudente 15% - Candriam Bonds 20% - Neuberger 20% - DNCA 20% - Gamma 5% - Dunas Equilibrado (más estable) o Dunas Flexible (algo más de riesgo) 5% El horizonte temporal es 2-3 años, intentando sacar lo máximo posible dentro de unos niveles de riesgo/volatilidad contenidos. Sé que no es recomendación, pero tras mucho mirar gráficas y datos me gustaría saber si se me escapa algo o si voy más o menos bien encaminado. - El UBAM maneja un plazo de bonos mucho más cortos que el Candriam y otra cosa importante, la calidad creticia de uno y otro no tiene nada que ver. Me sorprende la volatilidad que ha tenido el Candriam teniendo en cuenta que su ficha indica que puede incluso superar volatilidad de 10%. - Entre el DNCA y el Neuberguer te pasa algo parecido, hay un salto en la duración de los bonos que imagino ya eres consciente de ello. No son malos fondos a priori la pena es que no podamos ver el futuro a ver cómo van en los próximos años jajajaja |
ForoCoches: Miembro
24-jun-2025 15:32
#909
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Buenas tardes shures, Tras mucho leer, me gustaria ayudar a mi pareja a construir sus fondos. Yo ya tengo mi cartera (muy sencilla ALL IN SP500) y para ella, para un largo plazo 20-30 años con aportaciones de 100€ 200€ mes, con un RV 70% y RF 30% he visto sin muchas complicaciones lo siguiente, pero si teneis alguna otra idea de fondo mejor 60% RV Global - Vanguard Global Stock Index Fund EUR Acc - IE00B03HD191 10% RV- Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C - LU0996175948 Estaba buscando consejo sobre si quitarle peso al Vanguard Global dejarlo en 50% y añadir 10% sobre small caps o incluso hacer un 80 RV y 20 RF y que me aconsejarais alguno con RF diferente al tipico monetario de FR0000989626 Groupama Trésorerie IC ya que 30% en este fondo lo veo algo pobre... quizas dejar la RF en 20% como os indicaba Qué opinais? |
ForoCoches: Miembro
24-jun-2025 16:38
#910
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¿Como veis mi cartera?, soy bastante precavido y conservador ,miro cara al futuro ya con 45 años , pero soy nuevo en esto y siempre me queda la duda si lo estoy haciendo bien o se me ha escapado alguna cosa que no haya entendido... Groupama Trésorerie IC --> 77% Dunas Valor Prudente R FI --> 20% Fidelity MSCI World Index --> 3% con aportaciones de 150€ al mes. Gracias! |
ForoCoches: Usuario
24-jun-2025 17:16
#911
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Yo si me dejas hacerte un par de apreciaciones aunque seguro que ya eres consciente de ellas.
- El UBAM maneja un plazo de bonos mucho más cortos que el Candriam y otra cosa importante, la calidad creticia de uno y otro no tiene nada que ver. Me sorprende la volatilidad que ha tenido el Candriam teniendo en cuenta que su ficha indica que puede incluso superar volatilidad de 10%. - Entre el DNCA y el Neuberguer te pasa algo parecido, hay un salto en la duración de los bonos que imagino ya eres consciente de ello. No son malos fondos a priori la pena es que no podamos ver el futuro a ver cómo van en los próximos años jajajaja |
ForoCoches: Miembro
24-jun-2025 20:29
#913
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La verdad es que me he enfocado más en valorar la rentabilidad, volatilidad y drawdown a 5, 3 y 1 año. Entiendo que ese extra de rentabilidad debía ser por tener una duración diferente o distinta calidad crediticia, aunque los números me parecían adecuados en los aspectos que te he comentado. Piensas que igual no es una buena composición para esas expectativas/horizonte temporal?
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Pim Pam Pole
24-jun-2025 20:59
#914
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En small caps, para complementar al ishares world, que fondo elegiriais? el mitico vanguard, o el segundo? IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap. LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR. Tiene buena pinta pero siempre nos da como cosa ir a los gestionados no? De elegir el Vanguard, igual cambiar el ishares a Vamguard mejor no? Como dijo otro shur, si USA empieza a bajar tipos, va a ser bueno para las small caps. Incluso, mejor dicho, enseñadme a pescar, el primero es indexado, el segundo en que deberia fijarme para saber si me convence? |
Editado: 24-jun-2025 21:54 -
Legal Alien
24-jun-2025 22:41
#915
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En small caps, para complementar al ishares world, que fondo elegiriais? el mitico vanguard, o el segundo?
IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap. LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR. Tiene buena pinta pero siempre nos da como cosa ir a los gestionados no? De elegir el Vanguard, igual cambiar el ishares a Vamguard mejor no? Como dijo otro shur, si USA empieza a bajar tipos, va a ser bueno para las small caps. Incluso, mejor dicho, enseñadme a pescar, el primero es indexado, el segundo en que deberia fijarme para saber si me convence? yo soy partidario de la indexacion por osbre todo pero luego ocmplementar con fondos activos por ejemplo te puedes hacer un 5/5 cada uno lo mismo aplica a emergentes en emergentes y small caps los indices suelen batir un poco mas facil al indice comparado al msci world a largo plazo. el janus es como un vanguard pero con seleccion de empresas( o un filtro) a veces el gestor se equivocara, otras veces no en lineas generales los ultimos 10 años el janus lo ha hecho muy bien |
Legal Alien
24-jun-2025 22:46
#916
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He agregado al listado al ES0112231016 Avantage Fund B FI Se ha ganado un lugar |
💸 Aprendiendo 💸
24-jun-2025 23:09
#917
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Gracias por la mención en el primer mensaje, compañero. Y enhorabuena de nuevo, por todo tu esfuerzo. Un foro como este gana muchos enteros con tus hilos, tus recopilaciones, y sobre todo porque eres muy constante y participas mucho, aconsejando a la gente. |
Pim Pam Pole
24-jun-2025 23:14
#918
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si vas a largo plazo a 15-20 años es muy dificil batir a los indices, y pagas menos comisiones
yo soy partidario de la indexacion por osbre todo pero luego ocmplementar con fondos activos por ejemplo te puedes hacer un 5/5 cada uno lo mismo aplica a emergentes en emergentes y small caps los indices suelen batir un poco mas facil al indice comparado al msci world a largo plazo. el janus es como un vanguard pero con seleccion de empresas( o un filtro) a veces el gestor se equivocara, otras veces no en lineas generales los ultimos 10 años el janus lo ha hecho muy bien Gracias Tengo una cartera donde solo el 25% es RV (y es todo MSCI World) ya que apunto a menos de 5 años (del 75% restante la mitad está es ostrum ultra short y la otra mitad a medias entre neuberger y B&H deuda). Estoy haciendo aportaciones periodicas a la parte de RF hasta que venza mi plazo objetivo, asi que el % de RF aumentará considerablemente con el tiempo. En fin que queria complementar la RV con algo de Small Caps ya que vienen epocas de bajada de tipos y creo que podeia beneficiar a la financiacion de estas empresas. Si la RV esta en negativo cuando venza mi plazo no lo usaré y ya está (entrada de piso). |
ForoCoches: Miembro
24-jun-2025 23:37
#919
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si vas a largo plazo a 15-20 años es muy dificil batir a los indices, y pagas menos comisiones
yo soy partidario de la indexacion por osbre todo pero luego ocmplementar con fondos activos por ejemplo te puedes hacer un 5/5 cada uno lo mismo aplica a emergentes en emergentes y small caps los indices suelen batir un poco mas facil al indice comparado al msci world a largo plazo. el janus es como un vanguard pero con seleccion de empresas( o un filtro) a veces el gestor se equivocara, otras veces no en lineas generales los ultimos 10 años el janus lo ha hecho muy bien También otro para conocer tu estrategia de inversión, lo has comentado varias veces que tienes varias carteras, pero algo más en profundidad. Esto ya es curiosidad |
ForoCoches: Usuario
25-jun-2025 06:37
#920
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En primer lugar, gracias por la respuesta, siempre se puede aprender algo más.
En vez del Dunas Flexible me quedaría con el Dunas Equilibrado para ese 5% entonces. El B&H lo llevaba, pero pasé todo al Neuberger y ahora pensaba repartir parte de ese Neuberger al DNCA. Diría que el DNCA tiene mejores números en general que el B&H, corrígeme si me equivoco. En cuanto al Drawdown creo que ninguno de los fondos que te he mencionado tiene uno muy significativo. Siendo el más alto sobre un 8% en el Neuberger si no recuerdo mal. La duda principal también era por si veías conveniente los cambios propuestos (de dws por el dunas prudente y el UBAM por el Candriam) por lo que veo manejan mejores números en general. Tu horizonte temporal/perfil es similar? Por si no te importa compartir % en tu composición. O incluso podría simplificarse/reducir un poco riesgo con: Ostrum 15% (entre estos tres primeros repartir un 50-55%) Dunas Prudente 20% Candriam 20% Neuberger 20% (entre este y el siguiente repartir un 40% en total, no tengo clara la mejor proporción) DNCA 20% Gamma 5% o 10% |
Legal Alien
25-jun-2025 07:15
#921
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Que opinas de esto @Infinit0 ?
O incluso podría simplificarse/reducir un poco riesgo con: Ostrum 15% (entre estos tres primeros repartir un 50-55%) Dunas Prudente 20% Candriam 20% Neuberger 20% (entre este y el siguiente repartir un 40% en total, no tengo clara la mejor proporción) DNCA 20% Gamma 5% o 10% |
Pim Pam Pole
25-jun-2025 09:35
#922
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Cartera 1 RF: Esta supone un 75% de lo que tengo invertido en inicio (30K fueron). Esta cartera tiene como objetivo el hacer que mi cantidad de dinero que irá destinado a pagar una futura entrada de piso no se devalue por la inflación. Horizonte temporal incierto, pero no menos de 2 años diría yo, ni más de 5. 50% Ostrum Ultra Short 50% Neuberger/B&H/Dunas Equilibrado 1:1:1 Es una cartera RF que por un lado no tiene monetario pero tampoco meto gamma global u otros HY que tienen volatilidad grande. Así que es un ultra short junto con fondos cortos y un mixto defensivo. Cartera 2 RV: 25% de lo que tengo invertido en inicio (10k fueron y 10k son ahora por culpa de la devaluación del dolar). 100% MSCI World de iShares Quiero meterle 10% de Small caps, pero dudo si uno de gestión activa (parece que es más fácil que dé mejores resultados que el índice si comparamos con los activos que intentan superar el MSCI World) o el Vanguard indexado. De no usar el de gestión activa quizá pase el ishares a Vanguard, y pongo el small caps de Vanguard para poder hacer transferencias sin quedarme fuera de mercado unos dias. Quiero meter Small Caps porque si USA baja los tipos de interés, las grandes beneficiadas van (creo) a ser las empresas pequeñas que se beneficiaran de pedir préstamos más baratos y así poder crecer. Horizonte temporal: Si esta cartera está en positivo para cuando necesite dar una entrada de piso, me plantearé usarlo junto con la cartera de RF (pare tener una mensualidad mas barata a 30 años por ejemplo). Si está en negativo, no se toca y ya lo dejaría crecer a largo plazo. Ya que igualmente tras pagar la entrada del piso, de utilizar esta cartera, pretendía volver a empezar con el plan de indización 80/10/10 de boggleheads a largo plazo. Mensualidades: Haré aportaciones mensuales con lo que ahorre cada mes (hasta 500€), irá a la Cartera 1 hasta que toque pagar la entrada del piso. No voy a exponer más "cantidad invertida" a la cartera 2. Si crece crece, si no, no. De tal forma que poco a poco el peso de la cartera 1 irá en aumento (la cantidad invertida). Por ejemplo, la cartera 2 tiene 10K de inicio, con 10k se va a quedar, y ahí ya lo que suba o baje. Pero a la cartera 1 le ire metiendo dinero. Si los tipos de interés del BCE siguen por encima del 1% lo mantendré así, si baja me replantearé todo ya que esta RF sufre cuando bajan los tipos aun no siendo monetarios. Y no sé si la volatilidad de la RF no ligada a los tipos de interés encaja conmigo. OTROS: Por vicio, como quien echa a la quiniela, tengo 5 acciones de Take Two Interactive. Cuando salga el GTA VI recojo y todo a la cartera 1. He mirado e intentado meterme en otras cosas como ASTS, HIMS... pero la RV de ese tipo me da pavor. Había pensado en hacerme una cartera europea de dividendos pero lo mismo. Las acciones sueltas no son lo mio. Vaya por delante que aun me queda mucho por aprender y puede que tenga conceptos mal pillados, o que no tenga en cuenta algunas cosas que desconozca. No se que os parece, probablemente el riesgo un pelin elevado en RF. La RV es lo clásico. |
Editado: 25-jun-2025 09:58 -
ForoCoches: Miembro
25-jun-2025 20:52
#923
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@Infinit0 pq te gusta más el DNB que el Fidelity? Ambos tienen un 60% aprox de EEUU. Y si lo comparamos con el Fidelity clase Y que tiene menores comisiones?? LU0346389348 Gracias y un saludo! --- LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo. |
Editado: 25-jun-2025 22:37 -
Legal Alien
25-jun-2025 22:59
#924
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@Infinit0 pq te gusta más el DNB que el Fidelity?
Ambos tienen un 60% aprox de EEUU. Y si lo comparamos con el Fidelity clase Y que tiene menores comisiones?? LU0346389348 Gracias y un saludo! --- LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo. Me gusta más el DNB por varios motivos. El DNB tiene un mejor ratio ajustado por riesgo y un mejor ratio sharpe. Tiene menos volatilidad, y ha tenido menores drawdown. Tambien ha estado mas meses en positivo. A nivel rentabilidad depende el plazo gana uno u otro. El DNB es mas barato. La clase que mencionas no la tengo en Myinvestor. https://www.finect.com/fondos-invers...0,LU0302296495 Si quieres tecnologia fuera de los indices los dos son excelentes no te vas a equivocar. |
ForoCoches: Miembro
26-jun-2025 08:24
#925
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Gracias! Los dos son excelentes.
Me gusta más el DNB por varios motivos. El DNB tiene un mejor ratio ajustado por riesgo y un mejor ratio sharpe. Tiene menos volatilidad, y ha tenido menores drawdown. Tambien ha estado mas meses en positivo. A nivel rentabilidad depende el plazo gana uno u otro. El DNB es mas barato. La clase que mencionas no la tengo en Myinvestor. https://www.finect.com/fondos-invers...0,LU0302296495 Si quieres tecnologia fuera de los indices los dos son excelentes no te vas a equivocar. |
Your Master
26-jun-2025 08:31
#926
| En Myinvestor, hay algún fondo (no ETF) de Bitcoins o Criptomonedas? |
Legal Alien
26-jun-2025 10:18
#927
| El gestión boutique oricalco selección invierte en BTC y empresas de Blockchain Es lo más parecido que vas a encontrar |
ForoCoches: Miembro
26-jun-2025 10:33
#928
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Lo más parecido es, como te han comentado, fondos que invierten en parte en BTC. En acciones tienes MicroStrategy, una empresa que compra bitcoins y sus acciones estan muy fuertemente correlacionadas con el precio del Bitcoin. No hay apenas fondos (ni ETFs) de Bitcoins o criptos por el tema de la legislación europea (el UCITS concretamente). En Europa los fondos suelen cumplir la legislación UCITS que fuerza a que un fondo sea suficientemente diversificado. Eso hace que NO pueda invertir solo en Bitcoins (ni en oro ni nada de eso) porque no es suficientemente diversificado. Lo mismo para los ETFs, que no son más que fondos cotizados y aplica la misma legislación (la F es de "fund", fondo). Lo que sí hay son ETCs que son "exchange traded commodities", y hay de materias primas o de criptomonedas. Al no cumplir la normativa UCITS pueden invertir al 100% en una sola cosa, pero también puedes sufrir el riesgo de emisor (el UCITS obliga a que los fondos invertidos estén en una cuenta distinta a la gestora, así si esta quiebra no pierdes lo invertido, lo que se llama riesgo emisor). En teoría si coges un ETC de replica física, que compre los bitcoins "físicamente" se debería mitigar este riesgo. Ahora bien, sí que hay fondos que no son UCITS, y hay al menos uno que invierte en cripto y es traspasable: ES0124722002 (Clase A) ES0124722010 (Clase C) https://www.cnmv.es/Portal/Consultas...?nif=V13672381 https://www.estrategiasdeinversion.c...antes-n-734813 Eso sí, invierten en ETCs y ETNs de replica física, así que no se hasta que punto tienen riesgo de emisor. Aparte tiene poco patrimonio (unos 4-5M de €, un valor muy bajo), comisiones altísimas, etc. Por el momento este fondo solo es para clientes institucionales y profesionales, es decir que no puedes invertir como particular. |
Editado: 26-jun-2025 10:59 -
ForoCoches: Miembro
26-jun-2025 10:37
#929
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Utilizando mis hilos existentes de Listado de Fondos de MyInvestor y la Plantilla comparativa de Fondos he procedido a realizar el análisis de los cerca de 2000 fondos que comercializa MyInvestor, y seleccionar lo que yo considero los mejores por cada categoría.
Actualizaré el hilo cada 6 meses aproximadamente. Cada título / sección es un link que lleva a la plantilla comparativa con varios fondos más. Última actualización: 14/06/2025 Monetarios Fondo mejor que una remunerada / depósito. No vas a batir a la inflación con él, pero es ideal para un fondo de emergencia por ejemplo. FR0000989626 Groupama Trésorerie IC: Mejor rentabilidad y patrimonio. RF Ultra Corto Plazo Aquí está peleado, todos muy buenos fondos. Aconsejo repartir entre varios de ellos. Ideales para carteras ultra conservadoras. LU2098772366 Candriam Bonds Credit Alpha C EUR: Excelente fondo, gran control del riesgo y volatilidad. El mejor ratio Sharpe y MAR. FR001400CFA4 Ostrum SRI Credit Ultra Short Plus R/C (EUR): Otro excelente fondo. ES0175437005 Dunas Valor Prudente R FI: El más consistente a largo plazo con un Sharpe envidiable y mejor rentabilidad sostenida a lo largo de los años. No es RF pura, es un mixto ultra conservador. LU0352158918 UBAM - Dynamic US Dollar Bond AHC EUR: Si quieres invertir en deuda de US. Cubre divisa. RF Corto Plazo También peleado y mismo consejo que los de arriba. Son fondos para combinar. Ideales para carteras defensivas o conservadoras. LU2357810931 Amundi S.F. - Diversified Short-Term Bond R EUR AD: Buena rentabilidad. Personalmente no lo llevo en cartera pero es un buen fondo. ES0112618006 B&H Deuda FI: Buen balance entre riesgo y rentabilidad. 100% Investment grade. Su gestor es excelente (Rafael Valera). Bajas comisiones a pesar de ser activo. IE00BFZMJT78. Neuberger Berman Short Duration Euro Bond Fund Class EUR I Accumulating: Gran fondo con gran rentabilidad. En el pasado se ha dado un hostión con un -8% aproximadamente, cuidado con eso nada más. Compite cara a cara con el de arriba y el de abajo. LU1694789451 DNCA Invest Alpha Bonds A EUR: Flexible con filosofía de retorno absoluto. A largo plazo es excelente, para mí es un imprescindible en cartera. IE00BDFB7290 Vanguard Global Short-Term Corporate Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Si te gusta indexarte este es tú fondo. 100% deuda corporativa de alta calidad. Duración más elevada que el resto de fondos. Súper diversificado. IE00BH65QP47 Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Similar al de arriba pero lleva 1/3 corporativo, el resto es alta calidad de gobiernos de todo el mundo. Súper diversificado. El que mejor descorrelaciona a la renta variable por casi no llevar corporativos. ES0124880032 UBS Renta Fija 0-5 B FI: Es casi un medio plazo, está en el límite, está bien pero es el más volátil claro. Mixtos Defensivos Buenos fondos que combinan una pequeña parte de renta variable y el resto de renta fija de corto plazo (con un poco de high yield). Fondos ideales para combinar en carteras defensivas. ES0140794001 Gamma Global A FI: Excelente fondo con la mejor rentabilidad. 10% Renta variable, además lleva high yield dentro (de corto plazo, pero lleva). Al ser el más rentable es el de más riesgo, aunque controlado. Es un fondo para complementar, que el porcentaje en cartera no supere el 25%. Su gestor Gabriel Castro me gusta mucho. ES0116567035 Cartesio X FI: Otro buen fondo, personalmente el gestor en el pasado ha hecho cosas raras por lo que me lleva a estar lejos de él, pero tiene buenos números. ES0175414012 Dunas Valor Equilibrado R FI: El hermano mayor del Prudente. También es mixto pero con poca renta variable. Podemos compararlo con el Gamma. Excelentes números también. ES0175316019 Dunas Valor Flexible R FI: El hermano mayor del Equlibrado. Este de defensivo tiene poco, es el que más renta variable lleva. Pero sabe controlar bien el riesgo y la volatilidad. Todos los dunas son muy buenos. RF High Yield Personalmente no llevo estos fondos en cartera, para riesgos mejor renta variable. Pero entiendo que una cartera defensiva o semi conservadora pueda llegar a llevar un poco de high yield. No recomiendo llevar más del 10% de cartera en estos fondos, por su riesgo. LU2416422751 Vontobel Fund Credit Opportunities HI (hedged) EUR Cap: Una bestia de fondo, el de mejor rentabilidad pero cuidado que ha sufrido en el pasado (-11.75%). La naturaleza de los HY. IE00008TZ2E8 Man Funds plc - Man Dynamic Income D H EUR: Otro gran fondo, rentabilidad envidiable. Muy similar al de arriba. LU1984948874 SIH FCP - BrightGate Global Income Fund F EUR Acc: Buen fondo con bonos de todo el mundo. A largo plazo tiene muy buenos números. IE000MI53C66 Man Funds plc - Man Global Investment Grade Opportunities D H EUR: Otro gran fondo con buena rentabilidad. LU1988110927 Buy & Hold Luxembourg B&H Bond Class 1: La versión high yield del B&H Deuda. RF Medio / Largo Plazo Ideal para la RF de carteras indexadas a largo plazo. IE00B18GC888 Vanguard Global Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Renta fija alta calidad crediticia / investment grade de todos los países, con divisa cubierta y todas las duraciones dentro. El fondo de RF más diversificado que existe y el que mejor descorrelaciona (o casi) con caidas en la Renta Variable o cisnes negros (no cubre todos los escenarios claro). Tiene 8 años de duración promedio. Ha sufrido en el pasado por la subida de tipos, en cuanto los tipos bajen este fondo repuntará su rentabilidad. Tiene gran peso de sus bonos en EEUU y 1/3 de corporativos para sumar rentabilidad frente a la gubernamental. IE00B04GQR24 Vanguard Eurozone Inflation-Linked Bond Index Fund EUR Acc: Fondo de bonos ligados a la inflación de medio plazo en la eurozona. IE0007471471 Vanguard U.S. Government Bond Index Fund EUR Hedged Acc: Fondo sólo de US. IE0007472990 Vanguard Euro Government Bond Index Fund EUR Acc: Fondo sólo Europa. IE00B246KL88 Vanguard 20+ Year Euro Treasury Index Fund EUR Acc: +20 años, súper volátil. Renta Variable Global Ideal para la RV de cualquier cartera a largo plazo o una pequeña porción de RV en una cartera equilibrada. IE00BD0NCM55 iShares Developed World Index Fund (IE) D Acc EUR: MSCI World de iShares. El que mejor rentabilidad tiene de todas las gestoras. Un must en cualquier cartera a largo plazo. Prácticamente ningún fondo bate al índice de manera sostenida a lo largo del tiempo. El Vanguard, Amundi y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera. ES0111089001 Atmos Global FI: Fondo con poco recorrido pero con una rentabilidad brutal. Es un mixto agresivo que en este momento cuenta con 30% de cash dentro. A largo plazo no creo que supere ningún índice pero me gusta mucho su filosofía y estrategia. Ideal para la parte de RV de una cartera conservadora por ejemplo. O para complementar estrategia activa con indexados. ES0112231016 Avantage Fund B FI: Lo he descubierto hace poco gracias al amigo Pitinvest y me gusta mucho su filosofía de inversión así como sus nùmeros, muy consistente y con buen recorrido. Su gestor invierte el 50% de su patrimonio aquí. Es un mixto suele llevar 70/80 renta variable. Tiene una versión 100% equities y otra en plan de pensiones. ES0107696074 Cinvest Multigestión Selección Oricalco FI: Rentabilidad brutal debido a que invierte en empresas de bitcoin y blockchain. Personalmente prefiero invertir directamente en un ETF/ETC de Bitcoin. IE00BDGV0290 Guinness Global Equity Income D EUR Accumulation: El mejor fondo de altos dividendos sin dudas. No supera al MSCI World, pero es más defensivo y menos volátil. También bueno para carteras defensivas o no tan agresivas. Emergentes Global Ideal para complementar y descorrelacionar RV global. No superar 10%. LU0996175948 Amundi Index Solutions - Amundi Index MSCI Emerging Markets IE-C: Indexado emergente. Es el que mejor lo ha hecho del resto de indexados de momento, por poco, pero el mejor. El Vanguard, iShares y Fidelity son igual de buenos, elegir cualquiera. LU0329355670 Robeco QI Emerging Markets Active Equities D EUR:: Uno de los mejores fondos de gestión activa en mercados emergentes con grandes rentabilidades. Superando ampliamente a los indexados. IE00B68FF474 Magna Umbrella Fund plc - Magna New Frontiers Fund R Acc: Mercados frontera global. Grandes números. LU1508158430 BlackRock Strategic Fds - BlackRock Systematic Asia Pacific Equity Absolute Return Fd A2 EUR Hedged: Brutal fondo de gestión activa que descorrelaciona muy bien del MSCI World. Excelentes números pero carísimo. Sectoriales Ideal para sobreponderar algún sector y apostar. No recomiendo superar el 10%. IE00BYX5MX67 Fidelity S&P 500 Index Fund EUR P Acc: S&P 500, Nada que decir. Prácticamente imbatible a largo plazo (de momento). LU0302296495 DNB Fund - Technology Retail A (EUR): El mejor fondo de tecnología en mi opinión. Diversificado y no tan concentrado en EEUU. La relación rentabilidad / riesgo es muy buena. Barato comparado al resto. LU0171310443 BlackRock Global Funds - World Technology Fund A2 EUR: El más conocido, el de mejor rentabilidad, pero el que más riesgo ha tenido. Demasiado concentrado en EEUU. Si ya llevas MSCI World no lo veo útil. LU1213836080 Fidelity Funds - Global Technology Fund A-Acc-EUR: Otro gran fondo de otra gran gestora. Lo considero más diversificado que el de arriba. Mejor ratio rentabilidad / riesgo sin dudas. Me sigue gustando mas el DNB pero hay que mencionarlo. LU0273159177 DWS Invest Gold and Precious Metals Equities LC: Mineras de oro, plata y metales preciosos. Volátil, depende el periódo es mejor o peor que llevar oro. Caro. Personalmente prefiero llevar ETF/ETC de oro. IE00BYVJR916 Jupiter Gold & Silver Fund L EUR Acc: Mismo comentario que arriba pero sólo oro y plata. IE00B83YJG36 iShares Developed Real Estate Index Fund (IE) Institutional Acc EUR: Mejor fondo de REITs global. Ha sufrido también por la subida de tipos. Small Caps / Value Para complementar también la RV global y emergentes. No superar el 10%. IE00B42W4L06 Vanguard Global Small-Cap Index Fund EUR Acc: Indexado MSCI Small Cap. LU1984712320 Janus Henderson Horizon Global Smaller Companies Fund A2 EUR: Buen fondo. Invierte en todo el mundo filtrando al índice. Ha batido de manera consistente al mismo de momento. ES0141116030 Hamco Global Value Fund R FI: Fondo deep value de todo el mundo, ideal para combinar con el de arriba. Ha sabido comportarse muy bien y sus gestores saben lo que hacen. Últimamente ha perdido un poco de rentabilidad y momentum. ES0159201013 Magallanes Iberian Equity M FI: Enfocado en la región ibérica. Con los aranceles ha explotado. Tarde para entrar en mi opinión. Mucha concentración. LU0524465548 Alken Fund - Small Cap Europe Class A: Otra bestia de fondo, tremendos números, concentrado en Europa y también beneficiado por los aranceles. Oro (ETF) Todos son igual de buenos elige el que más te guste. Son ETF/ETC. No superar el 10%. DE000A0S9GB0 Xetra-Gold IE00B579F325 Invesco Physical Gold IE00B4ND3602 iShares Physical Gold ETC Bitcoin (ETF) Mismo comentario que arriba, el que más te guste. No superar el 10%. CH1199067674 21Shares Bitcoin Core ETP DE000A28M8D0 VanEck Bitcoin ETN A XS2940466316 iShares Bitcoin ETP XS2376095068 Invesco Physical Bitcoin ETN XS2434891219 Fidelity Physical Bitcoin ETP GB00BJYDH287 WisdomTree Physical Bitcoin GB00BLD4ZL17 CoinShares Physical Bitcoin Bonus: si os gustan los fondos indexados aquí hay un listado de absolutamente todos los que existen: https://docs.google.com/spreadsheets...it?gid=0#gid=0 Mis otros hilos: https://beacons.ai/infinit0 Este hilo no es recomendación de inversión. No invertir en instrumentos que no entiendas. Los datos, información y/o cualesquier manifestación contenida en este mensaje se expone meramente a título informativo y no constituye una recomendación de inversión No tengo la mas remota idea, pero sí tiempo de aprender y paciencia.. ¿me recomiendas algo para formarme? |