Avisados estamos.. 2024

Cita de Ensaladilla_FC

Es así tal como lo dices y visto lo visto tampoco es tanto drama declarar todo y pagar las multas a Hacienda, incluso en muchos caso sale hasta rentable porque regularizas el dinero y ya puedes empezar de 0 en el mundo cripto a hacer las cosas bien o lo que quieras.

Le he expuesto un caso parecido a ChatGPT similar al que me comentó el asesor fiscal con diferentes escenarios y...


Ejemplo, tienes 40000€ en total en criptos, pasas al banco y declaras todo como beneficio a coste 0€ (estás pagando de más) mantienes capturas y registros parciales.


Escenarios posibles si Hacienda te pregunta

Escenario leve: Te piden aclaraciones y pagas sin más sanción

Situación:

Hacienda detecta que has declarado 40.000 € de beneficio, pero no ve los detalles del coste de adquisición.

Te piden justificación de los movimientos y tú aportas capturas parciales, pero no tienes un registro exacto de cada compra y venta.

Aceptan tu declaración, pero te advierten de que en futuras inspecciones deberías tener mejor documentación.

Consecuencias:

Hacienda no te sanciona porque has declarado todo, aunque sin pruebas completas.

Intereses de demora si se determina que deberías haber declarado en otro ejercicio (mínimos, unos 4% anual).

Neto final: 31.720 € (prácticamente sin cambios, solo intereses menores si aplican).

Escenario más favorable.

Escenario medio: Hacienda sospecha y ajusta tu beneficio

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €).

Hacienda te pregunta de dónde vienen esas criptos y revisa tus movimientos en Coinbase u otros bancos.

Ven que has hecho muchas transacciones y creen que el beneficio real es menor porque en algún momento compraste cripto con dinero fiat.

Exigen que pruebes el coste de adquisición. Como no tienes todos los registros, ajustan el beneficio y recalculan impuestos.

Consecuencias:

Si creen que realmente ganaste, por ejemplo, 30.000 € en vez de 40.000 €, te devuelven parte de lo pagado.

Si sospechan que ocultaste compras, pueden dejar los 40.000 € como beneficio, pero ponerte una sanción por falta de documentación.

Multa leve del 10% al 50% sobre lo que supuestamente no justificaste bien.

Ejemplo cálculo:

Beneficio sigue siendo 40.000 €, por lo que ya pagaste 8.280 € de impuestos.

Multa del 25% sobre 8.280 € = 2.070 €.

Intereses aprox. 400 €.

Total extra a pagar: 2.470 €.

Neto final: 31.720 € - 2.470 € = 29.250 €.

No es grave, pero Hacienda te podría marcar para futuras revisiones.

Escenario grave: Hacienda cree que ocultaste datos y te sanciona fuertemente

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €), pero Hacienda detecta que en años anteriores moviste criptos que no declaraste.

Ven que hiciste ingresos en bancos, exchanges o incluso recibiste airdrops sin tributar.

No puedes justificar bien el origen exacto de todo.

Hacienda te acusa de ocultación parcial y falta de documentación.

Consecuencias:

Multa del 50% al 100% sobre el impuesto pagado.

Si creen que el origen es sospechoso (blanqueo, ingresos no declarados), pueden pedir más información o abrir una investigación más profunda.

Pueden ajustar el beneficio real (por ejemplo, 50.000 € en vez de 40.000 €) y obligarte a pagar más impuestos.

Ejemplo cálculo:

Beneficio ajustado a 50.000 € → impuesto real = 10.380 €.

Ya habías pagado 8.280 €, así que te obligan a pagar la diferencia: 2.100 €.

Multa del 75% sobre los 10.380 € = 7.785 €.

Intereses aprox. 600 €.

Total extra a pagar: 10.485 €.

Neto final: 31.720 € - 10.485 € = 21.235 €.

Aquí Hacienda ya te tiene en su radar y te puede investigar más a fondo.

Nada de esto tendría consecuencias penales siempre y cuando no supere los 120000€ al año y una vez que pagas todo queda cerrado y lo único es que si lo ven grave o medio grave te podrían marcar para futuras inspecciones.

A mucha gente le puede salir a cuenta pasar todo a USDC y declararlo (sobre todo con pequeñas cantidades 1000, 5000, 10000, 20000, 30000...), y si le viene la multa en los próximos 4 años pagar y listo.

Incluso si pensáis que no vais a mover ese dinero en mucho tiempo podéis pasar todo a BTC o USDC, dejarlo en una wallet a hold durante 4 años que prescriba (teniendo resguardos de movimientos pasados) y luego ya vendéis, pagáis y listo.

Qué opinas @Topitok de estos escenarios ya que veo que eres asesor fiscal, serían tal cual, no?

Cita de Sixx

Luego le echo un ojo shur. A ver si algún experto puede afinar más. Porque mucha gente no tiene ni idea y otros creo que meten un miedo excesivo. Unos que dicen que no hace falta declarar hasta que saques al banco y otros que dicen que si no tienes todo perfectamente cuadrado al céntimo aunque sea por 500 euros, te van a arruinar la vida los de hacienda.

Cita de Piradoxlanieve

Debes declarar siempre que haya una ganancia o pérdida. Es decir, si compras 0.01 BTC con euros (773,84 € a fecha de hoy) y lo holdeas de por vida, no tienes que declarar nada.

Sin embargo, si compras 0.01 BTC con euros y luego decides cambiarlo por ETH (por ejemplo, 0.42 ETH a fecha de hoy), eso ya se consideraría una permuta, independientemente de si hay ganancia o pérdida, ya que has intercambiado 0.01 BTC por otra criptomoneda.
Si, una semana después, ETH sube contra BTC y decides volver a BTC porque te parece menos volátil, y tus 0.42 ETH ahora equivalen a 0.011 BTC, tendrías que tributar por la ganancia de 0.001 BTC. Convertido a euros a la fecha actual, eso serían 77,38 €, lo que se consideraría tu ganancia patrimonial. Sobre esa cantidad, deberías pagar un 19 % en impuestos, es decir, 14,72 €.

Vamos que si tienes 2 o 3 operaciones por ejem de EUros a btc y de BTC a euros , es facil, como con las acciones haces el FIFO y pista, y esto del fifo en criptos veremos como queda ya que en el pais vasco ya hay una sentencia .El TSJPV resuelve que el método FIFO no se aplica a criptomonedas, veremos si a nivel nacional queda igual que de momentos esto solo aplica al pais vasco y veremos si recurren.

Si estoy equivocado que me lo digan pero creo que es asi.
Un saludo

Cita de Sixx

Sí claro, el problema es cuando tienes cientos o miles de movimientos, permutas, envíos a wallets, dex, staking,....y es casi imposible de cuadrar todo, ni con Cointracking ni con hostias.... ahí viene el lío. No es problema declarar, el problema es cuadrarlo todo al céntimo.

Cita de Piradoxlanieve

Pues la verdad que no son malas las ideas la verdad.

Cita de Sixx

Luego le echo un ojo shur. A ver si algún experto puede afinar más. Porque mucha gente no tiene ni idea y otros creo que meten un miedo excesivo. Unos que dicen que no hace falta declarar hasta que saques al banco y otros que dicen que si no tienes todo perfectamente cuadrado al céntimo aunque sea por 500 euros, te van a arruinar la vida los de hacienda.

Cita de Sixx

Luego le echo un ojo shur. A ver si algún experto puede afinar más. Porque mucha gente no tiene ni idea y otros creo que meten un miedo excesivo. Unos que dicen que no hace falta declarar hasta que saques al banco y otros que dicen que si no tienes todo perfectamente cuadrado al céntimo aunque sea por 500 euros, te van a arruinar la vida los de hacienda.

Cita de GranKhan

Respecto a lo de que no hace falta declarar hasta que saques al banco, ya te digo yo que es MENTIRA. Hasta hoy yo no he traspasado a mis cuentas bancarias ni un céntimo desde Binance, y en los datos fiscales de este año, me sale un listado con todas las criptos con las que he operado, la cifra total de euros que he movido en cada una, y una advertencia sobre la obligación de declarar todas las operaciones que hayan generado una pérdida o ganancia. En concreto, en el último apartado de los datos fiscales.

Cita de Piradoxlanieve

En los datos fiscales de años anteriores me salian los mensajes de:
Datos fiscales 2021:

CRI0001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre operaciones realizadas con monedas virtuales. Si ha realizado operaciones de venta de monedas virtuales, recuerde que debe declarar la ganancia o pérdida patrimonial en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión de otros elementos patrimoniales" (casilla 1624 y siguientes) de la declaración del impuesto.
️ Declaré en la casilla 1624.


Datos fiscales 2022:
CRI0001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre operaciones realizadas con monedas virtuales. Si ha realizado operaciones de venta de monedas virtuales, recuerde que debe declarar la ganancia o pérdida patrimonial en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" (casilla 1800 y siguientes) de la declaración del impuesto.
️ Declaré en la casilla 1800.
Datos fiscales 2023:
CR20001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre sus operaciones con monedas virtuales y/o saldos en monedas virtuales del año 2023. Estas operaciones pueden haber generado diferentes tipos de rentas que deben declararse.
Si se han generado ganancias y/o pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta, deberán declararse en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" (casilla 1800 y siguientes) de la declaración del impuesto. El importe debe indicarse en EUROS.
️ Declaré en la casilla 1800.
Datos fiscales 2024:
Este año ya no aparece el código CRI0001, sino lo siguiente:

• CR30001 – CIF de Binance: BINANCE SPAIN S.L. – Permuta – xxx – xxxxxx – xxxxx
• CR30002 – CIF de Binance: BINANCE SPAIN S.L. – Transmisión/Pago – xxx – xxxxxx – xxxxxx

Habrá que esperar al borrador para ver si estos datos los incorporan automáticamente o si, como en años anteriores, hay que introducirlos manualmente.
Haciendo los cálculos, me tocará pagar entre 7000-8.000 €, ya que tengo que compensar algunas pérdidas de años anteriores en inversiones. Por eso he decidido dejar el mundo cripto: demasiadas complicaciones si haces muchas operaciones. Me drenaron dos wallets, tuve liquidaciones en futuros que quemaron mi cuenta... En definitiva, he decidido vender en 2025 todo menos 200€ , aunque sea asumiendo bastantes pérdidas. La verdad es que esto ya estaba afectando seriamente a mi salud mental, me quedo en cuentas remuneadas y que me retengan ellos ya lo que corresponda.

Por suerte el 2024 no vendi todo y deje algo para compensar el año que viene , porque ha sido comprar caro y vender en el suelo hace unas semanas....

Cita de Ensaladilla_FC

Es así tal como lo dices y visto lo visto tampoco es tanto drama declarar todo y pagar las multas a Hacienda, incluso en muchos caso sale hasta rentable porque regularizas el dinero y ya puedes empezar de 0 en el mundo cripto a hacer las cosas bien o lo que quieras.

Le he expuesto un caso parecido a ChatGPT similar al que me comentó el asesor fiscal con diferentes escenarios y...


Ejemplo, tienes 40000€ en total en criptos, pasas al banco y declaras todo como beneficio a coste 0€ (estás pagando de más) mantienes capturas y registros parciales.


Escenarios posibles si Hacienda te pregunta

Escenario leve: Te piden aclaraciones y pagas sin más sanción

Situación:

Hacienda detecta que has declarado 40.000 € de beneficio, pero no ve los detalles del coste de adquisición.

Te piden justificación de los movimientos y tú aportas capturas parciales, pero no tienes un registro exacto de cada compra y venta.

Aceptan tu declaración, pero te advierten de que en futuras inspecciones deberías tener mejor documentación.

Consecuencias:

Hacienda no te sanciona porque has declarado todo, aunque sin pruebas completas.

Intereses de demora si se determina que deberías haber declarado en otro ejercicio (mínimos, unos 4% anual).

Neto final: 31.720 € (prácticamente sin cambios, solo intereses menores si aplican).

Escenario más favorable.

Escenario medio: Hacienda sospecha y ajusta tu beneficio

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €).

Hacienda te pregunta de dónde vienen esas criptos y revisa tus movimientos en Coinbase u otros bancos.

Ven que has hecho muchas transacciones y creen que el beneficio real es menor porque en algún momento compraste cripto con dinero fiat.

Exigen que pruebes el coste de adquisición. Como no tienes todos los registros, ajustan el beneficio y recalculan impuestos.

Consecuencias:

Si creen que realmente ganaste, por ejemplo, 30.000 € en vez de 40.000 €, te devuelven parte de lo pagado.

Si sospechan que ocultaste compras, pueden dejar los 40.000 € como beneficio, pero ponerte una sanción por falta de documentación.

Multa leve del 10% al 50% sobre lo que supuestamente no justificaste bien.

Ejemplo cálculo:

Beneficio sigue siendo 40.000 €, por lo que ya pagaste 8.280 € de impuestos.

Multa del 25% sobre 8.280 € = 2.070 €.

Intereses aprox. 400 €.

Total extra a pagar: 2.470 €.

Neto final: 31.720 € - 2.470 € = 29.250 €.

No es grave, pero Hacienda te podría marcar para futuras revisiones.

Escenario grave: Hacienda cree que ocultaste datos y te sanciona fuertemente

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €), pero Hacienda detecta que en años anteriores moviste criptos que no declaraste.

Ven que hiciste ingresos en bancos, exchanges o incluso recibiste airdrops sin tributar.

No puedes justificar bien el origen exacto de todo.

Hacienda te acusa de ocultación parcial y falta de documentación.

Consecuencias:

Multa del 50% al 100% sobre el impuesto pagado.

Si creen que el origen es sospechoso (blanqueo, ingresos no declarados), pueden pedir más información o abrir una investigación más profunda.

Pueden ajustar el beneficio real (por ejemplo, 50.000 € en vez de 40.000 €) y obligarte a pagar más impuestos.

Ejemplo cálculo:

Beneficio ajustado a 50.000 € → impuesto real = 10.380 €.

Ya habías pagado 8.280 €, así que te obligan a pagar la diferencia: 2.100 €.

Multa del 75% sobre los 10.380 € = 7.785 €.

Intereses aprox. 600 €.

Total extra a pagar: 10.485 €.

Neto final: 31.720 € - 10.485 € = 21.235 €.

Aquí Hacienda ya te tiene en su radar y te puede investigar más a fondo.

Nada de esto tendría consecuencias penales siempre y cuando no supere los 120000€ al año y una vez que pagas todo queda cerrado y lo único es que si lo ven grave o medio grave te podrían marcar para futuras inspecciones.

A mucha gente le puede salir a cuenta pasar todo a USDC y declararlo (sobre todo con pequeñas cantidades 1000, 5000, 10000, 20000, 30000...), y si le viene la multa en los próximos 4 años pagar y listo.

Incluso si pensáis que no vais a mover ese dinero en mucho tiempo podéis pasar todo a BTC o USDC, dejarlo en una wallet a hold durante 4 años que prescriba (teniendo resguardos de movimientos pasados) y luego ya vendéis, pagáis y listo.

Qué opinas @Topitok de estos escenarios ya que veo que eres asesor fiscal, serían tal cual, no?

Cita de Piradoxlanieve

En los datos fiscales de años anteriores me salian los mensajes de:
Datos fiscales 2021:

CRI0001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre operaciones realizadas con monedas virtuales. Si ha realizado operaciones de venta de monedas virtuales, recuerde que debe declarar la ganancia o pérdida patrimonial en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión de otros elementos patrimoniales" (casilla 1624 y siguientes) de la declaración del impuesto.
️ Declaré en la casilla 1624.


Datos fiscales 2022:
CRI0001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre operaciones realizadas con monedas virtuales. Si ha realizado operaciones de venta de monedas virtuales, recuerde que debe declarar la ganancia o pérdida patrimonial en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" (casilla 1800 y siguientes) de la declaración del impuesto.
️ Declaré en la casilla 1800.
Datos fiscales 2023:
CR20001 – La Agencia Tributaria dispone de información sobre sus operaciones con monedas virtuales y/o saldos en monedas virtuales del año 2023. Estas operaciones pueden haber generado diferentes tipos de rentas que deben declararse.
Si se han generado ganancias y/o pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta, deberán declararse en el apartado "Ganancias y pérdidas patrimoniales derivadas de la transmisión o permuta de monedas virtuales por particulares" (casilla 1800 y siguientes) de la declaración del impuesto. El importe debe indicarse en EUROS.
️ Declaré en la casilla 1800.
Datos fiscales 2024:
Este año ya no aparece el código CRI0001, sino lo siguiente:

• CR30001 – CIF de Binance: BINANCE SPAIN S.L. – Permuta – xxx – xxxxxx – xxxxx
• CR30002 – CIF de Binance: BINANCE SPAIN S.L. – Transmisión/Pago – xxx – xxxxxx – xxxxxx

Habrá que esperar al borrador para ver si estos datos los incorporan automáticamente o si, como en años anteriores, hay que introducirlos manualmente.
Haciendo los cálculos, me tocará pagar entre 7000-8.000 €, ya que tengo que compensar algunas pérdidas de años anteriores en inversiones. Por eso he decidido dejar el mundo cripto: demasiadas complicaciones si haces muchas operaciones. Me drenaron dos wallets, tuve liquidaciones en futuros que quemaron mi cuenta... En definitiva, he decidido vender en 2025 todo menos 200€ , aunque sea asumiendo bastantes pérdidas. La verdad es que esto ya estaba afectando seriamente a mi salud mental, me quedo en cuentas remuneadas y que me retengan ellos ya lo que corresponda.

Por suerte el 2024 no vendi todo y deje algo para compensar el año que viene , porque ha sido comprar caro y vender en el suelo hace unas semanas....

Cita de PaTriarKa

A mi me pasaba algo parecido cuando hacia trading, con apalancamiento, me parecia una buena forma de ganar dinero, pero era estar bastante pendiente de todos los movimientos a diario, y fue un total desastre.

Sin embargo en cripto no lo veo tan estresante, y menos cuando solo compras y vendes, sin permutar nada. Compras criptos y la vendes a euros, fin de proceso.

De hecho yo apunto cada operacion que hago, lo que invierto y lo que gano y separo el 20% del beneficio. Supongo que para la renta con esos datos basta.Digo yo....

Cita de GranKhan

Esa es mi operativa desde enero. El capital de Binance en euros, y las compras y ventas directamente de euro a cripto, con todo anotado. Cometí el error de pasar algunas inversiones a USDC cuando empezó la caída, pero desde ese momento, todo en euro y compra venta directa.

Cita de PaTriarKa

Haces bien shur, se que hacienda no gusta nada a nadie, pero yo personalmente prefiero pagar y saber que si gano algo de dinero, es totalmente mio y sin sustos.

Lo unico que tengo dudas es si reinviertes en la misma cripto varias veces y sin cerrar ninguna operacion en ella.¿como coño sabes el beneficio final de todo?

Cita de transeunte77

El nuevo es el CR30001 el CR20001 salía ya años atrás

Cita de GranKhan

Habría que calcular el rendimiento de cada parcial, pero yo ya no me complico. Si compro 1000€ en Solana, y viendo que sube quiero meterle otros 500€, vendo los 1000€, anoto el total de la operación, y acto seguido compro 1500€ para tener una nueva operación limpia. En Binance palmas el 0,1% de comisión de la venta extra (haces compra-venta-compra-venta, en lugar de compra-compra-venta), que pago con gusto a cambio de tener un cuadro de operaciones limpio, con anotaciones exactas y directamente en euros. Pura salud.

Cita de PaTriarKa

A mi me pasaba algo parecido cuando hacia trading, con apalancamiento, me parecia una buena forma de ganar dinero, pero era estar bastante pendiente de todos los movimientos a diario, y fue un total desastre.

Sin embargo en cripto no lo veo tan estresante, y menos cuando solo compras y vendes, sin permutar nada. Compras criptos y la vendes a euros, fin de proceso.

De hecho yo apunto cada operacion que hago, lo que invierto y lo que gano y separo el 20% del beneficio. Supongo que para la renta con esos datos basta.Digo yo....

Cita de robertrt

A mi me sale codigo CR20001Sin mas informacion

Yo apuntado tengo 12 movimientos, que son los que hice.
Imagino que poca preocupacion

Cita de InMesh

A mi me ha salido ese mismo, el CR20001 pero sin mas datos, he revisado las transacciones y solo tengo un par de binance y otro par en kucoin

Cita de Piradoxlanieve

Hombre operar en futuros para declarar es muy sencillo. Ya que todo son ganancias o perdidas.


Si lo haces con usdt o usdc

Cita de robertrt

Pues nada, imagino que tocara registrarlos y andando….
Total yo para unos miseros mil y poco euros de beneficio, serán unos 200 para carreteras, colegios y prostitutas.

Cita de robertrt

Pues nada, imagino que tocara registrarlos y andando….
Total yo para unos miseros mil y poco euros de beneficio, serán unos 200 para carreteras, colegios y prostitutas.

Cita de Ensaladilla_FC

Es así tal como lo dices y visto lo visto tampoco es tanto drama declarar todo y pagar las multas a Hacienda, incluso en muchos caso sale hasta rentable porque regularizas el dinero y ya puedes empezar de 0 en el mundo cripto a hacer las cosas bien o lo que quieras.

Le he expuesto un caso parecido a ChatGPT similar al que me comentó el asesor fiscal con diferentes escenarios y...


Ejemplo, tienes 40000€ en total en criptos, pasas al banco y declaras todo como beneficio a coste 0€ (estás pagando de más) mantienes capturas y registros parciales.


Escenarios posibles si Hacienda te pregunta

Escenario leve: Te piden aclaraciones y pagas sin más sanción

Situación:

Hacienda detecta que has declarado 40.000 € de beneficio, pero no ve los detalles del coste de adquisición.

Te piden justificación de los movimientos y tú aportas capturas parciales, pero no tienes un registro exacto de cada compra y venta.

Aceptan tu declaración, pero te advierten de que en futuras inspecciones deberías tener mejor documentación.

Consecuencias:

Hacienda no te sanciona porque has declarado todo, aunque sin pruebas completas.

Intereses de demora si se determina que deberías haber declarado en otro ejercicio (mínimos, unos 4% anual).

Neto final: 31.720 € (prácticamente sin cambios, solo intereses menores si aplican).

Escenario más favorable.

Escenario medio: Hacienda sospecha y ajusta tu beneficio

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €).

Hacienda te pregunta de dónde vienen esas criptos y revisa tus movimientos en Coinbase u otros bancos.

Ven que has hecho muchas transacciones y creen que el beneficio real es menor porque en algún momento compraste cripto con dinero fiat.

Exigen que pruebes el coste de adquisición. Como no tienes todos los registros, ajustan el beneficio y recalculan impuestos.

Consecuencias:

Si creen que realmente ganaste, por ejemplo, 30.000 € en vez de 40.000 €, te devuelven parte de lo pagado.

Si sospechan que ocultaste compras, pueden dejar los 40.000 € como beneficio, pero ponerte una sanción por falta de documentación.

Multa leve del 10% al 50% sobre lo que supuestamente no justificaste bien.

Ejemplo cálculo:

Beneficio sigue siendo 40.000 €, por lo que ya pagaste 8.280 € de impuestos.

Multa del 25% sobre 8.280 € = 2.070 €.

Intereses aprox. 400 €.

Total extra a pagar: 2.470 €.

Neto final: 31.720 € - 2.470 € = 29.250 €.

No es grave, pero Hacienda te podría marcar para futuras revisiones.

Escenario grave: Hacienda cree que ocultaste datos y te sanciona fuertemente

Situación:

Declaraste 40.000 € como beneficio total (coste 0 €), pero Hacienda detecta que en años anteriores moviste criptos que no declaraste.

Ven que hiciste ingresos en bancos, exchanges o incluso recibiste airdrops sin tributar.

No puedes justificar bien el origen exacto de todo.

Hacienda te acusa de ocultación parcial y falta de documentación.

Consecuencias:

Multa del 50% al 100% sobre el impuesto pagado.

Si creen que el origen es sospechoso (blanqueo, ingresos no declarados), pueden pedir más información o abrir una investigación más profunda.

Pueden ajustar el beneficio real (por ejemplo, 50.000 € en vez de 40.000 €) y obligarte a pagar más impuestos.

Ejemplo cálculo:

Beneficio ajustado a 50.000 € → impuesto real = 10.380 €.

Ya habías pagado 8.280 €, así que te obligan a pagar la diferencia: 2.100 €.

Multa del 75% sobre los 10.380 € = 7.785 €.

Intereses aprox. 600 €.

Total extra a pagar: 10.485 €.

Neto final: 31.720 € - 10.485 € = 21.235 €.

Aquí Hacienda ya te tiene en su radar y te puede investigar más a fondo.

Nada de esto tendría consecuencias penales siempre y cuando no supere los 120000€ al año y una vez que pagas todo queda cerrado y lo único es que si lo ven grave o medio grave te podrían marcar para futuras inspecciones.

A mucha gente le puede salir a cuenta pasar todo a USDC y declararlo (sobre todo con pequeñas cantidades 1000, 5000, 10000, 20000, 30000...), y si le viene la multa en los próximos 4 años pagar y listo.

Incluso si pensáis que no vais a mover ese dinero en mucho tiempo podéis pasar todo a BTC o USDC, dejarlo en una wallet a hold durante 4 años que prescriba (teniendo resguardos de movimientos pasados) y luego ya vendéis, pagáis y listo.

Qué opinas @Topitok de estos escenarios ya que veo que eres asesor fiscal, serían tal cual, no?

Cita de Musaka

A ver amigos. El CR se envia a muchos contribuyentes de manera bastante random para acojonarlos y que declaren sus cryptos.

Si vuestra operativa se ha hecho sin banco español ni tampoco exchange español no hay mucho que decir a menos que queráis hablar voluntariamente

Cita de Mediometro

Amplio info

El aviso CR20001 es más restrictivo que el CRI0001. Mientras que el CRI0001 se refiere a operaciones realizadas con criptomonedas, el CR20001 abarca tanto las operaciones como los saldos en monedas virtuales. Esto implica que Hacienda no solo tiene conocimiento de las transacciones efectuadas, sino también de las tenencias actuales de criptomonedas, ampliando así su capacidad de supervisión y control fiscal.

Edit: Lo que no quita que tampoco puedan saber si tienes un saldo de 15 cents en shitcoins