¿Que fondo de tipo "cartera permanente" recomendáis?
Legal Alien
18-ene-2025 19:41
#31
|
No se que atractivo le ven a la cartera permanente compañeros. 50% nada más de meses en positivo en los ùltimos 3 años. Un DrawDown de 14.46% en 3 años. Ratio Sharpe negativo. Ratio MAR casi en 0... 7.65% de volatilidad. y 1.97% rendimiento a 3 años anualizado. Un chiste. Con 4 fondos te armas una mejor cartera con menos riesgo, menos drawdown, volatilidad, y mas rendimiento. Y mas barata. |
Editado: 18-ene-2025 20:19 -
ForoCoches: Miembro
18-ene-2025 20:43
#32
|
Yo para la misma finalidad que tú, comprar vivienda, me he hecho una cartera muy parecida a la tuya pero aparte del cartera permanente de myinvestor le he metido tmb el msci world, se que parece una locura, pero y si sale bien que?
Sobre el cartera permanente, de momento está dándome rentabilidad. Así que contento. Respecto a lo que dice @Infinit0 es a lo que me refiero con que no veo esas métricas del todo fiables, sobre todo en el plazo de 3 años, ya que 2022 fue el peor año histórico para este tipo de carteras, debido a la subida de tipos más agresiva que se recuerda, lo que hizo caer a plomo los bonos a largo plazo, cosa que en el entorno actual veo altamente improbable que se vuelva a repetir en el corto plazo. Si nos vamos por ejemplo al B&H Deuda FI, tuvo también un batacazo importante en sus inicios y no por eso veo que en tus hilos lo consideres un mal fondo, al contrario. Aquí un ejemplo del tracking de una CP común denominada en euros desde 1999 a 2023: 
|
Editado: 18-ene-2025 20:52 -
💸 Aprendiendo 💸
19-ene-2025 00:31
#33
|
No se que atractivo le ven a la cartera permanente compañeros. 50% nada más de meses en positivo en los ùltimos 3 años. Un DrawDown de 14.46% en 3 años. Ratio Sharpe negativo. Ratio MAR casi en 0... 7.65% de volatilidad. y 1.97% rendimiento a 3 años anualizado. Un chiste.
Con 4 fondos te armas una mejor cartera con menos riesgo, menos drawdown, volatilidad, y mas rendimiento. Y mas barata. La CP de MyInvestor comienza oficiosamente en septiembre de 2022, con la fusión. Desde ese momento debería juzgarse. De cualquier modo, la CP no es una solución mágica para todos, sólo es una opción más, como otras muchas. Puedes coger inicialmente una CP y desechar todo lo que te estorbe para tu gusto; por ejemplo los bonos alemanes a 20 años. Te haces un Vanguard Global, un Xetra-Gold, un Dunas Prudente... y luego escoges un RF de corto o de largo plazo, a tu gusto. Incluso hacer 35/25/25/15 por ejemplo. Nada está grabado en piedra. Y si te convencen los ratios y estás cómodo con la estrategia, no tienes que invertir en la CP de MyInvestor, que en realidad son 8 carteras unidas en una, con 8 divisas distintas, que pueden dar más diversificación y seguridad, pero no persiguen la máxima rentabilidad, que lleva 15 años en EEUU (con la excepción de Suecia). |
Legal Alien
19-ene-2025 10:43
#35
|
La CP de MyInvestor comienza oficiosamente en septiembre de 2022, con la fusión. Desde ese momento debería juzgarse.
De cualquier modo, la CP no es una solución mágica para todos, sólo es una opción más, como otras muchas. Puedes coger inicialmente una CP y desechar todo lo que te estorbe para tu gusto; por ejemplo los bonos alemanes a 20 años. Te haces un Vanguard Global, un Xetra-Gold, un Dunas Prudente... y luego escoges un RF de corto o de largo plazo, a tu gusto. Incluso hacer 35/25/25/15 por ejemplo. Nada está grabado en piedra. Y si te convencen los ratios y estás cómodo con la estrategia, no tienes que invertir en la CP de MyInvestor, que en realidad son 8 carteras unidas en una, con 8 divisas distintas, que pueden dar más diversificación y seguridad, pero no persiguen la máxima rentabilidad, que lleva 15 años en EEUU (con la excepción de Suecia). Ese es mi resumen hacia la CP. |
💸 Aprendiendo 💸
19-ene-2025 14:05
#36
|
Por descontado, sí. Lo que sucede es que para muchos inversores conservadores, o de avanzada edad, sin amplios conocimientos financieros, les ofrecen un simple fondo, o una simple cartera de fondos, casi automatizada, con un track-record de 60 años estables y seguros, y aceptan apostar por algo que les permita rascarle unos puntos a la inflación, sin la avaricia de optimizar hasta la última décima porcentual. Y, en eso, la Cartera Permanente es muy sencilla de explicar y de vender a los inversores. Cuatro activos, cuatro escenarios, protección frente a la incertidumbre. |